هیچ درصدد حذف صرافی ها از اقتصاد ایران نیست

سختگیری بر صرافی ها ادامه دارد. پیش از و در دوران تحریم ها، نبود ارتباطات بین المللی بانکی موثر برای نقل و انتقال ارز و سرمایه ...آرمان- سختگیری بر صرافی ها ادامه دارد. پیش از و در دوران تحریم ها، نبود ارتباطات بین المللی بانکی موثر برای نقل و انتقال ارز و سرمایه، جایگاه صرافی ها را مهم و حیاتی کرده بود. پس از و شروع گشایش های بانکی، عمده بار نقل و انتقال ارز بر دوش بانک ها قرار گرفت و فرایند ساماندهی صرافی ها و نظارت بر فعالیت های آنها تشدید شد. طی سال های گذشته بانک مرکزی همواره تلاش کرده تا فعالیت شبکه صرافی کشور را رصد کند و بر همین اساس، نظارت های این نهاد نظارتی به طور مستمر انجام می شود. طی سال های گذشته، تا امروز بالغ بر ۹۲۰ مجوز برای صرافی ها صادر شده است، اما نظارت تنها به این مرحله ختم نمی شود، بلکه در مراحل کاری صرافی ها هم نظارت ادامه می یابد؛ به همین دلیل تاکنون مجوز ۲۲۲ صرافی به دلیل تخلف باطل شده است.به گفته فرشاد حیدری، معاون نظارتی بانک مرکزی اگر برخی صرافی ها قابلیت تطبیق و صدور مجوز را داشته باشند، حتما فرایند کاری آنها سپری می شود، در غیر این صورت نسبت به پلمب آنها از سوی نیروی انتظامی اقدام خواهد شد. ضمن اینکه در مرجع قضائی هم علیه موسسات غیرمجاز و صرافی ها، اقامه دعوا خواهد شد. در شرایطی در دوران تحریم و محدود شدن فعالیت بانک ها در حوزه بین الملل به ویژه در بخش ارزی، صرافی ها نقش پررنگ تری در مراودات بین المللی و نقل و انتقالات ارزی داشتند که اکنون با لغو بخش عمده ای از تحریم های بانکی و باز شدن دست بانک ها برای گشایش ال سی یا دسترسی آنها به سوئیفت، بانک مرکزی معتقد است که باید فعالیت آنها محدود شود، چرا که اکنون بانک ها وارد عمل شده و می توانند گشایش اعتبار اسنادی داشته و تعهدات ارزی را انجام دهد.بنابراین باید از صرافی ها انتظار رفع نیازهای کوتاه مدت مشتریان را داشت و آنها از امور کلان جدا شوند. موج انتقاد به عملکرد صرافی ها از سوی مقامات ارشد اقتصادی در حالی پیش می رود که سال گذشته بانک مرکزی طی دستورالعملی فعالیت بانک ها در بازار آزاد ارز را آزاد اعلام و حتی طی اطلاعیه ای فعالان اقتصادی را به این سمت تشویق کرد که برای ید و فروش ارز به بانک ها مراجعه کنند. البته هنوز بعد از گذشت حدود 10 ماه از این ابلاغیه بانک ها در مسیر مناسبی برای ید و فروش ارز قرار نگرفته اند. این بخشی از موارد مربوط به بازنگری دستورالعمل صرافی ها بود و بخشی دیگر اختلاف نظرهای موجود طی سه سال گذشته را دربر می گیرد. زمانی در سال ۱۳۹۲ بانک مرکزی دستورالعمل تاسیس فعالیت و نظارت بر صرافی ها را که چند سال از اجرا شدنش می گذشت تغییر داد و به یکباره افزایش سرمایه ای بین پنج تا ۲۰ میلیارد تومان برای آنها اعمال کرد. تمامی صرافی ها چه آنهایی که مجوزشان هنوز مهلت داشت و چه آنهایی که قرار بود تازه تاسیس شوند مشمول این دستورالعمل شدند که همین در نهایت موجب اختلافات گسترده ای بین صرافان و بانک مرکزی شد. اما یک سال بعد و در سال ۱۳۹۳ دستورالعمل بازنگری شد و بانک مرکزی حدود ۱۶ میلیارد تومان عقب نشینی کرد و سرمایه ها را به دو تا چهار میلیارد تومان بر اساس مناطق شهری کاهش داد.این پایان موضوع نبود و با ادامه اعتراضات و شکایات صرافی ها به مقامات ارشد تی یا قضائی در نهایت دیوان عد اداری در مرداد 1395 به این موضوع رأی داد که تمامی بندهای مربوط به دستورالعمل صرافی ها به ویژه افزایش سرمایه آنها مشمول افرادی خواهد شد که مجوز آنها به پایان مهلت رسیده یا اینکه قرار است تازه تاسیس شوند. به عبارتی صرافی هایی که دارای مجوز بودند تا اتمام زمان آن نیازی به اینکه خود را با دستورالعمل منطبق کنند، نداشتند. هنوز جنجال تغییر دستورالعمل صرافی ها که از حدود سه سال پیش شروع شده بود تمام نشده بود و صرافان به آن رضایت نداده بودند که بار دیگر در اسفند 95 بازنگری و برنامه های جدید در دستور کار قرار گرفت. طبق دستورالعمل های جدید فعالیت ارزی این صنف محدودتر از قبل خواهد شد. قائم مقام بانک مرکزی در توضیح دستورالعمل های جدید گفته بود که صرافی ها باید کارهای د ارزی انجام دهند، مانند تامین ارز مسافرتی یا حواله هایی با رقم کم، اما کارهای کلان ارزی باید به بانک ها س شود.صرافی ها و بانک ها در مقابل همصرافی ها و بانک ها دو مرکزی هستند که متقاضیان ید و فروش ارز همواره برای نقل و انتقال ارزی به آنجا مراجعه می کنند. در همین حال این دو مرکز در سال های تحریم فشارهای زیادی را متحمل شدند. ید و فروش ارز در بازار سیاه و خارج از نظارت بانک مرکزی جرم تلقی شده و یدار و فروشنده به نوعی مجرم تلقی می شوند. برخی کارشناسان معتقد بودند با توجه به دستور جدید شورای پول و عدم توانایی افزایش سرمایه از جانب صرافی ها، فعالیت غالب صرافان مجاز هم رفته رفته زیر زمینی خواهد شد که خود به خود زمینه نا امنی و جرم و جنایت و پولشویی را هم فراهم می کند. یکی دیگر از معایب دستورالعمل جدید بانک مرکزی این بود که اخذ مالیات بر مبنای سرمایه ثبتی محاسبه می شود، بنابراین به یکباره مالیات صرافی ها آن هم با درآمدی ثابت نسبت به ماه های گذشته، چند برابر خواهد شد که اغلب برای فرار از مالیات بیش از حد هم که شده سرمایه خود را افزایش نخواهند داد و با زیر زمینی شدن فعالیت های ارزی، ت از درآمد مالیاتی معمول سال های گذشته خود نیز باز خواهد ماند.در همین حال برخی از کارشناسان معتقدند که سختگیری به صرافی ها در شرایط رکود اقتصادی نه تنها منجر به قانونمند شدن آنها نمی شود، بلکه موجب ایجاد رانت برای صرافی های تی می شود. کارشناسان معتقدند که صرافی های تی با توجه به کمک های مالی ت به راحتی زیر بار این قانون می روند و در نهایت این صرافی های بخش خصوصی هستند که از این قافله جا می مانند. در همین حال با توجه به شرایط اقتصادی حاکم بر جامعه نیز این افزایش سرمایه برای خیلی از فعالان حوزه صرافی مقدور نبود.صرافی ها تحت نظارت بانک مرکزیچندی پیش رحیم زارع، نایب رئیس اول کمیسیون تلفیق بودجه مجلس با مثبت ارزی توجه به ساماندهی صرافی ها گفته بود فعالیت صرافی ها باید شفاف و تحت نظارت موثر بانک مرکزی باشد. تجربه نشان داده بازارهای اقتصادی کشور تحت تاثیر نرخ ارز است. ثبات نسبی در بازار ارز باعث می شود فعالان اقتصادی بتوانند در فضایی امن اقتصادی کارهای خود را انجام دهند. تحریم باعث شد بخش قابل توجهی از نقل و انتقال پول از طریق صرافی ها انجام شود که این حجم از مبادلات مسائل خاص خود را در پی دارد. وضعیت بازار ارز باید به نحوی ساماندهی شود تا برخی از سوداگران نتوانند با اختلال در این بازار به اقتصاد کشور ضربه وارد کنند. اخیرا معاون نظارتی بانک مرکزی اعلام کرده است مجوز ۲۲۲ صرافی به دلیل تخلف باطل شد، صرافانی که شاید داشتن مجوز یا نداشتنش برای آنها و مشتریانشان چندان فرقی نداشته باشد، چرا که بر اساس سابقه و پیشینه ای که داشته و مخاطبان به آنها اعتماد کرده اند کار خود را پیش می برند.در طول سال های گذشته تا امروز ۹۲۸ مجوز برای صرافی ها صادر شده است و این تعداد صرافی به صورت مجاز فعالیت می کنند. مجوز ۲۲۲ صرافی هم به دلیل تخلفات باطل شده و ۴۲۵ صرافی هم به صورت غیرمجاز به فعالیت می پردازند. مدیریت بازار پول و نظارت بر بازیگران این عرصه از خطیرترین وظایف بانک مرکزی است که بر این اساس تدوین شیوه نامه رسیدگی به تخلفات صرافی ها، تدوین شیوه نامه نحوه رسیدگی به شکایات مشتریان صرافی ها که موجب ثبات رویه در نحوه بازرسی شده و رسیدگی به شکایت های واصله بر اساس این شیوه نامه، پایش روزانه مبادلات ثبت شده در سامانه سنا و بررسی ثبت مبادلات متقابل صرافی ها در سامانه سنا از جمله اقدام هایی است که دراین زمینه صورت گرفته است.
