هابات بازار ارز در تلگرام مدیریت می شد

به گزارش مشرق، نرخ ارز که طی ماه های اخیر با افزایش های چشمگیری مواجه شده بود، همچنان به تاخت و تاز خود ادامه می دهد. این نرخ در زمان دو سالگی با به جا گذاشتن یک رکورد جدید، نشان داد نه تنها عزم پایین آمدن ندارد، بلکه با گذشت حدود دو روز از پیام رئیس بانک مرکزی مبنی بر کاهش این نرخ در بهمن و اسفند هم، حدود 200 تومان افزایش یافته است!!* مردمسالاری- بازار ارز زنگ خطر را به صدا درآورداین رو مه حامی ت به گرانی دلار پرداخته است: قیمت دلار روز گذشته در بازار آزاد برای ساعاتی تا 4670 تومان هم بالا رفت و صرافی ها در پاسخ به نوسانات بسیار زیاد قیمت، عملاً ید و فروش ارز را متوقف د. دلار بالاترین نرخ را در سال جاری ثبت کرد و حالا به نوعی می توان گفت هاب به معنای واقعی کلمه بازار ارز را فرا گرفته است.به گزارش «مردم سالاری آنلاین»، سال گذشته در اوایل دی ماه، دلار بالاترین قیمت خود را تجربه کرد و به 4140 تومان رسید. بالاترین قیمت دلار در سال جاری، حدود 13 درصد از بالاترین قیمت سال 95 بالاتر است. در اوایل سال جاری، دلار در کانال 3700 تومانی مبادله می شد و قیمت دلار هم اکنون نسبت به نرخ اوایل سال جاری 26 درصد افزایش یافته است. این میزان از افزایش بسیار بیشتر از چیزی است که نظریه پردازان طرفدار بازار معتقدند هر ساله باید نرخ دلار بر اساس آن افزایش یابد. آن ها می گویند برای این که اقتصاد کشور، رقابت پذیری خود را از دست ندهد و سیاست توسعه صادرات ترویج شود، هر ساله باید نرخ ارز معادل تورم داخلی منهای تورم خارجی افزایش یابد. اما حالا در حالی که نرخ تورم در ایران حدود 10 درصد، در اقتصادهای پیشرفته حدود 7/1 درصد و در اقتصادهای نوظهور و در حال توسعه به طور متوسط 4/4 درصد است، نرخ دلار از ابتدای سال تاکنون 26 درصد افزایش یافته است.بانک مرکزی نیز این روزها در حالی که هاب در بازار ارز به بالاترین حد رسیده منفعل عمل می کند و مداخله چندانی در بازار ندارد. دلار مداخله ای از طرف بانک مرکزی در تعداد معدودی صرافی منتخب عرضه می شود و انی که متقاضی هستند باید کارت ملی، کارت بانکی به همراه رمز دوم خود، بلیت سفر، گذرنامه و ویزای خود را ارائه دهند و پس از طی شدن این بروکراسی عریض و طویل باید مدت ها در صف منتظر بمانند تا حداکثر چندین هزار دلار به آن ها تعلق گیرد.بانک مرکزی به عنوان متولی اصلی بازار ارز تاکنون گمان می کرد که با مداخله حداقلی و تزریق قطره چکانی ارز مداخله ای می تواند این بازار را کنترل کند. در صورتی که این رویه در ادامه نیز دنبال شود، ممکن است آثار روانی افزایش قیمت دلار باعث شود تا موجی از گرایش به سمت بازار ارز ایجاد شود و با باب شدن فعالیت های سوداگرانه امکان کنترل بازار ارز تا ماه ها منتفی شود. این امر اگر به وقوع بپیوندد باعث خواهد شد تا خصیصه پیش بینی پذیری در اقتصاد ایران به کمترین حد برسد. عدم قطعیت و پیش بینی ناپذیری خود به خود به کاهش سرمایه گذاری در بخش واقعی اقتصاد و روی آوردن به فعالیت های سوداگرانه و بازی ارزی منجر می شود. بانک مرکزی باید تا دیر نشده مانع از این شود که با سیطره سوداگری بر بازار ارز، تمام دستاوردهای اقتصادی کشور، نظیر کنترل تورم و افزایش نسبی سرمایه گذاری ها، دود شود و به هوا برود.جنبه روانی افزایش قیمت ارز باید جدی گرفته شود. رئیس کل بانک مرکزی تاکنون به گفتاردرمانی بسنده کرده و گفته که هر سال به دلیل افزایش تقاضا در این مقطع از سال قیمت دلار افزایش می یابد و سپس در ماه های بهمن و اسفند قیمت دلار کاهش می یابد. اما امسال برخلاف سال گذشته شاهد این بودیم که رکوردشکنی قیمت دلار در اول بهمن صورت گرفت. سال گذشته این رکوردشکنی در 7 دی ماه یعنی در زمان اوج تعطیلات سال نوی میلادی صورت گرفت. امسال رکوردشکنی دلار در حال صورت می گیرد که تعطیلات سال نوی میلادی بیش از دو هفته است که خاتمه یافته و اصولاً این رکوردشکنی نمی تواند به دلیل افزایش تقاضای معمولی و عادی صورت گرفته باشد. علت این رکوردشکنی صرفاً عرضه دلار و تقاضا برای آن نیست، بلکه حاکم شدن برخی رفتارهای سوداگرانه بر بازار است. منطق افزایش قیمت ارز در سال جاری با سال گذشته تفاوت دارد و اگر بانک مرکزی دیر بجنبد و مداخله موثری در بازار نداشته باشد، این احتمال که کنترل بازار ارز بسیار دشوار یا حتی غیرممکن شود، وجود دارد.