حال و هوای خیابان فردوسی با نزدیک شدن به روزهای پایانی سال آشفته تر از قبل شده است. آشفتگی این خیابان را از صف های طولانی، ید دلار مداخله ای و مغازه های نیمه تعطیل صرافی ها به راحتی میتوان دید. ۵۵آنلاین :درحالی صف های طولانی از صبح زود مقابل صرافی های منتخب تشکیل شده که دعواهای زرگری در این صف ها بالا گرفته است.به گزارش تسنیم، حال و هوای خیابان فردوسی با نزدیک شدن به روزهای پایانی سال آشفته تر از قبل شده است. آشفتگی این خیابان را از صف های طولانی، ید دلار مداخله ای و مغازه های نیمه تعطیل صرافی ها به راحتی میتوان دید.برخی صرافی ها کاملا مغازه هایشان را بسته اند ولی در داخل حضور دارند؛ برخی دیگر کرکره را تا نیمه پایین آورده اند ولی بازهم ید و فروشی ندارند. برخی دیگر هم با وجود اینکه کرکره هایشان بالاست و مغازه هایشان باز است ولی با نصب اطلاعیه ای روی شیشه خود به مردم اعلام کرده اند که هیچ گونه ید و فروش ارزی در این صرافی های انجام نمی شود.اما در همین فضا، صرافی هایی هستند که جلوی درب مغازه هایشان صف های بسیار طولانی تشکیل شده است؛ صف هایی که همه نوع چهره ای بین شان به راحتی مشاهده می شود. برخی از این صرافی ها مجبور شده اند برای برقراری امنیت در فضای بیرونی مغازه از نیروهای نظامی هم کمک بگیرند.در خیابان فردوسی و خیابان های منتهی به چهار راه استامبول، صف های طولانی مقابل تمام صرافی هایی که ارز مداخله ای به مردم توزیع می کنند، تشکیل شده است؛ صف هایی که هر چند دقیقه یک بار صدای داد و بیداد از بین شان بیرون می آید و در نهایت به دعوا ختم می شود.امروز بین مردمی رفتیم که در صف های ید دلار مداخله ای ساعت ها پشت یک صرافی تعطیل ایستاده بودند. پیرزن، پیرمرد، جوان و نوجوان و البته کردها نفرات اصلی این صف ها هستند. جمعیت حاضر مدام باهم دعوا میکنند آنهم سر نوبت! یکی می گوید من ٥ صبح اینجا بودم و دیگری میگوید من یک نصفه شب همین جا بودم و اسم نوشتم.نکته جالب اینجا بود که این جمعیت همه پشت یک صرافی ایستاده بودند که روی درب آن نوشته بود امروز فروش ارز مداخله ای نداریم! و کرکره ی آن نیز پایین کشیده بود. ولی با این وجود مردم که عموماً دسته جمعی و با خانواده آمده بودند حاضر به ترک صف نبودند!یکی از خانم های خانه دار که صف است و با فرزندانش آمده می گوید: صرافی گفته به ٣٥ نفر بیشتر ارز نمیدهد. وی که از صبح زود پشت درب این صرافی تعطیل ایستاده می گوید: معلوم نیست وقتی باز کند، دلار میدهد یا یورو.دعوای بر سر دلار در خیابان فردوسیچه انی در صف های ید دلار هستند؟در حال گفت وگو با مردم حاضر در صف بودیم که دوباره صدای دعوا بالا گرفت؛ اینبار نیروی انتظامی که به تازگی مقابل پاساژ افشار مستقر شده، وارد شد و با اخطار به طرفین دعوا هشدار داد که اگر دوباره صدای اعتراض بالا بگیرد برخورد دیگری می کند.اما این دعوا ها فقط مقابل یک صرافی و یا مربوط به یکی از صف ها نبود؛ چند قدم که از این صرافی عبور کردیم به صف طولانی دیگری رسیدیم! در این صرافی کرکره بالا بود ولی مقابل صرافی، یک نفر ایستاده بود و اجازه نمیداد ی وارد شود. صف مقابل این صرافی هر چند دقیقه یک بار بهم می ریخت و جمعیت بین اینکه نوبت کدام یک جلو تر بوده بحث شان می شد.در برخی از صرافی ها هم البته اسم نویسی انجام می شد؛ در این صرافی ها یک نفر که از کارمندان همان صرافی است، در بین جمعیت حضور دارد و اسامی را به نوبت می نویسد. این اسم نویسی هم داستان خود را دارد چراکه در این مورد هم فضا برای یک دعوای جدید وجود دارد!یکی از خانم هایی که بعداً متوجه شدیم او هم با خانواده اش از شهرستان به تهران آمده، به صرافی گفت که نام من را از لیست خط زده اند و فامیل های خودشان را نوشته اند! وی از صرافی می خواهد که اسم او را هم بنویسد! اما صرافی می گوید فقط به انی که در صف هستند و نام شان در لیست وجود دارد دلار می فروشد.تا ساعت 12 ظهر هنوز ارز مداخله ای به صرافی ها نرسیده بود تا توزیع را شروع کنند؛ صرافی ها به ما گفتند که اگر می خواهیم شاهد درگیری نباشیم قبل از شروع توزیع از فردوسی برویم! یکی از صرافی ها گفت: دیروز وضعیت به قدری وخیم شد که نیروی انتظامی آمد و گفت تا فضا آرام نشود و مردم نظم را رعایت نکنند حق ندارید دلار بفروشید!سود 1.5 میلیونی یداران دلاری که از شب در صف می مانندیکی از صرافی ها میگوید: مردمی که اینجا صف می ایستند در هر ید ٥ هزار دلار یک میلیون و 500 هزار تومان سود می کنند.این صراف می گوید: اکثر این جمعیت که در صف هستند شب همین جا می خوابند.از او پرسیدیم که صرافی های مجاز از فروش دلار مداخله ای چقدر سود می کنند؟ که او در پاسخ گفت: برای هر دلار 6 تومان درحالی که مردم با این وضعیت در هر دلار 300-400 تومان سود می کنند.وی از نحوه فروش دلار مداخله ای با این وضعیت صف های طولانی و دعواهای زرگری آن بسیار ناراحت و عصبی است و می گوید: وقتی ارز موجود است چه دلیلی دارد مردم برای ید دلار این رفتارها را انجام دهند؟به او گفتیم که چرا برخی از صرافی ها کار را تعطیل کرده و دلار نمی فروشند که پاسخ داد این صرافی ها به دلیل تخلف هایی که قبلاً انجام داده اند تعدیل شده اند؛ با این وضعیت ما هم حاضریم خلاف کنیم تا تعدیل شویم بلکه کمی از حرص خوردنمان در این فضا کم شود.وی در عین حال به مردم که مقابل صرافی در صف ایستاده اند، میگوید که به ی که یک بار ارز گرفته دیگر ارز نمیدهیم، در صف نمانید.چه انی مردم را از شهرستان به فردوسی آورده است؟صراف دیگری از واقعیت مهمی که این روزها در صف هستند، برداشته و میگوید: اکثر این مردم، از شهرستان امده و وقتی این سود را میگیرند حاضر نیستند به شهرشان برگردد.وی می گوید: خبر موثق دارم که تعدادی از سرمایه دارهای اصلی بازار به برخی از مردم در شهرستان روزی 100 هزار تومان میدهند تا اینجا در صف بمانند و دلار با کارت ملی ب ند! این درحالی است که مردم در صف می مانند و سود اصلی به جیب سرمایه دارهایی می رود که بعضاً اصلا داخل ایران هم نیستند. یداران دلار که با هدف سود بیشتر روانه خیابان فردوسی می شوند اگر هر روز بخواهند دلار ب ند مقابل صرافی های مختلف در صف می ایستند چراکه صراف ها دو روز پشت هم به ی دلار مداخله ای نمیفروشند.سرگردانی مسافران در بازار/ صف ید طولانی استمسافران که به ارز نیاز دارند مدام از صرافی ها سوال میکنند که از کجا ارز میتوانیم ب یم! صرافی ها هم می گویند بروید صرافی های بانکی!اما این صف های ید در مقابل صرافی های بانکی نیز وجود دارد؛ تنها اختلاف این است که در صرافی های بانکی ارز تی فقط با بلیط و پاسپورت به مسافران فروخته می شود. البته در روزهای اخیر برخی از صرافی های توزیع کننده ارز مداخله ای برای اینکه پاسخگوی یداران نباشند به آنها اعلام کرده اند که فروش فقط در ازای ارائه بلیط و پاسپورت انجام می شود.این درحالی است که بانک مرکزی این اقدام را غیرقانونی اعلام و تاکید کرده که صرافی ها باید به تمام متقاضیان ارز مداخله ای بفروشند. یکی از صرافی ها در باره گذاشتن شریط فروش ارز در ازای بلیط و پاسپورت می گوید: این صراف ها بخاطر اینکه از صف های ید دلار مقابل مغازه هایشان بکاهند و در عین حال خودشان هم سودی به جیب بزنند از این شیوه استفاده می کنند و دلار را از بانک می گیرند و دپو می کنند.دعوای بر سر دلار در خیابان فردوسیافشار خالی شد/ دلال ها کجا هستند؟درحالی که این روزها نقطه به نقطه خیابان فردوسی شاهد ازدحام جمعیت و صف های طولانی است اما یک میدان است که درحالی که تقریبا تمام روزهای سال جای سوزن انداختن در آن وجود نداشت این روزها خلوت و سوت و کور شده است.میدانی که مقابل پاساژ افشار است قبلاً پاتوق اصلی دلار فروش ها بود ولی با ورود نیروی انتظامی به بازار ارز بساط دلار فروش های این بخش برچیده شده است. این افراد این روزها بازهم در خیابان فردوسی حضور دارند ولی پاتوق هایشان فرق کرده است.عموم دلال های دلار، این روزها یا در صف هستند یا در همان خیابان فردوسی به ید و فروش دلار می پردازند! اما اینبار معاملات شان با داد و فریاد همراه نیست بلکه با صدای آرام و بعضاً درگوشی دلار ید و فروش می کنند. منبع : فرارو
حال و هوای خیابان فردوسی با نزدیک شدن به روزهای پایانی سال آشفته تر از قبل شده است. آشفتگی این خیابان را از صف های طولانی، ید دلار مداخله ای و مغازه های نیمه تعطیل صرافی ها به راحتی میتوان دید.برخی صرافی ها کاملا مغازه هایشان را بسته اند ولی در داخل حضور دارند؛ برخی دیگر کرکره را تا نیمه پایین آورده اند ولی بازهم ید و فروشی ندارند. برخی دیگر هم با وجود اینکه کرکره هایشان بالاست و مغازه هایشان باز است ولی با نصب اطلاعیه ای روی شیشه خود به مردم اعلام کرده اند که هیچ گونه ید و فروش ارزی در این صرافی های انجام نمی شود.اما در همین فضا، صرافی هایی هستند که جلوی درب مغازه هایشان صف های بسیار طولانی تشکیل شده است؛ صف هایی که همه نوع چهره ای بین شان به راحتی مشاهده می شود. برخی از این صرافی ها مجبور شده اند برای برقراری امنیت در فضای بیرونی مغازه از نیروهای نظامی هم کمک بگیرند.در خیابان فردوسی و خیابان های منتهی به چهار راه استامبول، صف های طولانی مقابل تمام صرافی هایی که ارز مداخله ای به مردم توزیع می کنند، تشکیل شده است؛ صف هایی که هر چند دقیقه یک بار صدای داد و بیداد از بین شان بیرون می آید و در نهایت به دعوا ختم می شود.خبرنگار تسنیم امروز بین مردمی رفت که در صف های ید دلار مداخله ای ساعت ها پشت یک صرافی تعطیل ایستاده بودند. پیرزن، پیرمرد، جوان و نوجوان و البته کردها نفرات اصلی این صف ها هستند. جمعیت حاضر مدام باهم دعوا میکنند آنهم سر نوبت! یکی می گوید من ٥ صبح اینجا بودم و دیگری میگوید من یک نصفه شب همین جا بودم و اسم نوشتم.نکته جالب اینجا بود که این جمعیت همه پشت یک صرافی ایستاده بودند که روی درب آن نوشته بود امروز فروش ارز مداخله ای نداریم! و کرکره ی آن نیز پایین کشیده بود. ولی با این وجود مردم که عموماً دسته جمعی و با خانواده آمده بودند حاضر به ترک صف نبودند!یکی از خانم های خانه دار که صف است و با فرزندانش آمده می گوید: صرافی گفته به ٣٥ نفر بیشتر ارز نمیدهد. وی که از صبح زود پشت درب این صرافی تعطیل ایستاده می گوید: معلوم نیست وقتی باز کند، دلار میدهد یا یورو.