از سوی دیگر، سال گذشته ریسک زیادی در بازار ارز وجود نداشت و هنوز تهدید توسط ترامپ خیلی جدی نشده بود. اما هم اکنون ریسک بالا رفته و حتی ترامپ برای تغییر توسط کنگره و کشورهای اروپایی یا وج از آن، اولتیماتوم 120 روزه تعیین کرده است. این ریسک های خود به خود به برخی فعالیت های سوداگرانه در بازار ارز دامن می زنند و بانک مرکزی باید شرایط خاص کشور را درنظر بگیرد. اکنون زمان مداخله حداقلی و قطره چکانی در بازار ارز نیست؛ بلکه زمان نجات بازار از دست فعالیت های سوداگرانه است.* وطن امروز- برخلاف توئیت سیف، دلارباز هم رکورد زد!وطن امروز از بازار آزاد ارز گزارش داده است: پس از اینکه ولی الله سیف در توئیتی اعلام کرد قیمت دلار آزاد در بهمن ماه کاهش پیدا می کند، بازار ارز در نخستین روز از بهمن روی خوشی به پیش بینی رئیس کل بانک مرکزی نشان نداد و قیمت دلار به بیش از 4600 تومان رسید و با قیمت 4650 تومان فروخته شد. پس از آن بود که دیگر هیچ فروشنده ای دلار نفروخت و عجیب اینکه سایر ارزها یدار نداشت. بر اساس گزارش میدانی خبرنگار «وطن امروز»، صرافی ها دیروز بعد از ساعت 14 دیگر نه دلار می یدند و نه می فروختند. اکثر صرافی های مستقر در میدان فردوسی به کلی نماگر نشان دهنده دلار را خاموش کرده بودند. این صرافی ها در مقابل هرگونه سوالی درباره دلار می گفتند: نداریم و نمی فروشیم. دیروز تنها دلال ها دلار ید و فروش می د، آن هم نه تمام آنها، البته دلال ها هم تنها دلار می یدند؛ قیمتی که برای ید توسط دلال ها اعلام می شد 4400 تومان بود. یکی از معدود دلال هایی که دلار می فروخت در میدان فردوسی قیمت دلار را بسیار بیش از نرخ اعلام شده بازار آزاد اعلام کرد. در واقع شرایط به گونه ای بود که شاهد یک ش گی در بازار بودیم. یک ده فروش بازار ارز درباره نبود دلار در بازار، گفت: واقعا مشخص نیست سرانجام دلار در بازار چه می شود. این شایعه که گفته می شود سرمایه دارها افسار قیمت را به دست گرفته اند دیگر دارد باورمان می ‎شود. امروز صبح زمان بازگشایی بازار قیمت دلار حدود 4550 بود اما به یکباره قیمت دلار جهش پیدا کرد و صرافی ها هم دیگر دلار نفروختند. وی درباره دستگیری برخی از هم صنفی هایش توسط نیروی انتظامی، گفت: برخی از دوستانم را دیگر نمی بینم، به احتمال زیاد این موضوع صحت دارد. سال 91 هم تعدادی از دلال های خیابانی را گرفتند. شاید باید همیشه نوسان گردن ما انداخته شود. به نظر می رسد حکمرانان بازار د دلار فقط دلال ها هستند و این سودجویان در این بازار بی مدیریت یکه تازی می کنند. بر همین اساس صرافی ها که باید طبق قانون بین ساعت های 10 صبح الی 16 عصر به فعالیت بپردازند، دیروز به دلیل نوسان بالای دلار قبل از ساعت 15 کار را تعطیل د. جای خالی مسؤولانبنا بر این گزارش، با وجود هشدارهای مکرر «وطن امروز» و دیگر رسانه های دلسوز مبنی بر جهش ارزی طی روزهای اخیر اما مسؤولان بانک مرکزی هیچ اقدام ملموسی درباره مدیریت این بحران انجام نداده اند. سیف، رئیس کل بانک مرکزی در آ ین اظهارنظر خود درباره افزایش نرخ دلار گفته بود برخی با بزرگنمایی تغییرات قیمت چنان اظهار خوشحالی می کنند که کمتر از شادی ترامپ ندارد؛ این اظهارنظرها تاکنون نتوانسته قیمت دلار را کاهش دهد. در حال حاضر شایعه ای در بازار آزاد دلار وجود دارد که این ارز در بازار کم شده است، در چنین شرایطی به نظر می رسد بانک مرکزی باید اقدامات خود را برای ساماندهی این بازار به کار بگیرد. کاهش 20 درصدی ارزش پول ملی در ت دوازدهمرئیس کمیسیون اقتصادی مجلس شورای ی، جلوگیری از کاهش ارزش پول ملی را اولویت نخست بانک مرکزی دانست. محمدرضا پورابراهیمی داورانی درباره محورهای نامه اش به رئیس جمهور گفت: با توجه به کاهش ارزش پول ملی، در نامه ای به رئیس جمهور از ایشان درخواست از کاهش ارزش پول ملی کشور جلوگیری شود. رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس شورای ی با بیان اینکه جلوگیری از کاهش ارزش پول ملی اولویت اول بانک مرکزی است، ادامه داد: ثبات در اقتصاد کشور یکی از مهم ترین موضوعات برای انجام کارهای اقتصادی است، چرا که بی ثباتی در اقتصاد باعث می شود هرگونه اتخاذ تصمیم اقتصادی با مشکل روبه رو شود. مردم کرمان و راور در مجلس دهم شورای ی تصریح کرد: بی ثباتی نرخ ارز و عدم مدیریت صحیح بانک مرکزی در زمینه مدیریت بازار ارز، چالش برای اقتصاد ایجاد می کند که می توان به عدم ثبات در تصمیم گیری های اقتصادی اشاره کرد و نباید فراموش کرد تبعات نوسانات شدید نرخ ارز در سال 91 و 92 همچنان در اقتصاد کشور باقی مانده است. پورابراهیمی داورانی در ادامه گفت و گوی خود با خانه ملت، افزود: نوسانات شدید نرخ ارز علاوه بر تاثیر سوء در حوزه سرمایه گذاری داخلی، در افزایش ریسک سرمایه گذاری خارجی نیز تاثیر دارد. وی ادامه داد: آثار تورمی تغییرات نرخ ارز بر کالاهای اساسی نکته قابل تامل دیگری است، چرا که معیشت خانوارها را دچار چالش اساسی می کند بنابراین بازار ارز باید به صورت مطلوب مدیریت شود. پورابراهیمی داورانی درباره محورهای دیگر نامه اش به رئیس جمهور تصریح کرد: در اقتصاد ایران تغییرات نرخ تورم تنها وابسته به کالاهای وارداتی نیست و حتی کالاهای تولید داخل که به واردات ارتباط ندارند به واسطه افزایش نرخ ارز با تاثیر تورمی روبه رو می شوند و این سطح عمومی قیمت ها را با رشد روبه رو می کند. وی افزود: بانک مرکزی باید به صورت ویژه به بحث مدیریت بازار ارز ورود کند تا آثار تورمی نوسانات نرخ ارز به حداقل ممکن برسد، چرا که رسیدگی به این موضوعات در اولویت کار بانک مرکزی است. رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس شورای ی افزود: ارزش پول ملی در 5 ماه اخیر با کاهش حدود 20 درصدی روبه رو شده که نگرانی جدی برای ثبات در بازارها و آثار تورمی غیرقابل قبول ایجاد کرده است.تداوم یکه تازی دلار از توجیه اقتصادی برخوردار نیستعضو کمیسیون اقتصادی مجلس نیز از تداوم روند صعودی قیمت دلار در بازار انتقاد کرد. سیدناصر لارگانی با انتقاد از افزایش قیمت ارز در بازار، گفت: به رغم اینکه یکی از موفقیت های ت یازدهم مدیریت بازار ارز بود اما در ماه های گذشته ت دوازدهم در آغاز فعالیت خود، در کنترل نوسانات ارز عملکرد مناسبی نداشته است. وی افزود: در چند ماه گذشته که روند صعودی قیمت دلار آغاز شده بود، معمولا این موضوع مطرح شد که این افزایش نرخ به دلیل رشد تقاضای ارزی مسافران مراسم اربعین حسینی(ع) بوده است. حتی در یک مقطع زمانی گفته شد افزایش نرخ دلار به دلیل رشد تقاضای مسافران ژانویه است، این در حالی بود که تقاضای قابل توجهی از این بابت در بازار ارز ایجاد نمی شود. مردم فلاورجان در مجلس شورای ی در ادامه گفت وگو با خانه ملت، تصریح کرد: افزایش قیمت دلار روی نرخ کالاهای دیگر تاثیرگذار بوده و حتی باعث می شود آرامش نسبی در بازارهای دیگر تحت تاثیر قرار بگیرد. وی افزود: بخشی از افزایش قیمت ارز در ماه های گذشته از توجیه اقتصادی برخوردار نیست و بخشی از رشد قیمت دلار کاذب بوده، این در حالی است که از بانک مرکزی انتظار می رفت به صورت موثر بازار عرضه و تقاضا را مدیریت کند. لارگانی تصریح کرد: بانک مرکزی با تقاضای شدید در بازار ارز مواجه نشده، از طرفی در مدت اخیر نیز قیمت نفت با افزایش روبه رو شده که به طور طبیعی درآمدهای ارزی باید بالا برود که در مجموع این عوامل بیانگر این است که این میزان افزایش قیمت دلار در مدت اخیر غیرقابل قبول است. عضو کمیسیون اقتصادی مجلس شورای ی با بیان اینکه بخش تولید در شرایط خوبی نیست، یادآور شد: اینکه قیمت مواد اولیه وارداتی مورد نیاز تولید نیز به دلیل افزایش نرخ ارز، بالا برود بخش تولید را با مشکلات بیشتری روبه رو می کند، بنابراین باید بانک مرکزی با ابزارهای اقتصادی بازار را کنترل کند.* کیهان- افسار گسیختگی نرخ ارز هدیه دوسالگی به مردمکیهان درباره بازار ارز نوشته است: با فرا رسیدن ایام دوسالگی ، نرخ ارز با افزایش چشمگیری طی دو روز اخیر حدود 200 تومان افزایش یافت و از چهار هزار و600 تومان هم عبور کرد.نرخ ارز که طی ماه های اخیر با افزایش های چشمگیری مواجه شده بود، همچنان به تاخت و تاز خود ادامه می دهد. این نرخ در زمان دو سالگی با به جا گذاشتن یک رکورد جدید، نشان داد نه تنها عزم پایین آمدن ندارد، بلکه با گذشت حدود دو روز از پیام رئیس بانک مرکزی مبنی بر کاهش این نرخ در بهمن و اسفند هم، حدود 200 تومان افزایش یافته است!!روز گذشته قیمت دلار تا چهار هزار و 627 تومان بالا رفت تا یکی از شگفت انگیزترین اتفاقات اقتصادی کشور در سال جاری رخ داده باشد. این افزایش قیمت ها البته منحصر در دو روز اخیر نیست، چنانچه فقط طی یک ماه اخیر (مقایسه روز اول دی با روز اول بهمن) نزدیک به 450 تومان افزایش یافته و جالب تر اینکه نسبت به ابتدای پاییز امسال بیش از 720 تومان افزایش داشته است.در حالی که در ایام دو سالگی به سر می بریم، توافقی که قرار بود با رفع تحریم ها و رفع موانع درآمدهای کشور، گشایشی در اقتصاد ایجاد کند، مشاهده می کنیم ارزش پول ملی به کمترین میزان خود در تاریخ رسیده است.