مردم می گویند برخی از صرافی ها ٥ هزار دلار یا یورو میفروشند برخی ٢ هزار.* تلاش نیروی انتظامی برای برقراری آرامش/ چه انی در صف های ید دلار هستند؟در حال گفت وگو با مردم حاضر در صف بودیم که دوباره صدای دعوا بالا گرفت؛ اینبار نیروی انتظامی که به تازگی مقابل پاساژ افشار مستقر شده، وارد شد و با اخطار به طرفین دعوا هشدار داد که اگر دوباره صدای اعتراض بالا بگیرد برخورد دیگری می کند.اما این دعوا ها فقط مقابل یک صرافی و یا مربوط به یکی از صف ها نبود؛ چند قدم که از این صرافی عبور کردیم به صف طولانی دیگری رسیدیم! در این صرافی کرکره بالا بود ولی مقابل صرافی، یک نفر ایستاده بود و اجازه نمیداد ی وارد شود. صف مقابل این صرافی هر چند دقیقه یک بار بهم می ریخت و جمعیت بین اینکه نوبت کدام یک جلو تر بوده بحث شان می شد.در برخی از صرافی ها هم البته اسم نویسی انجام می شد؛ در این صرافی ها یک نفر که از کارمندان همان صرافی است، در بین جمعیت حضور دارد و اسامی را به نوبت می نویسد. این اسم نویسی هم داستان خود را دارد چراکه در این مورد هم فضا برای یک دعوای جدید وجود دارد!یکی از خانم هایی که بعداً متوجه شدیم او هم با خانواده اش از شهرستان به تهران آمده، به صرافی گفت که نام من را از لیست خط زده اند و فامیل های خودشان را نوشته اند! وی از صرافی می خواهد که اسم او را هم بنویسد! اما صرافی می گوید فقط به انی که در صف هستند و نام شان در لیست وجود دارد دلار می فروشد.تا ساعت 12 ظهر هنوز ارز مداخله ای به صرافی ها نرسیده بود تا توزیع را شروع کنند؛ صرافی ها به ما گفتند که اگر می خواهیم شاهد درگیری نباشیم قبل از شروع توزیع از فردوسی برویم! یکی از صرافی ها گفت: دیروز وضعیت به قدری وخیم شد که نیروی انتظامی آمد و گفت تا فضا آرام نشود و مردم نظم را رعایت نکنند حق ندارید دلار بفروشید!* سود 1.5 میلیونی یداران دلاری که از شب در صف می مانندیکی از صرافی ها میگوید: مردمی که اینجا صف می ایستند در هر ید ٥ هزار دلار یک میلیون و 500 هزار تومان سود می کنند.این صراف می گوید: اکثر این جمعیت که در صف هستند شب همین جا می خوابند.از او پرسیدیم که صرافی های مجاز از فروش دلار مداخله ای چقدر سود می کنند؟ که او در پاسخ گفت: برای هر دلار 6 تومان درحالی که مردم با این وضعیت در هر دلار 300-400 تومان سود می کنند.وی از نحوه فروش دلار مداخله ای با این وضعیت صف های طولانی و دعواهای زرگری آن بسیار ناراحت و عصبی است و می گوید: وقتی ارز موجود است چه دلیلی دارد مردم برای ید دلار این رفتارها را انجام دهند؟به او گفتیم که چرا برخی از صرافی ها کار را تعطیل کرده و دلار نمی فروشند که پاسخ داد این صرافی ها به دلیل تخلف هایی که قبلاً انجام داده اند تعدیل شده اند؛ با این وضعیت ما هم حاضریم خلاف کنیم تا تعدیل شویم بلکه کمی از حرص خوردنمان در این فضا کم شود.وی در عین حال به مردم که مقابل صرافی در صف ایستاده اند، میگوید که به ی که یک بار ارز گرفته دیگر ارز نمیدهیم، در صف نمانید.* چه انی مردم را از شهرستان به فردوسی آورده است؟/ بازهم پای یک دلال در میان استصراف دیگری از واقعیت مهمی که این روزها در صف هستند، برداشته و میگوید: اکثر این مردم، از شهرستان امده و وقتی این سود را میگیرند حاضر نیستند به شهرشان برگردد.وی می گوید: خبر موثق دارم که تعدادی از سرمایه دارهای اصلی بازار به برخی از مردم در شهرستان روزی 100 هزار تومان میدهند تا اینجا در صف بمانند و دلار با کارت ملی ب ند! این درحالی است که مردم در صف می مانند و سود اصلی به جیب سرمایه دارهایی می رود که بعضاً اصلا داخل ایران هم نیستند. یداران دلار که با هدف سود بیشتر روانه خیابان فردوسی می شوند اگر هر روز بخواهند دلار ب ند مقابل صرافی های مختلف در صف می ایستند چراکه صراف ها دو روز پشت هم به ی دلار مداخله ای نمیفروشند.* سرگردانی مسافران در بازار/ صف ید طولانی استمسافران که به ارز نیاز دارند مدام از صرافی ها سوال میکنند که از کجا ارز میتوانیم ب یم! صرافی ها هم می گویند بروید صرافی های بانکی!اما این صف های ید در مقابل صرافی های بانکی نیز وجود دارد؛ تنها اختلاف این است که در صرافی های بانکی ارز تی فقط با بلیط و پاسپورت به مسافران فروخته می شود . البته در روزهای اخیر برخی از صرافی های توزیع کننده ارز مداخله ای برای اینکه پاسخگوی یداران نباشند به آنها اعلام کرده اند که فروش فقط در ازای ارائه بلیط و پاسپورت انجام می شود.این درحالی است که بانک مرکزی این اقدام را غیرقانونی اعلام و تاکید کرده که صرافی ها باید به تمام متقاضیان ارز مداخله ای بفروشند. یکی از صرافی ها در باره گذاشتن شریط فروش ارز در ازای بلیط و پاسپورت می گوید: این صراف ها بخاطر اینکه از صف های ید دلار مقابل مغازه هایشان بکاهند و در عین حال خودشان هم سودی به جیب بزنند از این هربه استفاده می کنند و دلار را از بانک می گیرند و دپو می کنند.* افشار خالی شد/ دلال ها کجا هستند؟درحالی که این روزها نقطه به نقطه خیابان فردوسی شاهد ازدحام جمعیت و صف های طولانی است اما یک میدان است که درحالی که تقریبا تمام روزهای سال جای سوزن انداختن در آن وجود نداشت این روزها خلوت و سوت و کور شده است.میدانی که مقابل پاساژ افشار است قبلاً پاتوق اصلی دلار فروش ها بود ولی با ورود نیروی انتظامی به بازار ارز بساط دلار فروش های این بخش برچیده شده است. این افراد این روزها بازهم در خیابان فردوسی حضور دارند ولی پاتوق هایشان فرق کرده است.عموم دلال های دلار، این روزها یا در صف هستند یا در همان خیابان فردوسی به ید و فروش دلار می پردازند! اما اینبار معاملات شان با داد و فریاد همراه نیست بلکه با صدای آرام و بعضاً درگوشی دلار ید و فروش می کنند.
خبرگزاری مهر: صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند.صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند. به خصوص اینکه بازار ارز این روزها، پرتقاضاترین ایام سال را سپری می کند، ایامی که به پایان سال میلادی منتهی می شود و در آن، سفرهای خارجی و تسویه حساب شرکتهای بین المللی در ایران، رونق زیادی دارد. گشت و گذاری در فاصله چهارراه استانبول تا میدان فردوسی هم این را به خوبی نشان می دهد. جنب و جوش بازار را در برگرفته و متاسفانه در کنار همه صرافی های مجازی که در بازار فعالیت دارند، هستند غیرمجازهایی هم که تنفس هوای چهارراه استانبول تا میدان فردوسی را در این هوای آلوده پاییزی، سخت تر می کنند.در این میان، بانک مرکزی بارها و بارها با نامه نگاری نسبت به توقف فعالیت صرافی های غیرمجاز به نهادهای نظارتی از جمله نیروی انتظامی که دارای ابزارهای اجرایی برای برخورد با غیرمجازها هستند، اقدام کرده است؛ اما هنوز هم هستند صرافی های غیرمجازی که فعالیت سمی خود را در بازار ارز ادامه می دهند و با تحرکات خود، همه چیز را به ضرر مردم و البته سیاستهای ارزی، تمام می کنند. به خصوص اینکه، سیاستگذار پولی، ابزار اجرایی در دست نداشته و نهادهای ناظر باید در برخورد قاطع با این صرافی ها، مصمم تر عمل کنند.نحوه نظارت بانک مرکزی بر صرافی هادرخصوص نظارت بانک مرکزی بر صرافی ها باید گفت نظارت بر صرافی های مجاز به صورت حضوری و غیرحضوری انجام می شود که در خصوص نظارت غیر حضوری با استفاده از سامانه نظارت ارز (سنا) آمار و اطلاعات مبادلات صرافی ها کنترل، پایش و به مقامات ارشد بانک گزارش می شود ضمن اینکه با استفاده از نتیجه های این نوع گزارش ها، بازرسی حضوری نیز انجام و عملیات صرافی مورد بررسی قرار می گیرد.از دیگرسو و با برنامه ریزی های قبلی، از صرافی های دارای مجوز فعالیت بانک مرکزی، بازرسی حضوری برنامه ریزی شده (دوره ای) و یا موردی انجام و نتیجه بازرسی در پرونده صرافی درج و اگر عملیات صرافی دارای مغایرت هایی با مقررات مرتبط باشد در صورت نیاز، به صرافی تذکر یا اخطار داده می شود. در مواردی که صرافی دارای اخطارهای متعدد بوده و اصرار به ادامه فعالیت های برخلاف مقررات کند، با ارجاع گزارش عملکرد صرافی به کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در خصوص تعلیق یا ابطال مجوز فعالیت صرافی، تصمیم گیری می شود.در این میان ابزار بانک مرکزی برای برخورد قانونی با تخلفات صرافی ها، براساس ماده ۴۲ دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها، صدور تذکر، اخطار، تعلیق فعالیت و در موارد تخلف های متعدد و شدید، ابطال مجوز فعالیت است.برخورد با غیرمجازها

براساس بند ۲ و ۳ گام اول «برنامه جامع ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی»، (مشهور به چهار گام) که نسخه ای از آن از سوی بانک مرکزی در اختیار نیروی انتظامی و دادستان کل کشور نیز قرار داده شده است، مقرر شده بانک مرکزی در صورت شناسایی نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز، اطلاعات آن را به صورت مکتوب به نیروی انتظامی منع کند و همچنین نیروی انتظامی مکلف شده است نسبت به شناسایی تمام نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز و سایر اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار پولی و بانکی در سطح کشور اقدام و مراتب را به صورت مکتوب به بانک مرکزی اعلام کند.اما در این راه مساعدت و همکاری سایر نهادها از جمله قوه قضائیه، و نیروی انتظامی که در قوانین و مقررات ذیربط نیز به کرات ذکر شده، می تواند در کاهش و جمع آوری واحدهای صنفی غیرمجاز نقش به سزایی داشته باشد.فعالیت ۶۰۲ صرافی با مجوز بانک مرکزیمراجعه خبرنگار مهر به سایت رسمی بانک مرکزی حکایت از آن دارد که در حال حاضر تعداد ۶۰۲ شرکت صرافی (تضامنی و سهامی خاص) دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی هستند که فهرست و اطلاعات مربوط به این شرکت ها در پایگاه اطلاع رسانی بانک مرکزی به نشانی (www.cbi.ir) و در قسمت نظارت بانکی برای اطلاع و آگاهی عموم مردم در دسترس است.درباره تعداد واحدهای صنفی غیرمجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور، می توان گفت که براساس آ ین مرحله از مکاتبات با پلیس اطلاعات و امنیت عمومی ناجا تعداد ۴۲۷ واحد صنفی غیر مجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور شناسایی و به منظور جلوگیری از فعالیت آنها به آن نیرو، معرفی شده اند. از تاریخ ۲۸ مرداد ماه سال ۱۳۹۳ یعنی از زمان تصویب دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها توسط شورای پول و اعتبار تاکنون تعداد ۸۹۷، ۲ درخواست تأسیس صرافی در سامانه بازار غیر متشکل پولی به ثبت رسیده است که از این تعداد، ۳۳۲ متقاضی با ارایه مدارک اولیه نسبت به تشکیل پرونده در اداره مجوزهای بانکی اقدام کرده اند. البته اجازه نامه فعالیت صرافی برای آن دسته از متقاضیانی که پس از تشکیل پرونده نسبت به تکمیل مدارک، مستندات و اقدامات لازم مطابق فرآیند فوق الذکر اقدام نمایند صادر خواهد شد.چگونه یک صرافی برای فعالیت خود از بانک مرکزی مجوز دریافت می کند؟اما یک صرافی چگونه از بانک مرکزی مجوز فعالیت دریافت می کند، براین اساس و در گام نخست، تمام متقاضیان تأسیس صرافی می توانند با مراجعه به سامانه بازار غیر متشکل پولی به آدرس (nbfi.cbi.ir) نسبت به مطالعه و آگاهی از دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها و قوانین مرتبط با فعالیت صرافی نسبت به ثبت تقاضای تأسیس صرافی و اخذ کد رهگیری از سامانه مزبور اقدام کنند.پس از آن و در دومین گام متقاضی باید نسبت به تهیه و تکمیل مدارک و مستندات اعلامی و ارسال آنها به اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی مبادرت کند. در صورت کامل بودن مدارک و مستندات متقاضی، اداره مجوزهای بانکی نسبت به تشکیل پرونده اقدام کرده و در ادامه بررسی هایی را در زمینه صلاحیت فردی شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل، صلاحیت اعتباری مبنی بر نداشتن سابقه چک برگشتی در شبکه بانکی کشور و همچنین نداشتن بدهی غیر جاری به مؤسسات اعتباری برای تمام شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل از جمله این موارد است. از دیگر موارد در این باره می توان به بررسی وضعیت مالیاتی به منظور تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی، اخذ گواهینامه مهارت های انجام عملیات صرافی از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی برای اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل صرافی های تضامنی و صدور گواهی تودیع کامل مبلغ سرمایه توسط بانک ها و مؤسسات اعتبار دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی اشاره کرد.در گام چهارم اجازه نامه تأسیس شرکت تضامنی صرافی توسط بانک مرکزی پس از ارسال تأییدیه هایی که در بالا به آنها اشاره شد و نیز تودیع کامل مبلغ سرمایه نزد یکی از مؤسسات اعتباری صادر می شود. سپس ضمانت نامه بانکی حسن اجرای تعهدات به میزان ۵۰ درصد سرمایه ثبت شده در مرجع ثبت شرکتها ارایه می شود ور در نهایت مجوز فعالیت صرافی صادر می شود.
صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند.به گزارش شما نیوز ، صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند. به خصوص اینکه بازار ارز این روزها، پرتقاضاترین ایام سال را سپری می کند، ایامی که به پایان سال میلادی منتهی می شود و در آن، سفرهای خارجی و تسویه حساب شرکتهای بین المللی در ایران، رونق زیادی دارد. گشت و گذاری در فاصله چهارراه استانبول تا میدان فردوسی هم این را به خوبی نشان می دهد. جنب و جوش بازار را در برگرفته و متاسفانه در کنار همه صرافی های مجازی که در بازار فعالیت دارند، هستند غیرمجازهایی هم که تنفس هوای چهارراه استانبول تا میدان فردوسی را در این هوای آلوده پاییزی، سخت تر می کنند.در این میان، بانک مرکزی بارها و بارها با نامه نگاری نسبت به توقف فعالیت صرافی های غیرمجاز به نهادهای نظارتی از جمله نیروی انتظامی که دارای ابزارهای اجرایی برای برخورد با غیرمجازها هستند، اقدام کرده است؛ اما هنوز هم هستند صرافی های غیرمجازی که فعالیت سمی خود را در بازار ارز ادامه می دهند و با تحرکات خود، همه چیز را به ضرر مردم و البته سیاستهای ارزی، تمام می کنند. به خصوص اینکه، سیاستگذار پولی، ابزار اجرایی در دست نداشته و نهادهای ناظر باید در برخورد قاطع با این صرافی ها، مصمم تر عمل کنند.نحوه نظارت بانک مرکزی بر صرافی هادرخصوص نظارت بانک مرکزی بر صرافی ها باید گفت نظارت بر صرافی های مجاز به صورت حضوری و غیرحضوری انجام می شود که در خصوص نظارت غیر حضوری با استفاده از سامانه نظارت ارز (سنا) آمار و اطلاعات مبادلات صرافی ها کنترل، پایش و به مقامات ارشد بانک گزارش می شود ضمن اینکه با استفاده از نتیجه های این نوع گزارش ها، بازرسی حضوری نیز انجام و عملیات صرافی مورد بررسی قرار می گیرد.از دیگرسو و با برنامه ریزی های قبلی، از صرافی های دارای مجوز فعالیت بانک مرکزی، بازرسی حضوری برنامه ریزی شده (دوره ای) و یا موردی انجام و نتیجه بازرسی در پرونده صرافی درج و اگر عملیات صرافی دارای مغایرت هایی با مقررات مرتبط باشد در صورت نیاز، به صرافی تذکر یا اخطار داده می شود. در مواردی که صرافی دارای اخطارهای متعدد بوده و اصرار به ادامه فعالیت های برخلاف مقررات کند، با ارجاع گزارش عملکرد صرافی به کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در خصوص تعلیق یا ابطال مجوز فعالیت صرافی، تصمیم گیری می شود.در این میان ابزار بانک مرکزی برای برخورد قانونی با تخلفات صرافی ها، براساس ماده ۴۲ دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها، صدور تذکر، اخطار، تعلیق فعالیت و در موارد تخلف های متعدد و شدید، ابطال مجوز فعالیت است.برخورد با غیرمجازهابراساس بند ۲ و ۳ گام اول «برنامه جامع ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی»، (مشهور به چهار گام) که نسخه ای از آن از سوی بانک مرکزی در اختیار نیروی انتظامی و دادستان کل کشور نیز قرار داده شده است، مقرر شده بانک مرکزی در صورت شناسایی نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز، اطلاعات آن را به صورت مکتوب به نیروی انتظامی منع کند و همچنین نیروی انتظامی مکلف شده است نسبت به شناسایی تمام نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز و سایر اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار پولی و بانکی در سطح کشور اقدام و مراتب را به صورت مکتوب به بانک مرکزی اعلام کند.اما در این راه مساعدت و همکاری سایر نهادها از جمله قوه قضائیه، و نیروی انتظامی که در قوانین و مقررات ذیربط نیز به کرات ذکر شده، می تواند در کاهش و جمع آوری واحدهای صنفی غیرمجاز نقش به سزایی داشته باشد.فعالیت ۶۰۲ صرافی با مجوز بانک مرکزیمراجعه خبرنگار مهر به سایت رسمی بانک مرکزی حکایت از آن دارد که در حال حاضر تعداد ۶۰۲ شرکت صرافی (تضامنی و سهامی خاص) دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی هستند که فهرست و اطلاعات مربوط به این شرکت ها در پایگاه اطلاع رسانی بانک مرکزی به نشانی (www.cbi.ir) و در قسمت نظارت بانکی برای اطلاع و آگاهی عموم مردم در دسترس است.درباره تعداد واحدهای صنفی غیرمجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور، می توان گفت که براساس آ ین مرحله از مکاتبات با پلیس اطلاعات و امنیت عمومی ناجا تعداد ۴۲۷ واحد صنفی غیر مجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور شناسایی و به منظور جلوگیری از فعالیت آنها به آن نیرو، معرفی شده اند. از تاریخ ۲۸ مرداد ماه سال ۱۳۹۳ یعنی از زمان تصویب دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها توسط شورای پول و اعتبار تاکنون تعداد ۸۹۷، ۲ درخواست تأسیس صرافی در سامانه بازار غیر متشکل پولی به ثبت رسیده است که از این تعداد، ۳۳۲ متقاضی با ارایه مدارک اولیه نسبت به تشکیل پرونده در اداره مجوزهای بانکی اقدام کرده اند. البته اجازه نامه فعالیت صرافی برای آن دسته از متقاضیانی که پس از تشکیل پرونده نسبت به تکمیل مدارک، مستندات و اقدامات لازم مطابق فرآیند فوق الذکر اقدام نمایند صادر خواهد شد.چگونه یک صرافی برای فعالیت خود از بانک مرکزی مجوز دریافت می کند؟ اما یک صرافی چگونه از بانک مرکزی مجوز فعالیت دریافت می کند، براین اساس و در گام نخست، تمام متقاضیان تأسیس صرافی می توانند با مراجعه به سامانه بازار غیر متشکل پولی به آدرس (nbfi.cbi.ir) نسبت به مطالعه و آگاهی از دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها و قوانین مرتبط با فعالیت صرافی نسبت به ثبت تقاضای تأسیس صرافی و اخذ کد رهگیری از سامانه مزبور اقدام کنند.پس از آن و در دومین گام متقاضی باید نسبت به تهیه و تکمیل مدارک و مستندات اعلامی و ارسال آنها به اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی مبادرت کند. در صورت کامل بودن مدارک و مستندات متقاضی، اداره مجوزهای بانکی نسبت به تشکیل پرونده اقدام کرده و در ادامه بررسی هایی را در زمینه صلاحیت فردی شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل، صلاحیت اعتباری مبنی بر نداشتن سابقه چک برگشتی در شبکه بانکی کشور و همچنین نداشتن بدهی غیر جاری به مؤسسات اعتباری برای تمام شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل از جمله این موارد است. از دیگر موارد در این باره می توان به بررسی وضعیت مالیاتی به منظور تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی، اخذ گواهینامه مهارت های انجام عملیات صرافی از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی برای اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل صرافی های تضامنی و صدور گواهی تودیع کامل مبلغ سرمایه توسط بانک ها و مؤسسات اعتبار دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی اشاره کرد.در گام چهارم اجازه نامه تأسیس شرکت تضامنی صرافی توسط بانک مرکزی پس از ارسال تأییدیه هایی که در بالا به آنها اشاره شد و نیز تودیع کامل مبلغ سرمایه نزد یکی از مؤسسات اعتباری صادر می شود. سپس ضمانت نامه بانکی حسن اجرای تعهدات به میزان ۵۰ درصد سرمایه ثبت شده در مرجع ثبت شرکتها ارایه می شود ور در نهایت مجوز فعالیت صرافی صادر می شود.
صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند.به گزارش مهر، صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند. به خصوص اینکه بازار ارز این روزها، پرتقاضاترین ایام سال را سپری می کند، ایامی که به پایان سال میلادی منتهی می شود و در آن، سفرهای خارجی و تسویه حساب شرکتهای بین المللی در ایران، رونق زیادی دارد. گشت و گذاری در فاصله چهارراه استانبول تا میدان فردوسی هم این را به خوبی نشان می دهد. جنب و جوش بازار را در برگرفته و متاسفانه در کنار همه صرافی های مجازی که در بازار فعالیت دارند، هستند غیرمجازهایی هم که تنفس هوای چهارراه استانبول تا میدان فردوسی را در این هوای آلوده پاییزی، سخت تر می کنند.در این میان، بانک مرکزی بارها و بارها با نامه نگاری نسبت به توقف فعالیت صرافی های غیرمجاز به نهادهای نظارتی از جمله نیروی انتظامی که دارای ابزارهای اجرایی برای برخورد با غیرمجازها هستند، اقدام کرده است؛ اما هنوز هم هستند صرافی های غیرمجازی که فعالیت سمی خود را در بازار ارز ادامه می دهند و با تحرکات خود، همه چیز را به ضرر مردم و البته سیاستهای ارزی، تمام می کنند. به خصوص اینکه، سیاستگذار پولی، ابزار اجرایی در دست نداشته و نهادهای ناظر باید در برخورد قاطع با این صرافی ها، مصمم تر عمل کنند.نحوه نظارت بانک مرکزی بر صرافی هادرخصوص نظارت بانک مرکزی بر صرافی ها باید گفت نظارت بر صرافی های مجاز به صورت حضوری و غیرحضوری انجام می شود که در خصوص نظارت غیر حضوری با استفاده از سامانه نظارت ارز (سنا) آمار و اطلاعات مبادلات صرافی ها کنترل، پایش و به مقامات ارشد بانک گزارش می شود ضمن اینکه با استفاده از نتیجه های این نوع گزارش ها، بازرسی حضوری نیز انجام و عملیات صرافی مورد بررسی قرار می گیرد.از دیگرسو و با برنامه ریزی های قبلی، از صرافی های دارای مجوز فعالیت بانک مرکزی، بازرسی حضوری برنامه ریزی شده (دوره ای) و یا موردی انجام و نتیجه بازرسی در پرونده صرافی درج و اگر عملیات صرافی دارای مغایرت هایی با مقررات مرتبط باشد در صورت نیاز، به صرافی تذکر یا اخطار داده می شود. در مواردی که صرافی دارای اخطارهای متعدد بوده و اصرار به ادامه فعالیت های برخلاف مقررات کند، با ارجاع گزارش عملکرد صرافی به کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در خصوص تعلیق یا ابطال مجوز فعالیت صرافی، تصمیم گیری می شود.در این میان ابزار بانک مرکزی برای برخورد قانونی با تخلفات صرافی ها، براساس ماده ۴۲ دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها، صدور تذکر، اخطار، تعلیق فعالیت و در موارد تخلف های متعدد و شدید، ابطال مجوز فعالیت است.برخورد با غیرمجازهابراساس بند ۲ و ۳ گام اول «برنامه جامع ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی»، (مشهور به چهار گام) که نسخه ای از آن از سوی بانک مرکزی در اختیار نیروی انتظامی و دادستان کل کشور نیز قرار داده شده است، مقرر شده بانک مرکزی در صورت شناسایی نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز، اطلاعات آن را به صورت مکتوب به نیروی انتظامی منع کند و همچنین نیروی انتظامی مکلف شده است نسبت به شناسایی تمام نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز و سایر اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار پولی و بانکی در سطح کشور اقدام و مراتب را به صورت مکتوب به بانک مرکزی اعلام کند.اما در این راه مساعدت و همکاری سایر نهادها از جمله قوه قضائیه، و نیروی انتظامی که در قوانین و مقررات ذیربط نیز به کرات ذکر شده، می تواند در کاهش و جمع آوری واحدهای صنفی غیرمجاز نقش به سزایی داشته باشد.فعالیت ۶۰۲ صرافی با مجوز بانک مرکزیمراجعه خبرنگار مهر به سایت رسمی بانک مرکزی حکایت از آن دارد که در حال حاضر تعداد ۶۰۲ شرکت صرافی (تضامنی و سهامی خاص) دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی هستند که فهرست و اطلاعات مربوط به این شرکت ها در پایگاه اطلاع رسانی بانک مرکزی به نشانی (www.cbi.ir) و در قسمت نظارت بانکی برای اطلاع و آگاهی عموم مردم در دسترس است.درباره تعداد واحدهای صنفی غیرمجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور، می توان گفت که براساس آ ین مرحله از مکاتبات با پلیس اطلاعات و امنیت عمومی ناجا تعداد ۴۲۷ واحد صنفی غیر مجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور شناسایی و به منظور جلوگیری از فعالیت آنها به آن نیرو، معرفی شده اند. از تاریخ ۲۸ مرداد ماه سال ۱۳۹۳ یعنی از زمان تصویب دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها توسط شورای پول و اعتبار تاکنون تعداد ۸۹۷، ۲ درخواست تأسیس صرافی در سامانه بازار غیر متشکل پولی به ثبت رسیده است که از این تعداد، ۳۳۲ متقاضی با ارایه مدارک اولیه نسبت به تشکیل پرونده در اداره مجوزهای بانکی اقدام کرده اند. البته اجازه نامه فعالیت صرافی برای آن دسته از متقاضیانی که پس از تشکیل پرونده نسبت به تکمیل مدارک، مستندات و اقدامات لازم مطابق فرآیند فوق الذکر اقدام نمایند صادر خواهد شد.چگونه یک صرافی برای فعالیت خود از بانک مرکزی مجوز دریافت می کند؟اما یک صرافی چگونه از بانک مرکزی مجوز فعالیت دریافت می کند، براین اساس و در گام نخست، تمام متقاضیان تأسیس صرافی می توانند با مراجعه به سامانه بازار غیر متشکل پولی به آدرس (nbfi.cbi.ir) نسبت به مطالعه و آگاهی از دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها و قوانین مرتبط با فعالیت صرافی نسبت به ثبت تقاضای تأسیس صرافی و اخذ کد رهگیری از سامانه مزبور اقدام کنند.پس از آن و در دومین گام متقاضی باید نسبت به تهیه و تکمیل مدارک و مستندات اعلامی و ارسال آنها به اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی مبادرت کند. در صورت کامل بودن مدارک و مستندات متقاضی، اداره مجوزهای بانکی نسبت به تشکیل پرونده اقدام کرده و در ادامه بررسی هایی را در زمینه صلاحیت فردی شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل، صلاحیت اعتباری مبنی بر نداشتن سابقه چک برگشتی در شبکه بانکی کشور و همچنین نداشتن بدهی غیر جاری به مؤسسات اعتباری برای تمام شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل از جمله این موارد است.
از دیگر موارد در این باره می توان به بررسی وضعیت مالیاتی به منظور تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی، اخذ گواهینامه مهارت های انجام عملیات صرافی از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی برای اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل صرافی های تضامنی و صدور گواهی تودیع کامل مبلغ سرمایه توسط بانک ها و مؤسسات اعتبار دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی اشاره کرد.در گام چهارم اجازه نامه تأسیس شرکت تضامنی صرافی توسط بانک مرکزی پس از ارسال تأییدیه هایی که در بالا به آنها اشاره شد و نیز تودیع کامل مبلغ سرمایه نزد یکی از مؤسسات اعتباری صادر می شود. سپس ضمانت نامه بانکی حسن اجرای تعهدات به میزان ۵۰ درصد سرمایه ثبت شده در مرجع ثبت شرکتها ارایه می شود و در نهایت مجوز فعالیت صرافی صادر می شود.
از آنجا که ت امریکا در ادامه تحریم های دلاری سال های اخیر، بخشی از تحریم ها در مورد مبادلات دلاری را تکمیل کرده در نتیجه ت و بانک مرکزی با هدف حذف و کاهش تقاضا برای دلار همچنین کاهش مراجعه حضوری متقاضیان و بازرگانان به بازار ارز به دنبال اجرای برنامه های مختلف برای حذف و کاهش تقاضا برای دلار است.اقتصاد گردان

اقتصادگردان- گروه بانک و بیمه، محسن شمشیریبه گزارش «تعادل» به دنبال نوسانات ماه های اخیر و افزایش قیمت ارز و دلار، ت و بانک مرکزی علاوه بر اجرای سیاست 3 گانه فروش اوراق س ریالی 20درصدی، اوراق س ریالی مبتنی بر ارز و پیش فروش سکه جهت کاهش فشار نقدینگی به بازار ارز، اخیرا نیز دو برنامه دیگر یعنی ممنوعیت ثبت سفارش واردات کالا به صورت دلاری همچنین راه اندازی سامانه نیما برای مراجعه صرافی ها و بازرگانان به این سامانه را در دستور کار قرار داده تا از این طریق بتواند به حذف و کاهش تقاضای دلار منجر شده و کاهش ید و فروش و مراجعه متقاضیان در بازار ارز و مراجعه به صرافی ها را موجب شده و در نتیجه کاهش تقاضا و نرخ دلار را به همراه داشته باشد.بر این اساس ممنوعیت ثبت سفارش واردات کالا با ارز دلار امریکا مهم ترین رویداد هفته گذشته در حوزه ارزی و تجاری بود، اقدامی که در صدور سیاست گذاری صحیح می تواند نقش دلار را در اقتصاد ایران به حداقل ممکن برساند.ثبت سفارش به دلار امریکا درخواست بانک مرکزی از نهم اسفند ماه به روی واردکنندگان بسته شد؛ البته تا پیش از این بانک ها به دلیل اینکه ایران بر پایه تحریم های اولیه امریکا از چرخه تسویه دلاری یا همان یوترن(u-turn) حذف شده بودند و در عمل تجار در صورتی که خواهان استفاده از ارز از سیستم بانکی بودند، نمی توانستند سفارش خود را به دلار انجام دهند.با این حال با رویکرد جدید بانک مرکزی و وزارت صنعت، معدن و تجارت، واردکنندگان حتی اگر بخواهند از طریق سیستم صرافی ها، ارز مورد نیاز خود را تامین کنند، نمی توانند از دلار امریکا استفاده کنند.