یک بار دیگر به این ارقام نگاه کنیم؛ افزایش 200 تومانی در دو روز، افزایش 450 تومانی در یک ماه و افزایش 720 تومانی در چهار ماه اخیر؛ مواردی که یک سؤال جدی را در ذهن متبادر می کند: با این افزایش های افسار گسیخته، چه نمره ای می توان به عملکرد بانک مرکزی ت برای مدیریت بازار ارز کشور داد؟رئیس جمهور که بیش از 40 روز پیش درخصوص افزایش قیمت دلار، اعلامِ «تکدر خاطر» کرده بود، در حال حاضر چه تدبیری برای این ثبات از دست رفته می شد؟ آیا مسئولان پولی کشور نگران کاهش روزانه ارزش پول ملی، بروز بی ثباتی و گرانی های پی د ی آن نیستند؟برخی صراف ها و فعالان بازار ارز معتقدند در شرایط حساس همیشه بانک مرکزی با ورود و تزریق ارز مانع ثبت رکوردهای بالا می شده ولی این بار بانک مرکزی خود را کنار کشیده و باعث افزایش قیمت شده است.یکی از فعالان بازار ارز به صحبت های هفته های قبل نوبخت مبنی بر خاطر مکدر رئیس جمهور اشاره می کند و می گوید: «جناب رئیس جمهور که با دلار 4200 مکدر شده بود؛ آیا می داند که دلار رکورد 4600 تومان را هم زد، آقای هم اکنون در چه حالی به سر می برند؟»این صراف با تأکید براینکه رئیس جمهور و بانک مرکزی اگر بخواهند به راحتی قیمت را می شکنند، به افزایش قیمت یورو اشاره کرد و گفت: قیمت یورو در روز اول دی ماه پنج هزار تومان بود و امروز پس از گذشت تنها 30 روز تا مرز پنچ هزار و 700 تومان رسیده، یعنی 14 درصد سود در یک ماه، تقریبا دو سوم سود یک ساله بانکی!وی ادامه داد: به طور حتم سیاست های بانک مرکزی باعث شده تا این سوداگری ها در بازار باشد و سودش به جیب دلال ها و سرمایه دارها برود!در همین راستا، علاء میرمحمد صادقی، نایب رئیس اتاق بازرگانی هم در گفت وگو با خبرگزاری ایسنا اعلام کرد: سکوت ت و مقامات بانک مرکزی در این زمینه خیلی ابهام برانگیز است.در حال حاضر اختلاف ارز آزاد با ارز رسمی تا 964 تومان بالا رفته تا در نوع خود یک رکورد کم سابقه (اگر نگوییم بی سابقه) به جا گذاشته باشد، چه اینکه اختلاف بین این دو ارز در ابتدای پاییز 540 تومان بود و با این افزایش عجیب و غریب؛ دستی به ارز تک نرخی سخت تر و دور از دسترس تر شد.سه روز پیش که رئیس کل بانک مرکزی در یکی از صفحات مجازی خود نوشت: «بر اساس روند هر ساله نرخ ارز در ماه های بهمن و اسفند، مسیر کاهشی پیدا می کند.» این تصور به وجود آمد که بانک مرکزی (به عنوان نهاد عرضه کننده ارز) تصمیم دارد با عرضه خود، تعادل جدیدی در بازار ایجاد کرده و قیمت را کاهش دهد، اما آنچه طی دو روز پس از اظهارات رخ داده، کاملا برع تصورات است.البته عملکرد خارج از تصور رئیس کل بانک مرکزی، مسبوق به سابقه بوده و درخصوص وعده تک نرخی ارز هم آن را به وضوح مشاهده کردیم؛ چنانچه وی اعلام کرده بود شش ماه پس از ارز تک نرخی خواهد شد و این انتظار وجود داشت که ت به این موضوع همت بگمارد اما تا حالا (که دو سال از می گذرد) هیچ اتفاقی نیفتاده است.* فرهیختگان- بــازگشت جمشید بسم اللهفرهیختگان درباره گرانی ارز گزارش داده است: دلار رکوردهای عجیبی می زند، آن هم اعدادی که اصلا باور ی نیست. حتی منتقدان سرسخت ت به فکرشان هم خطور نمی کرد که دلار در یکم بهمن سال 96 از عدد 4640 تومان هم بگذرد. حالا دلار از این عدد هم گذشته است و بازار دست به دهان مانده که این نابسامانی تا کجا ادامه خواهد داشت؟ کارشناسان نگرانند دلار 4640 تومانی آثار نامطلوبی در ماه های آینده بر اقتصاد ایران بگذارد. گرچه بسیاری از کارشناسان نیز می گویند از زمانی که دلار روند افزایشی خود را در اوایل مرداد ماه استارت زده است، قیمت بسیاری از اقلام ضروری مردم نیز بالا کشیده است. اما چه شده که دلار این روزها افسارگسیخته بالا می رود؟برخی تحلیل ها می گویند: «قیمت دلار را نمی توان با کتمان واقعیات اقتصادی سرکوب کرد؛ کاری را که باید آهسته و پیوسته انجام می شد، اما به دلیل آنکه سیاست بر اقتصاد ارجح است، در حال حاضر این اقدام خواسته و ناخواسته در حال تحقق است. قبل از عید برای ب درآمد برای هزینه های جاری مثل حقوق و عیدی کارمندان این کار لازم بود. مجدد پس از یدهای هیجانی در بازار و پس از آنکه ترس را در فعالان و افراد عادی انداختند، بازار را در نزول فرسایشی قرار می دهند.»اما در این میان برخی صراف ها و فعالان بازار ارز معتقدند در شرایط حساس همیشه بانک مرکزی با ورود و تزریق ارز مانع ثبت رکوردهای بالا می شده ولی این بار بانک مرکزی خود را کنار کشیده و باعث افزایش قیمت شده است.صراف ها می گویند رئیس کل بانک مرکزی وعده داده بود که قیمت دلار از بهمن و اسفند ارزان می شود؛ به همین خاطر امروز که اول بهمن است، مشخص می شود که حرف رئیس کل به عمل تبدیل می شود یا نه! یکی از فعالان بازار ارز به صحبت های هفته های قبل نوبخت مبنی بر خاطر مکدر رئیس جمهور اشاره می کند و می گوید: «جناب رئیس جمهور که با دلار 4200 خاطرش مکدر شده بود؛ آیا می داند دلار رکورد 4600 تومان را هم زد؛ آقای هم اکنون در چه حالی به سر می برند؟» برندگان و بازندگان بازار دلاردر مورد اثرات مثبت و منفی افزایش قیمت ارز بر اقتصاد کشور تحقیقات زیادی انجام شده است. برخی معتقدند افزایش نرخ ارز و تضعیف پول ملی موجب رونق صادرات می شود، اما تحقیقات نشان می دهد این مورد زمانی اتفاق می افتد که کشور در کالاهای صادراتی قیمت گذار باشد در نتیجه با افزایش نرخ ارز و تضعیف پول ملی، تولیدکنندگان اقدام به افزایش قیمت کالای صادراتی می کنند و از این راه حاشیه سود صادراتی افزایش خواهد یافت. اما اگر کشوری در افزایش قیمت کالاهای صادراتی نقشی نداشته باشد، با تضعیف پول ملی، هزینه های اولیه تولید افزایش می یابد و حاشیه سود قطعا کم خواهد شد.بر اساس مطالعات مختلف، اثر تغییرات نرخ ارز بر قیمت های داخلی در زمان ها، کشورها و بخش های مختلف اقتصادی با توجه به عوامل متعدد متفاوت بوده است. نوروزی در مطالعه ای (در مرکز بررسی های اقتصادی تهران) بیان می کند در ایران اثر آنی افزایش نرخ ارز بر تورم در کوتاه مدت بین ۱۱ تا ۱۵ درصد و در بلندمدت ۳۰ تا ۴۰ درصد بوده است. همچنین اصغر بالسینی از پژوهشگران اقتصادی در این باره می گوید نتایج برخی مطالعات نشان می دهد که یک درصد افزایش در نرخ ارز به شرط ثبات سایر شرایط به طور متوسط موجب افزایش 41/. درصدی شاخص قیمت، کاهش 16/. درصدی تولید ناخالص داخلی و کاهش 49/. درصدی اشتغال خواهد شد.تجربه چند دهه اخیر کشور نشان می دهد همواره با افزایش نرخ ارز در کشور، تورم به طور قابل توجهی رشد داشته است. اگرچه در 6 ماهه اخیر با وجود افزایش نزدیک به 18 درصدی قیمت ارز، تورم و شاخص قیمت در همه کالاها به این اندازه رشد نکرده است، در برخی اقلام وارداتی همچون کنجاله سویا و ذرت و همچنین قیمت گوشت این وضعیت قیمت ها به همین میزان افزایش را نشان می دهد.به این ترتیب می توان گفت در حال حاضر ت با سرکوب قیمت های داخلی، از افزایش تورم جلوگیری کرده است که با افزایش قیمت کالاهای وارداتی و به تناسب آن افزایش قیمت نهایی تولید کالا، این فنر جمع شده در ماه های آینده می تواند نرخ تورم را به طور قابل توجهی بالا ببرد.از آنجا که حدود 63 درصد از کالاهای وارداتی کشور، جزء اقلام واسطه ای و 19.6 از اقلام نیز سرمایه ای است، به نظر می رسد با روند افزایشی نرخ ارز، قیمت اولیه واردات بسیاری از کالاهای مصرفی کشور با افزایش قیمت وارداتی کالاهای واسطه ای و سرمایه ای قطعا افزایش قابل توجهی پیدا خواهد کرد که درنهایت عرضه آنها در صنایع وابسته و تولیدکنندگان، موجب بالا رفتن قیمت تمام شده کالاهای تولیدی خواهد شد. لذا با توجه به شرایط اقتصاد کشور و وابستگی شدید تولید به مواد اولیه و کالاهای سرمایه ای و واسطه ای وارداتی می توان گفت برنده این بازار ناآرام واردکنندگان و بازنده آن مردم و تولیدکنندگان خواهند بود. گرانی 10 تا 23 درصدی لبنیات و تخم مرغ!قیمت برخی از اقلام لبنیاتی و تخم مرغ در بازه زمانی اول مردادماه تا اول بهمن ماه با تغییر همراه بوده است. به عنوان مثال برخی اقلام مانند ماست تا 10.26 درصد، پنیر پاستوریزه 11.55 درصد و کره پاستوریزه 11.55 درصد افزایش قیمت داشته است.تخم مرغ نیز جزء اقلامی بود که در دوره مرداد تا آ دی ماه نرخ های متفاوتی داشته است. چنانکه قیمت هر شانه تخم مرغ در اول مردادماه 10 هزار و 841 تومان بوده که با افزایش 23 درصدی در اول بهمن به 14هزار تومان رسیده است. (ج ۲ نمودار ۳) گرانی 7 درصدی برنج در چند ماه!همچنین در بازه زمانی مردادماه تا پایان دی ماه، برخی اقلام خوراکی مانند حبوبات افزایش قیمت ناچیزی را متحمل شد، اما قیمت برنج ایرانی از 12 هزار و 600 تومان در مرداد به 13 هزار و 500 تومان در دی ماه رسید که این میزان، افزایش 42/6 درصدی را نشان می دهد. همچنین برنج درجه یک هندی نیز در این بازه زمانی با افزایش پنج درصدی، از 5200 تومان به 5500 تومان رسیده است. (ج ۳ نمودار ۴) گرانی 18 درصدی گوشت ی!در بازه زمانی مورد بررسی، بهای گوشت مرغ حدود 3.85 درصد، گوشت ی معادل 18.45 درصد، گوشت گوساله و 15.43 درصد و گوشت منجمد 6.56 درصد افزایش را نشان می دهد.