آن گونه که «مهدی رایی پور» مدیر اداره سیاست ها و مقررات ارزی بانک مرکزی به ایرنا توضیح داده است، سهم دلار در سبد تجاری کشور آنچنان بالا نیست و این امر در مراودات تجاری بازرگانان ایرانی مشکلی ایجاد نخواهد کرد. به گفته وی، واردکنندگان می توانند در پرداخت ها و معاملات تجاری خود از ارز جایگزین یا ارزهای جهانروای دیگر استفاده کنند، دلیلی برای استفاده از دلار در این معاملات وجود ندارد. نامه سیف به شریعتمداری برای حذف ثبت سفارش دلاریدر این زمینه رییس کل بانک مرکزی در نامه یی به شریعتمداری صنعت، معدن و تجارت خواستار آن شد که برای حذف دلار از ثبت سفارش، دستور ممانعت از ثبت سفارش با دلار صادر شود زیرا به علت تداوم تحریم های اولیه ایالات متحده امریکا، دسترسی شبکه بانکی کشور به سیستم های دلاری به طور کامل قطع است و ثبت سفارش کالا با دلار امریکا به مفهوم استفاده از شبکه صرافی برای تامین مالی واردات است و این موضوع باعث افزایش تقاضا برای دلار در شبکه صرافی ها شده و نرخ دلار را افزایش می دهد. این درحالی است که سیاست ت حذف دلار و انتقال گردش مالی تجارت کشور از صرافی به شبکه بانکی کشور است.در نامه رییس کل بانک مرکزی به صنعت، معدن و تجارت آمده است: همچنان امکان ثبت سفارش واردات کالا با دلار امریکا در سامانه سازمان توسعه تجارت فراهم است درحالی که سیاست ت حذف دلار از مبادلات است.به گزارش فارس در نامه ولی الله سیف، رییس کل بانک مرکزی به محمد شریعتمداری صنعت، معدن و تجارت آمده است: حسب اطلاعات واصله همچنان امکان ثبت سفارش واردات کالا با ارز دلار امریکا در سامانه های سازمان توسعه تجارت مهیا بوده و درصد قابل توجهی از مجموع ثبت سفارش های انجام شده با این ارز صادر شده است.در این نامه آمده است:درحالی که به علت تداوم تحریم های اولیه ایالات متحده امریکا، دسترسی شبکه بانکی کشور به سیستم های دلاری به طور کامل قطع است، ثبت سفارش کالا با دلار امریکا به مفهوم استفاده از شبکه صرافی برای تامین مالی واردات است. این شرایط از یک سو سبب افزایش تقاضای دلار امریکا در صرافی ها شده و از سوی دیگر در تناقض فاحش با تاکیدات مقام ریاست جمهوری مبنی بر انتقال گردش مالی تجارت کشور از صرافی به شبکه بانکی کشور است.در این نامه که به تاریخ 24بهمن 96 از سوی سیف، رییس بانک مرکزی خطاب به شریعتمداری، صنعت با رونوشتی به ، رییس جمهور نوشته شده آمده است: با توجه به توضیحات یاد شده و نظر به اینکه سیاست ارزی کشور رویکرد حذف کامل دلار را در نظر دارد لذا خواهشمند است، دستور فرمایند به قید فوریت از صدور ثبت سفارش براساس دلار امریکا ممانعت به عمل آورند.در این زمینه عضو هیات رییسه کمیسیون اقتصادی مجلس نیز گفت: اقدام بانک مرکزی در ممنوعیت استفاده از دلار امریکا در ثبت سفارش در واقع در راستای تضعیف این ارز در کشور است.سیدحسن حسینی شاهرودی درگفت وگو با خانه ملت با اشاره به ابلاغیه بانک مرکزی مبنی بر ممنوعیت دلار امریکا در ثبت سفارش اظهار کرد: این حرکت بانک مرکزی در جهت کنترل بازار ارز به خصوص دلار است که اخیرا افزایش بی رویه داشته است جز این موضوع، ممنوعیت دلار در ثبت سفارش توجیه دیگری ندارد. البته اقدام بانک مرکزی باید مبتنی بر برنامه مدون باشد تا برای تجار و واردکنندگان مشکلی به وجود نیاورد با این حال تصمیم بانک مرکزی برای ممنوعیت دلار امریکا در ثبت سفارش، حرکت مثبت و رو به جلو برای تضعیف این ارز در داخل کشور و جایگزینی ارز کشورهای دیگر است. شاهرود در مجلس دهم بیان داشت: این اقدام می تواند فرصت جایگزینی ارز کشورهایی که با آنها بیشترین مبادلات را داریم، فراهم کند. به عنوان مثال می توان با کشورهای چین، ترکیه، روسیه، هند و کشورهای دیگر که آمادگی معامله با ارز خود را دارند، تجارت کرد.وی تاکید کرد: با این حال باید بانک مرکزی و ت برای جایگزینی دلار در مبادلات ارزی از تجار حمایت و تسهیلاتی برای آنها درنظر بگیرند تا مشکلاتپر پیچ و خم مبادلات پولی و بانکی پیش روی واردکنندگان قرار نگیرد. از سوی دیگر انتظار می رود که بانک مرکزی را ارهای لازم برای وج از بن بست های احتمالی درراستای ممنوعیت دلار امریکا از ثبت سفارش را پیش بینی و به کار گیرد. تحولات بازار ارز در هفته گذشتهاز سوی دیگر، بازار ارز در هفته یی که گذشت شاهد رویارویی بانک مرکزی و صرافی ها در نرخ گذاری دلار و یورو بود. صرافان نرخ های عرضه شده بانک مرکزی از طریق صرافی های منتخب بانکی را قبول نداشتند و به بهانه دراختیار نداشتن ارزهای عمده دلار و یورو، از فروش آنها به یداران امتناع می د. برخی صرافی ها هم نرخ ها را از تابلوی خود پاک د و فقط یدار یورو بودند. همین امر سبب شد تا صرافی های منتخب بانک مرکزی، روزهای شلوغی را در هفته گذشته پشت سر بگذارند زیرا مردم مجبور بودند ارز مورد نیاز خود را تنها از آنها یداری کنند.این رویه سبب شد تا براساس نرخ های فروش صرافی های بانکی، قیمت دلار در محدوده 4400تومان و یورو 5400 تومان باقی بماند اما صرافان در نرخ گذاری های بین صنفی خود قیمت دلار را 4700تومان و نرخ یورو را 5700 تومان اعلام می د.در این پیوند صمد کریمی مدیر اداره صادرات بانک مرکزی با اعلام اینکه همه تقاضاهای واقعی ارز توسط صرافی های منتخب بانکی و مجاز متناسب با شرایط بازار پوشش داده می شود، از متقاضیان ارز خواست از مراجعه به دلالان و سوداگران پرهیز کنند.صرافی های مجاز یدار ارز می توانند روزانه تا سقف 100هزار دلار امریکا و 100 هزار یورو به صورت اسکناس از صرافی های منتخب بانکی یداری و نسبت به فروش آن به متقاضیان اقدام کنند. ضمن اینکه آنها می توانند در صورت فروش به موقع، نسبت به ید بخش های بعدی 100هزار تایی اسعار (ارزهای خارجی) مزبور و تزریق در بازار ارز کشور اقدام کنند. پیوستن صرافی ها به «نیما» با هدف کاهش مراجعه حضوری بازرگانان به بازار از سوی دیگر، بانک مرکزی با هدف کاهش مراجعه متقاضیان ارز به بازار و صرافی ها، به دنبال راه اندازی سامانه نیما است. صرافی های مجاز و تضامنی از طریق سنا به درخواست های ید یا فروش ارز دسترسی دارند و همچنین می توانند از خدمات رایگان نیما برای برقراری ارتباط با متقاضیان، ارائه پیشنهاد و جذب تقاضاها، بدون نیاز به مراجعه حضوری استفاده کنند. هدف بانک مرکزی از گسترش فعالیت نیما و پیوستن صرافی ها به سامانه نیما، کاهش مراجعه حضوری متقاضیان ارز و بازرگانان به صرافی ها و مبادله ارزی از طریق سامانه نیما و ید و فروش ارز از طریق سامانه نیما است.نشست آموزشی آشنایی با سامانه نیما «نظام یکپارچه معاملات ارزی» برای تشریح جزییات این سامانه برای صرافی های بانک ها و تبادل نظر، در بانک مرکزی برگزار شد.تامین الکترونیکی نیاز های ارزی بازرگانان از بازار آزاد توسط صرافی های مجاز هدف اصلی سامانه نیما است و امکان مدیریت بازار ارز برای سیاست گذار، تسهیل در فرآیند تامین ارز و فعالیت شفاف برای متقاضیان ارز از طریق آن فراهم می شود.نیازهای ارزی بازرگانان تحت عنوان درخواست تامین ارز، شامل اطلاعاتی اعم از مشخصات کلی درخواست ید ارز، اطلاعات ارز درخواستی، مشخصات حساب مقصد برای حواله و مشخصات متقاضی در این سامانه ثبت و به تامین کنندگان مجاز نمایش داده می شود و آنها پس از مشاهده درخواست ها می توانند پیشنهاد خود را در مورد آنها ثبت کنند. در صورت انتخاب پیشنهاد توسط بازرگان و تکمیل فرآیند مربوطه، معامله انجام و ارز مورد نیاز تامین می شود.بانک مرکزی براساس آیین نامه اجرایی مواد ۵ و ۶ قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، موظف به تهیه، اجرا و بهره برداری از سامانه ارزی با همکاری وزارت صنعت، معدن و تجارت است. بدین ترتیب تمام درخواست ها از سامانه جامع تجارت از بازرگانان دریافت و در اختیار سامانه نیما قرار می گیرد. در حال حاضر اجرای این طرح با صرافی بانک ها کلید خورده و با فراهم شدن شرایط لازم، صرافی های غیربانکی نیز به زودی به این سامانه اضافه خواهند شد.نظام یکپارچه معاملات ارزی که از ۲۸ بهمن ماه به صورت آزمایشی کار خود را با ثبت سفارش و از طریق صرافی های منتخب بانکی آغاز کرده بود، از هفته آتی با برگزاری جلسات توجیهی و آموزشی برای صرافی های تضامنی، آنها را نیز به سامانه نیما متصل خواهد کرد.با آغاز به کار آزمایشی سامانه نیما، بانک مرکزی با برگزاری جلسات توجیهی و آموزشی برای صرافی های بانکی و اتصال انها به نظام یکپارچه معاملات ارزی فرآیند تامین ارز به صورت سیستمی را شروع کرد. با پیوستن تدریجی صرافی های تضامنی (غیربانکی) یکی دیگر از بازیگران اصلی بازار ارز از خدمات سامانه نیما بهره مند خواهد شد. همچنین همزمان با بانک مرکزی، وزارت صنعت، معدن و تجارت با همکاری سازمان توسعه جلسات توجیهی و آموزشی برای بازرگانان و تجار را نیز برگزار می کند. بدین ترتیب بازیگران بازار ارز کشور به صورت تدریجی نظام یکپارچه معاملات ارزی متصل می شوند تا بازیگران ارز در کنار یکدیگر قرار گیرند و گامی موثر در تشکیل بازار منسجم ارزی برداشته شود.نیما با هدف حمایت از صرافی های مجاز، تسهیل تجارت برای بازرگانان و ساماندهی بازار ارز توسط بانک مرکزی و با همکاری وزارت صنعت ایجاد شده است. این سامانه ارزش افزوده بالایی برای صرافی های مجاز، بازرگانان و در مجموع متقاضیان ید یا فروش ارز فراهم می کند. صرافی ها می توانند با استفاده از نیما، تقاضاهای ید یا فروش ارز از سراسر کشور را به صورت برخط مشاهده و با ارائه پیشنهادات، دسترسی بیشتری به مشتریان بالقوه داشته باشند.