به طوری که قیمت گوشت مرغ از 6990 تومان به 7270 تومان، قیمت گوشت ی از 37800 به 46353 تومان، گوشت گوساله از 35000 تومان به 41386 تومان و گوشت منجمد از 22450 به 24050 تومان رسیده است. (ج ۴،نمودار ۵) قند و چای فقط 3 درصد بالا رفت!تغییرات قیمت قند و چای خارجی در دوره پنج ماهه مرداد تا بهمن نزدیک به سه درصد، شکر با کاهش قیمت و روغن نباتی جامد 6.27 درصد و روغن مایع بدون تغییر بوده است. غذای دام و طیور گران شد، منتظر گرانی مرغ و گوشت باشیمکارشناسان معتقدند اثرات تورمی افزایش قیمت ارز در بلندمدت با افزایش قیمت نهاده های وارداتی اتفاق خواهد افتاد. دو قلم از این اقلام وارداتی، شامل ذرت دامی و کنجاله سویا است که جزء مهم ترین مواد خوراکی دام و طیور هستند. افزایش قیمت این دو قلم می تواند درنهایت قیمت اولیه مواد مصرفی تولیدکننده را بالا برده و درنهایت ثاتیر این افزایش قیمت مواد اولیه منجر به افزایش قیمت انواع گوشت در بازار خواهد شد. در دوره پنج ماهه مرداد تا بهمن تغییرات قیمت ذرت دامی و کنجاله سویا بیشتر از سایر اقلام بوده است، به طوری که قیمت ذرت دامی از 690 تومان در هر کیلو در مردادماه به 850 تومان در اول بهمن رسیده است که افزایش 18.82 درصدی را نشان می دهد.همچنین قیمت کنجاله سویا نیز در این بازه زمانی از 1352 تومان در هر کیلو به 1742 تومان رسیده است که افزایش 22.39 درصدی را نشان می دهد. البته در تاریخ 23 آذرماه افزایش قیمت هر دوی این اقلام به بیش از 30 درصد رسیده است.گرانی عجیب خودروهای خارجی در 6 ماه!گرانی دلار از حدود 3700 تا 4640 تومان توانست برای مدتی بازار خودروی خارجی را از ح تعادل خارج سازد، به گونه ای که برخی خودروهای خاص آنقدر روند افزایش قیمت را به خود دیدند که حتی فروشندگان شان فکرش را هم نمی د با چنین بازار بدون صاحبی مواجه شوند.گرچه خودروهای وارداتی جزء اقلام مصرفی نیستند اما نوسانات شدید بازار ارز زیان های کلانی را متوجه مردم عادی کرد، از سوی دیگر سود زیادی را هم به جیب عده ای سرمایه دار سرازیر کرد. چنانکه در ج آمده است قیمت برخی خودروهای وارداتی در این مدت بین 23 تا 36 درصد افزایش یافته است.* شهروند- سیف حرف زد دلار ٢٠٠ تومان گران تر شداین رو مه تی درباره گرانی دلار نوشته است: بازار ارز ٣ قفله شد . روی تابلوی بسیاری از صرافی های قیمتی دیده نمی شود و برخی دیگر که حال و حوصله سوال های مکرر مشتریان را ندارند با چسباندن نوشته ای روی شیشه مغازه خود تحت عنوان « یدوفروش نداریم» زحمت پاسخ دادن را هم از سر خود کم کرده اند. حالا صف هایی طولانی در مقابل صرافی هایی که عرضه ارز همچنان در آنها ادامه داشت، تشکیل شده است. صرافی هایی که تعدادشان به انگشتان دست هم نمی رسد، برای این که دلارهای منتخب را به دست مردم برسانند، از آنها کارت ملی و بلیت سفر و ویزا و پاسپورت هم می خواستند و در نهایت، تا سقف ۵ هزار دلار به هر مشتری می دهند. البته همه این مراحل منوط به این است که ی بتواند ساعت ها در صف های طولانی منتظر بماند. اما عرضه ارز در بازار تهران درحالی متوقف شده که رکوردزنی های دلار و یورو همچنان ادامه داد. دلار که دیروز توانست رکورد ٤٧٠٥ تومانی را ثبت کند در لحظه تنظیم گزارش (ساعت ١٨) به قیمت٤٦٦٠ تومان و یورو به قیمت ٥٨٠٠ تومان معامله می شد. کلاهی، فعال بازار ارز در این باره به «شهروند» می گوید: چند روزی است که عرضه ارز از طرف بانک مرکزی محدود و به اذعان فعالان بازار به یک دهم کاهش پیدا کرده است. او که معتقد است تلاطم های بازار به قدری عجیب است که حتی فعالان بازار هم نمی توانند پیش بینی در رابطه با فردای آن داشته باشند، ادامه داد: صرافی ها ارزی ندارند که بخواهند عرضه کنند. افزایش قیمت ارز برای جبران ری بودجه دلیل تکراری گرانی دلار در ماه های پایانی سال است که کارشناسان بازار ارز آن را مورد اشاره قرار می دهند. میثم رادپور با اشاره به افزایش قیمت ارز در ماه های پایانی سال، ادامه داد: ت برای جبران ری بودجه خود چاره ای جز استقراض از کشورهای دیگر و افزایش نرخ ارز ندارد.هادی قوامی، عضو کمیسیون برنامه و بودجه مجلس هم در این باره توضیح می دهد: نرخ محاسباتی ارز در بودجه سال ۹۶، ۳ هزار و ۳۰۰ تومان بود، اما اکنون نرخ مبادله ای ۳ هزار و ۸۰۰ تومان است، بنابراین حداقل ۱۰ هزارمیلیارد تومان از مابه فاوت نرخ ارز تا پایان سال عاید ت می شود که به نوعی بخشی از ری بودجه را جبران می کند.