به گزارش ایران خبر، صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند. به خصوص اینکه بازار ارز این روزها، پرتقاضاترین ایام سال را سپری می کند، ایامی که به پایان سال میلادی منتهی می شود و در آن، سفرهای خارجی و تسویه حساب شرکتهای بین المللی در ایران، رونق زیادی دارد. گشت و گذاری در فاصله چهارراه استانبول تا میدان فردوسی هم این را به خوبی نشان می دهد. جنب و جوش بازار را در برگرفته و متاسفانه در کنار همه صرافی های مجازی که در بازار فعالیت دارند، هستند غیرمجازهایی هم که تنفس هوای چهارراه استانبول تا میدان فردوسی را در این هوای آلوده پاییزی، سخت تر می کنند.در این میان، بانک مرکزی بارها و بارها با نامه نگاری نسبت به توقف فعالیت صرافی های غیرمجاز به نهادهای نظارتی از جمله نیروی انتظامی که دارای ابزارهای اجرایی برای برخورد با غیرمجازها هستند، اقدام کرده است؛ اما هنوز هم هستند صرافی های غیرمجازی که فعالیت سمی خود را در بازار ارز ادامه می دهند و با تحرکات خود، همه چیز را به ضرر مردم و البته سیاستهای ارزی، تمام می کنند. به خصوص اینکه، سیاستگذار پولی، ابزار اجرایی در دست نداشته و نهادهای ناظر باید در برخورد قاطع با این صرافی ها، مصمم تر عمل کنند.نحوه نظارت بانک مرکزی بر صرافی هادرخصوص نظارت بانک مرکزی بر صرافی ها باید گفت نظارت بر صرافی های مجاز به صورت حضوری و غیرحضوری انجام می شود که در خصوص نظارت غیر حضوری با استفاده از سامانه نظارت ارز (سنا) آمار و اطلاعات مبادلات صرافی ها کنترل، پایش و به مقامات ارشد بانک گزارش می شود ضمن اینکه با استفاده از نتیجه های این نوع گزارش ها، بازرسی حضوری نیز انجام و عملیات صرافی مورد بررسی قرار می گیرد.از دیگرسو و با برنامه ریزی های قبلی، از صرافی های دارای مجوز فعالیت بانک مرکزی، بازرسی حضوری برنامه ریزی شده (دوره ای) و یا موردی انجام و نتیجه بازرسی در پرونده صرافی درج و اگر عملیات صرافی دارای مغایرت هایی با مقررات مرتبط باشد در صورت نیاز، به صرافی تذکر یا اخطار داده می شود. در مواردی که صرافی دارای اخطارهای متعدد بوده و اصرار به ادامه فعالیت های برخلاف مقررات کند، با ارجاع گزارش عملکرد صرافی به کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در خصوص تعلیق یا ابطال مجوز فعالیت صرافی، تصمیم گیری می شود.در این میان ابزار بانک مرکزی برای برخورد قانونی با تخلفات صرافی ها، براساس ماده ۴۲ دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها، صدور تذکر، اخطار، تعلیق فعالیت و در موارد تخلف های متعدد و شدید، ابطال مجوز فعالیت است.برخورد با غیرمجازهابراساس بند ۲ و ۳ گام اول «برنامه جامع ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی»، (مشهور به چهار گام) که نسخه ای از آن از سوی بانک مرکزی در اختیار نیروی انتظامی و دادستان کل کشور نیز قرار داده شده است، مقرر شده بانک مرکزی در صورت شناسایی نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز، اطلاعات آن را به صورت مکتوب به نیروی انتظامی منع کند و همچنین نیروی انتظامی مکلف شده است نسبت به شناسایی تمام نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز و سایر اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار پولی و بانکی در سطح کشور اقدام و مراتب را به صورت مکتوب به بانک مرکزی اعلام کند.اما در این راه مساعدت و همکاری سایر نهادها از جمله قوه قضائیه، و نیروی انتظامی که در قوانین و مقررات ذیربط نیز به کرات ذکر شده، می تواند در کاهش و جمع آوری واحدهای صنفی غیرمجاز نقش به سزایی داشته باشد.فعالیت ۶۰۲ صرافی با مجوز بانک مرکزیمراجعه به سایت رسمی بانک مرکزی حکایت از آن دارد که در حال حاضر تعداد ۶۰۲ شرکت صرافی (تضامنی و سهامی خاص) دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی هستند که فهرست و اطلاعات مربوط به این شرکت ها در پایگاه اطلاع رسانی بانک مرکزی به نشانی (www.cbi.ir) و در قسمت نظارت بانکی برای اطلاع و آگاهی عموم مردم در دسترس است.درباره تعداد واحدهای صنفی غیرمجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور، می توان گفت که براساس آ ین مرحله از مکاتبات با پلیس اطلاعات و امنیت عمومی ناجا تعداد ۴۲۷ واحد صنفی غیر مجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور شناسایی و به منظور جلوگیری از فعالیت آنها به آن نیرو، معرفی شده اند. از تاریخ ۲۸ مرداد ماه سال ۱۳۹۳ یعنی از زمان تصویب دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها توسط شورای پول و اعتبار تاکنون تعداد ۸۹۷، ۲ درخواست تأسیس صرافی در سامانه بازار غیر متشکل پولی به ثبت رسیده است که از این تعداد، ۳۳۲ متقاضی با ارایه مدارک اولیه نسبت به تشکیل پرونده در اداره مجوزهای بانکی اقدام کرده اند. البته اجازه نامه فعالیت صرافی برای آن دسته از متقاضیانی که پس از تشکیل پرونده نسبت به تکمیل مدارک، مستندات و اقدامات لازم مطابق فرآیند فوق الذکر اقدام نمایند صادر خواهد شد.چگونه یک صرافی برای فعالیت خود از بانک مرکزی مجوز دریافت می کند؟ اما یک صرافی چگونه از بانک مرکزی مجوز فعالیت دریافت می کند، براین اساس و در گام نخست، تمام متقاضیان تأسیس صرافی می توانند با مراجعه به سامانه بازار غیر متشکل پولی به آدرس (nbfi.cbi.ir) نسبت به مطالعه و آگاهی از دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها و قوانین مرتبط با فعالیت صرافی نسبت به ثبت تقاضای تأسیس صرافی و اخذ کد رهگیری از سامانه مزبور اقدام کنند.پس از آن و در دومین گام متقاضی باید نسبت به تهیه و تکمیل مدارک و مستندات اعلامی و ارسال آنها به اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی مبادرت کند. در صورت کامل بودن مدارک و مستندات متقاضی، اداره مجوزهای بانکی نسبت به تشکیل پرونده اقدام کرده و در ادامه بررسی هایی را در زمینه صلاحیت فردی شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل، صلاحیت اعتباری مبنی بر نداشتن سابقه چک برگشتی در شبکه بانکی کشور و همچنین نداشتن بدهی غیر جاری به مؤسسات اعتباری برای تمام شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل از جمله این موارد است. از دیگر موارد در این باره می توان به بررسی وضعیت مالیاتی به منظور تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی، اخذ گواهینامه مهارت های انجام عملیات صرافی از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی برای اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل صرافی های تضامنی و صدور گواهی تودیع کامل مبلغ سرمایه توسط بانک ها و مؤسسات اعتبار دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی اشاره کرد.در گام چهارم اجازه نامه تأسیس شرکت تضامنی صرافی توسط بانک مرکزی پس از ارسال تأییدیه هایی که در بالا به آنها اشاره شد و نیز تودیع کامل مبلغ سرمایه نزد یکی از مؤسسات اعتباری صادر می شود. سپس ضمانت نامه بانکی حسن اجرای تعهدات به میزان ۵۰ درصد سرمایه ثبت شده در مرجع ثبت شرکتها ارایه می شود ور در نهایت مجوز فعالیت صرافی صادر می شود.
به گزارش خبرنگار مهر، صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند. به خصوص اینکه بازار ارز این روزها، پرتقاضاترین ایام سال را سپری می کند، ایامی که به پایان سال میلادی منتهی می شود و در آن، سفرهای خارجی و تسویه حساب شرکتهای بین المللی در ایران، رونق زیادی دارد. گشت و گذاری در فاصله چهارراه استانبول تا میدان فردوسی هم این را به خوبی نشان می دهد. جنب و جوش بازار را در برگرفته و متاسفانه در کنار همه صرافی های مجازی که در بازار فعالیت دارند، هستند غیرمجازهایی هم که تنفس هوای چهارراه استانبول تا میدان فردوسی را در این هوای آلوده پاییزی، سخت تر می کنند.در این میان، بانک مرکزی بارها و بارها با نامه نگاری نسبت به توقف فعالیت صرافی های غیرمجاز به نهادهای نظارتی از جمله نیروی انتظامی که دارای ابزارهای اجرایی برای برخورد با غیرمجازها هستند، اقدام کرده است؛ اما هنوز هم هستند صرافی های غیرمجازی که فعالیت سمی خود را در بازار ارز ادامه می دهند و با تحرکات خود، همه چیز را به ضرر مردم و البته سیاستهای ارزی، تمام می کنند. به خصوص اینکه، سیاستگذار پولی، ابزار اجرایی در دست نداشته و نهادهای ناظر باید در برخورد قاطع با این صرافی ها، مصمم تر عمل کنند.نحوه نظارت بانک مرکزی بر صرافی هادرخصوص نظارت بانک مرکزی بر صرافی ها باید گفت نظارت بر صرافی های مجاز به صورت حضوری و غیرحضوری انجام می شود که در خصوص نظارت غیر حضوری با استفاده از سامانه نظارت ارز (سنا) آمار و اطلاعات مبادلات صرافی ها کنترل، پایش و به مقامات ارشد بانک گزارش می شود ضمن اینکه با استفاده از نتیجه های این نوع گزارش ها، بازرسی حضوری نیز انجام و عملیات صرافی مورد بررسی قرار می گیرد.از دیگرسو و با برنامه ریزی های قبلی، از صرافی های دارای مجوز فعالیت بانک مرکزی، بازرسی حضوری برنامه ریزی شده (دوره ای) و یا موردی انجام و نتیجه بازرسی در پرونده صرافی درج و اگر عملیات صرافی دارای مغایرت هایی با مقررات مرتبط باشد در صورت نیاز، به صرافی تذکر یا اخطار داده می شود. در مواردی که صرافی دارای اخطارهای متعدد بوده و اصرار به ادامه فعالیت های برخلاف مقررات کند، با ارجاع گزارش عملکرد صرافی به کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در خصوص تعلیق یا ابطال مجوز فعالیت صرافی، تصمیم گیری می شود.در این میان ابزار بانک مرکزی برای برخورد قانونی با تخلفات صرافی ها، براساس ماده ۴۲ دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها، صدور تذکر، اخطار، تعلیق فعالیت و در موارد تخلف های متعدد و شدید، ابطال مجوز فعالیت است.برخورد با غیرمجازهابراساس بند ۲ و ۳ گام اول «برنامه جامع ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی»، (مشهور به چهار گام) که نسخه ای از آن از سوی بانک مرکزی در اختیار نیروی انتظامی و دادستان کل کشور نیز قرار داده شده است، مقرر شده بانک مرکزی در صورت شناسایی نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز، اطلاعات آن را به صورت مکتوب به نیروی انتظامی منع کند و همچنین نیروی انتظامی مکلف شده است نسبت به شناسایی تمام نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز و سایر اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار پولی و بانکی در سطح کشور اقدام و مراتب را به صورت مکتوب به بانک مرکزی اعلام کند.اما در این راه مساعدت و همکاری سایر نهادها از جمله قوه قضائیه، و نیروی انتظامی که در قوانین و مقررات ذیربط نیز به کرات ذکر شده، می تواند در کاهش و جمع آوری واحدهای صنفی غیرمجاز نقش به سزایی داشته باشد.