اما دلایل گرانی ارز به همین موارد ختم نمی شود. اجرای قانون مالیات بر ارزش افزوده از ابتدای سال ٢٠١٨ در دوبی حالا تأمین ارز برای صرافی های ایران را مختل کرده و معاملات چمدانی بار دیگر از سر گرفته شده است. عامل دیگری که به این موضوع دامن زده، وضع تجارت خارجی است که طی ۹ ماه گذشته منفی بوده است. این بدین معنا خواهد بود که وج ارز و تقاضا برای ارز وارداتی بیشتر از ارز صادراتی بوده، بنابراین به عدم تعادل در بازار دامن می زند.همین چند روز پیش بود که ولی الله سیف، رئیس کل بانک مرکزی در تلگرام خود افزایش قیمت ارز در ماه های پایانی سال را امری طبیعی اعلام کرد و از کاهش آن ظرف دو ماه آینده خبر داد. درحالی انتظار می رفت که گفته های متولی نظام پولی و مالی کشور به آرامش بازار ارز کمک کند، اما فعالان بازار از تأثیر مع این گفته ها بر قیمت ها می گویند. کلاهی یکی از فعالان بازار در این باره گفت: بانک مرکزی اگر توانایی کنترل قیمت ها را داشت خود وارد عمل می شد، اما وقتی اقداماتشان تنها به صحبت ختم می شود، یعنی این که ت توانایی کنترل بازار را ندارد. به گفته او، بعد از وعده و وعیدهای سیف، دلار ٢٠٠تومان گران تر شد. کلاهی می گوید: تعداد زیادی از شهروندان ایرانی با تبدیل تومان به ارز (عمدتا دلار و یورو) و طلا به دنبال حفظ ارزش دارایی خود هستند.قوانین بازار ارز ضمانت اجرایی ندارداما درحالی که ت اعلام می کند که به دنبال ساماندهی بازار ارز است، برخی کارشناسان به ضعف قوانین موجود در این رابطه اشاره کرده و معتقدند با بخشنامه و صرفا دستورهای کاغذی نمی توان بازار ارز را ساماندهی کرد. در همین رابطه میثم رادپور، کارشناس بازار ارز به «شهروند» می گوید: در بازارهای غیرمتشکل پولی، قوانینی که محدودیت هایی ایجاد می کند، ضمانت اجرایی ندارد و فقط این قوانین محدودکننده سیگنال های منفی را به بازار ارز می فرستد. او در ادامه می افزاید: بسیاری از معاملات بازار ارز، خارج از صرافی ها انجام می شود و اصلا بانک مرکزی از این معاملات خبر ندارد و بنابراین وضع قوانین محدودکننده در چنین بازاری، ضمانت اجرایی ندارد اما اتفاق بدی که به دنبال آن می افتد، این است که فعالیت های زیرزمینی بیشتر می شود.حال وروز صرافی های کشورصرافی ها معاملات را متوقف کرده و تنها جو که شاید تنها با بداخلاقی به مشتریان می دهند آن است که این جا در چهارراه استانبول تنها، دلالی جواب می دهد؛ دلالانی که به هر طریقی سکان بازار ارز را به دست گرفته اند و در غفلت نبود نظارت ها و برخوردهای جدی با چنین حرکاتی تلاش دارند تا قیمت را به نفع خود بالا و پایین کنند. بسیاری از صرافان حتی به خود زحمت نداده اند تا به صورت شفاهی جواب سوالات مشتریان را بدهند و در برگه های a۴ و بدون کادربندی، خطاب به مشتریان نوشته اند: «در این مغازه ید و فروش ارز انجام نمی شود، لطفا سوال نفرمایید.» البته این رفتار آنها به بازار سکه هم سرایت کرده و این بار البته با احترام بیشتری به مشتری و در یک برگه کادربندی شده اعلام گردیده که « ید و فروش انواع سکه های بانکی به قیمت کف بازار انجام می شود و به علت نوسانات شدید بازار، نرخ سکه را از داخل مغازه سوال بفرمایید».این حال و روز دیروز بازار ارز است. صراف ها و فعالان بازار البته کماکان می گویند: بانک مرکزی اقدام خاصی برای کاهش تلاطم بازار انجام نداده است، اما از ساعتی قبل با ورود فروشنده به بازار قیمت ها وارد سیر نزولی شده است. فعالان بازار ارز از ورود دلارهای خانگی به این بازار خبر داده و می گویند: به جای این که بانک مرکزی عرضه خود را افزایش دهد، مردم وارد بازار و با فروش دلارهای خود باعث کاهش قیمت شده اند. هرچند در گیرودار گرانی دلار و ثبت رکوردهای بالا دیروز، دادستان تهران از دستگیری تعدادی از فروشندگان غیرمجاز ارز خبر داد. در سال های قبل نیز همزمان با افزایش نجومی قیمت دلار در خیابان فردوسی، نیروی انتظامی وارد شده و تعدادی از دلال ها را دستگیر کرده بود.با این حال اما صراف ها و فعالان بازار ارز معتقدند دیروز روز مهمی برای دلار بود و باید دید که قیمت ها باز هم صعود می کند یا با ورود بانک مرکزی به بازار و عرضه گسترده سیر نزولی قیمت ها آغاز می شود.برخی صراف ها و فعالان بازار ارز معتقدند، در شرایط حساس همیشه بانک مرکزی با ورود و تزریق ارز مانع ثبت رکوردهای بالا می شده ولی این بار بانک مرکزی خود را کنار کشیده و باعث افزایش قیمت شده است.