فعالیت ۶۰۲ صرافی با مجوز بانک مرکزیمراجعه خبرنگار مهر به سایت رسمی بانک مرکزی حکایت از آن دارد که در حال حاضر تعداد ۶۰۲ شرکت صرافی (تضامنی و سهامی خاص) دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی هستند که فهرست و اطلاعات مربوط به این شرکت ها در پایگاه اطلاع رسانی بانک مرکزی به نشانی (www.cbi.ir) و در قسمت نظارت بانکی برای اطلاع و آگاهی عموم مردم در دسترس است.درباره تعداد واحدهای صنفی غیرمجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور، می توان گفت که براساس آ ین مرحله از مکاتبات با پلیس اطلاعات و امنیت عمومی ناجا تعداد ۴۲۷ واحد صنفی غیر مجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور شناسایی و به منظور جلوگیری از فعالیت آنها به آن نیرو، معرفی شده اند. از تاریخ ۲۸ مرداد ماه سال ۱۳۹۳ یعنی از زمان تصویب دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها توسط شورای پول و اعتبار تاکنون تعداد ۸۹۷، ۲ درخواست تأسیس صرافی در سامانه بازار غیر متشکل پولی به ثبت رسیده است که از این تعداد، ۳۳۲ متقاضی با ارایه مدارک اولیه نسبت به تشکیل پرونده در اداره مجوزهای بانکی اقدام کرده اند. البته اجازه نامه فعالیت صرافی برای آن دسته از متقاضیانی که پس از تشکیل پرونده نسبت به تکمیل مدارک، مستندات و اقدامات لازم مطابق فرآیند فوق الذکر اقدام نمایند صادر خواهد شد.چگونه یک صرافی برای فعالیت خود از بانک مرکزی مجوز دریافت می کند؟ اما یک صرافی چگونه از بانک مرکزی مجوز فعالیت دریافت می کند، براین اساس و در گام نخست، تمام متقاضیان تأسیس صرافی می توانند با مراجعه به سامانه بازار غیر متشکل پولی به آدرس (nbfi.cbi.ir) نسبت به مطالعه و آگاهی از دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها و قوانین مرتبط با فعالیت صرافی نسبت به ثبت تقاضای تأسیس صرافی و اخذ کد رهگیری از سامانه مزبور اقدام کنند.پس از آن و در دومین گام متقاضی باید نسبت به تهیه و تکمیل مدارک و مستندات اعلامی و ارسال آنها به اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی مبادرت کند. در صورت کامل بودن مدارک و مستندات متقاضی، اداره مجوزهای بانکی نسبت به تشکیل پرونده اقدام کرده و در ادامه بررسی هایی را در زمینه صلاحیت فردی شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل، صلاحیت اعتباری مبنی بر نداشتن سابقه چک برگشتی در شبکه بانکی کشور و همچنین نداشتن بدهی غیر جاری به مؤسسات اعتباری برای تمام شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل از جمله این موارد است. از دیگر موارد در این باره می توان به بررسی وضعیت مالیاتی به منظور تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی، اخذ گواهینامه مهارت های انجام عملیات صرافی از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی برای اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل صرافی های تضامنی و صدور گواهی تودیع کامل مبلغ سرمایه توسط بانک ها و مؤسسات اعتبار دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی اشاره کرد.در گام چهارم اجازه نامه تأسیس شرکت تضامنی صرافی توسط بانک مرکزی پس از ارسال تأییدیه هایی که در بالا به آنها اشاره شد و نیز تودیع کامل مبلغ سرمایه نزد یکی از مؤسسات اعتباری صادر می شود. سپس ضمانت نامه بانکی حسن اجرای تعهدات به میزان ۵۰ درصد سرمایه ثبت شده در مرجع ثبت شرکتها ارایه می شود ور در نهایت مجوز فعالیت صرافی صادر می شود.
به گزارش مشرق، صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند. به خصوص اینکه بازار ارز این روزها، پرتقاضاترین ایام سال را سپری می کند، ایامی که به پایان سال میلادی منتهی می شود و در آن، سفرهای خارجی و تسویه حساب شرکتهای بین المللی در ایران، رونق زیادی دارد. گشت و گذاری در فاصله چهارراه استانبول تا میدان فردوسی هم این را به خوبی نشان می دهد. جنب و جوش بازار را در برگرفته و متاسفانه در کنار همه صرافی های مجازی که در بازار فعالیت دارند، هستند غیرمجازهایی هم که تنفس هوای چهارراه استانبول تا میدان فردوسی را در این هوای آلوده پاییزی، سخت تر می کنند.در این میان، بانک مرکزی بارها و بارها با نامه نگاری نسبت به توقف فعالیت صرافی های غیرمجاز به نهادهای نظارتی از جمله نیروی انتظامی که دارای ابزارهای اجرایی برای برخورد با غیرمجازها هستند، اقدام کرده است؛ اما هنوز هم هستند صرافی های غیرمجازی که فعالیت سمی خود را در بازار ارز ادامه می دهند و با تحرکات خود، همه چیز را به ضرر مردم و البته سیاستهای ارزی، تمام می کنند. به خصوص اینکه، سیاستگذار پولی، ابزار اجرایی در دست نداشته و نهادهای ناظر باید در برخورد قاطع با این صرافی ها، مصمم تر عمل کنند.نحوه نظارت بانک مرکزی بر صرافی هادرخصوص نظارت بانک مرکزی بر صرافی ها باید گفت نظارت بر صرافی های مجاز به صورت حضوری و غیرحضوری انجام می شود که در خصوص نظارت غیر حضوری با استفاده از سامانه نظارت ارز (سنا) آمار و اطلاعات مبادلات صرافی ها کنترل، پایش و به مقامات ارشد بانک گزارش می شود ضمن اینکه با استفاده از نتیجه های این نوع گزارش ها، بازرسی حضوری نیز انجام و عملیات صرافی مورد بررسی قرار می گیرد.از دیگرسو و با برنامه ریزی های قبلی، از صرافی های دارای مجوز فعالیت بانک مرکزی، بازرسی حضوری برنامه ریزی شده (دوره ای) و یا موردی انجام و نتیجه بازرسی در پرونده صرافی درج و اگر عملیات صرافی دارای مغایرت هایی با مقررات مرتبط باشد در صورت نیاز، به صرافی تذکر یا اخطار داده می شود. در مواردی که صرافی دارای اخطارهای متعدد بوده و اصرار به ادامه فعالیت های برخلاف مقررات کند، با ارجاع گزارش عملکرد صرافی به کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در خصوص تعلیق یا ابطال مجوز فعالیت صرافی، تصمیم گیری می شود.در این میان ابزار بانک مرکزی برای برخورد قانونی با تخلفات صرافی ها، براساس ماده ۴۲ دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها، صدور تذکر، اخطار، تعلیق فعالیت و در موارد تخلف های متعدد و شدید، ابطال مجوز فعالیت است.برخورد با غیرمجازهابراساس بند ۲ و ۳ گام اول «برنامه جامع ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی»، (مشهور به چهار گام) که نسخه ای از آن از سوی بانک مرکزی در اختیار نیروی انتظامی و دادستان کل کشور نیز قرار داده شده است، مقرر شده بانک مرکزی در صورت شناسایی نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز، اطلاعات آن را به صورت مکتوب به نیروی انتظامی منع کند و همچنین نیروی انتظامی مکلف شده است نسبت به شناسایی تمام نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز و سایر اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار پولی و بانکی در سطح کشور اقدام و مراتب را به صورت مکتوب به بانک مرکزی اعلام کند.اما در این راه مساعدت و همکاری سایر نهادها از جمله قوه قضائیه، و نیروی انتظامی که در قوانین و مقررات ذیربط نیز به کرات ذکر شده، می تواند در کاهش و جمع آوری واحدهای صنفی غیرمجاز نقش به سزایی داشته باشد.فعالیت ۶۰۲ صرافی با مجوز بانک مرکزیمراجعه به سایت رسمی بانک مرکزی حکایت از آن دارد که در حال حاضر تعداد ۶۰۲ شرکت صرافی (تضامنی و سهامی خاص) دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی هستند که فهرست و اطلاعات مربوط به این شرکت ها در پایگاه اطلاع رسانی بانک مرکزی به نشانی (www.cbi.ir) و در قسمت نظارت بانکی برای اطلاع و آگاهی عموم مردم در دسترس است.درباره تعداد واحدهای صنفی غیرمجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور، می توان گفت که براساس آ ین مرحله از مکاتبات با پلیس اطلاعات و امنیت عمومی ناجا تعداد ۴۲۷ واحد صنفی غیر مجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر ای کشور شناسایی و به منظور جلوگیری از فعالیت آنها به آن نیرو، معرفی شده اند. از تاریخ ۲۸ مرداد ماه سال ۱۳۹۳ یعنی از زمان تصویب دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها توسط شورای پول و اعتبار تاکنون تعداد ۸۹۷، ۲ درخواست تأسیس صرافی در سامانه بازار غیر متشکل پولی به ثبت رسیده است که از این تعداد، ۳۳۲ متقاضی با ارایه مدارک اولیه نسبت به تشکیل پرونده در اداره مجوزهای بانکی اقدام کرده اند. البته اجازه نامه فعالیت صرافی برای آن دسته از متقاضیانی که پس از تشکیل پرونده نسبت به تکمیل مدارک، مستندات و اقدامات لازم مطابق فرآیند فوق الذکر اقدام نمایند صادر خواهد شد.چگونه یک صرافی برای فعالیت خود از بانک مرکزی مجوز دریافت می کند؟ اما یک صرافی چگونه از بانک مرکزی مجوز فعالیت دریافت می کند، براین اساس و در گام نخست، تمام متقاضیان تأسیس صرافی می توانند با مراجعه به سامانه بازار غیر متشکل پولی به آدرس (nbfi.cbi.ir) نسبت به مطالعه و آگاهی از دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها و قوانین مرتبط با فعالیت صرافی نسبت به ثبت تقاضای تأسیس صرافی و اخذ کد رهگیری از سامانه مزبور اقدام کنند.پس از آن و در دومین گام متقاضی باید نسبت به تهیه و تکمیل مدارک و مستندات اعلامی و ارسال آنها به اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی مبادرت کند. در صورت کامل بودن مدارک و مستندات متقاضی، اداره مجوزهای بانکی نسبت به تشکیل پرونده اقدام کرده و در ادامه بررسی هایی را در زمینه صلاحیت فردی شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل، صلاحیت اعتباری مبنی بر نداشتن سابقه چک برگشتی در شبکه بانکی کشور و همچنین نداشتن بدهی غیر جاری به مؤسسات اعتباری برای تمام شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل از جمله این موارد است. از دیگر موارد در این باره می توان به بررسی وضعیت مالیاتی به منظور تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی، اخذ گواهینامه مهارت های انجام عملیات صرافی از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی برای اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل صرافی های تضامنی و صدور گواهی تودیع کامل مبلغ سرمایه توسط بانک ها و مؤسسات اعتبار دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی اشاره کرد.در گام چهارم اجازه نامه تأسیس شرکت تضامنی صرافی توسط بانک مرکزی پس از ارسال تأییدیه هایی که در بالا به آنها اشاره شد و نیز تودیع کامل مبلغ سرمایه نزد یکی از مؤسسات اعتباری صادر می شود. سپس ضمانت نامه بانکی حسن اجرای تعهدات به میزان ۵۰ درصد سرمایه ثبت شده در مرجع ثبت شرکتها ارایه می شود ور در نهایت مجوز فعالیت صرافی صادر می شود.