صراف ها می گویند: رئیس کل بانک مرکزی وعده داده بود که قیمت دلار از بهمن و اسفند ارزان می شود به همین خاطر دیروز که اول بهمن بود، مشخص می شود که حرف رئیس کل به عمل تبدیل می شود یا نه!یکی از فعالان بازار ارز به صحبت های هفته های قبل نوبخت مبنی بر خاطر مکدر رئیس جمهوری اشاره می کند و می گوید: «جناب رئیس جمهوری که با دلار ٤٢٠٠ مکدر شده بود؛ آیا می داند که دلار رکورد ٤٦٠٠ تومان را هم زد؛ آقای هم اکنون در چه حالی به سر می برند؟»این صراف با تأکید براینکه رئیس جمهوری و بانک مرکزی اگر بخواهند به راحتی قیمت را می شکنند، به افزایش قیمت یورو اشاره کرد و گفت: قیمت یورو در روز اول دی ماه ٥٠٠٠ بود و امروز پس از گذشت تنها ٣٠ روز تا مرز ٥٧٠٠ رسید یعنی ١٤ درصد سود در یک ماه، تقریبا دو سوم سود ی اله بانکی!او ادامه داد: به طورحتم سیاست های بانک مرکزی باعث شده تا این سوداگری ها در بازار باشد و سودش به جیب دلال ها و سرمایه دارها برود!* شرق- جبران ری بودجه ت با گرانی دلاررو مه اصلاح طلب شرق درباره دلار گزارش داده است: دلار این روزها نرخ هایی سلیقه ای دارد؛ کمتر صرافی ای زیر بار فروش دلار می رود و آنهایی که دلار می فروشند، نرخ هایی از چهارهزارو ٥٥٠ تا چهارهزارو ٧٠٠ تومان را پیشنهاد می دهند. تابلوها ولی اغلب بدون نرخ دلار روشن می شود.افزایش نرخ دلار از زمان تقدیم لایحه بودجه به مجلس و پس از آنکه ت نرخ دلار در بودجه را از سه هزارو ٣٠٠ به سه هزارو ٨٥٠ رساند، آغاز شد. به دنبال های گرانی ارز در بودجه سال آینده، ناآرامی های دی نیز مزید بر علت شد تا بازار ارز پیش از موعد دستخوش نوسان شود.به دنبال نگرانی های ایجادشده و شایعات پرشده در بازار، صرافان دست از فروش دلار کشیدند و کم کم نرخ های سلیقه ای وارد بازار شد. اگرچه بانک مرکزی بلافاصله تزریق ارزی با نام جدید مداخله ای را به قیمت چهارهزارو٢٧٠تومان در دستور کار قرار داد؛ اما ورود این دلارهای بانکی هم نتوانست بازار را آرام کند. این ارزها یک اشکال جدی داشت و آن اینکه کمتر از صد هزار دلار (٤٢٧ میلیون تومان) به متقاضیان در ازای کارت ملی فروخته نمی شد. بنابراین مشتریان عمده این ارز مداخله ای نمی توانستند مردم عادی باشند و اغلب همان صرافان برای ید دلار مداخله ای مقابل پاساژ افشار صف می بستند؛ صرافانی که البته پس از ید ارز مبادله ای از فروش آن به همان قیمت نیز اجتناب می کنند.تسنیم گزارش داده در همین ایام اخباری نیز به دست ما رسیده است که بانک، در پاساژ افشار به دلال ها دلار نقدی می فروشد. یکی از صراف ها درهمین باره می گوید: بانک مرکزی به این نتیجه رسیده که عرضه ارز به صرافی ها نمی تواند حباب بازار ارز را بترکاند و به همین دلیل بی واسطه وارد بازار شده است. هرچند در گیرودار گرانی دلار و ثبت رکوردهای بالای دیروز، دادستان تهران از دستگیری تعدادی از فروشندگان غیرمجاز ارز خبر داد. در سال های قبل نیز هم زمان با افزایش نجومی قیمت دلار در خیابان فردوسی، نیروی انتظامی وارد شده و تعدادی از دلال ها را دستگیر کرده بود.بااین حال، صراف ها و فعالان بازار ارز معتقدند روز گذشته روز مهمی برای دلار بود و مشخص می شد قیمت ها بازهم صعود می کنند یا با ورود بانک مرکزی به بازار و عرضه گسترده، سیر نزولی قیمت ها آغاز می شود. برخی از صراف ها و فعالان بازار ارز معتقدند همیشه بانک مرکزی در شرایط حساس با ورود و تزریق ارز مانع ثبت رکوردهای بالا می شده، ولی این بار بانک مرکزی خود را کنار کشیده و باعث افزایش قیمت شده است. صراف ها می گویند: رئیس کل بانک مرکزی وعده داده بود قیمت دلار از بهمن و اسفند ارزان می شود؛ به همین خاطر اول بهمن مشخص شد که حرف رئیس کل به عمل تبدیل می شود یا نه! یکی از فعالان بازار ارز به صحبت های هفته های قبل نوبخت مبنی بر خاطر مکدر رئیس جمهور اشاره می کند و می گوید: «جناب رئیس جمهور که با دلار چهارهزارو ٢٠٠ مکدر شده بود، آیا می داند دلار رکورد چهارهزارو ٦٠٠ تومان را هم زد؛ آقای اکنون در چه حالی به سر می برند؟». این صراف با تأکید بر اینکه رئیس جمهور و بانک مرکزی اگر بخواهند به راحتی قیمت را می شکنند، به افزایش قیمت یورو اشاره کرد و گفت: قیمت یورو در روز اول دی پنج هزار تومان بود و امروز پس از گذشت تنها ٣٠ روز تا مرز پنج هزارو ٧٠٠ تومان رسید؛ یعنی ١٤ درصد سود در یک ماه؛ تقریبا دوسوم سود یک ساله بانکی! او ادامه داد: به طور حتم سیاست های بانک مرکزی باعث شده این سوداگری ها در بازار باشد و سودش به جیب دلال ها و سرمایه دارها برود!در این میان برخی از صرافی هایی که می خواهند خود را فعال تر نشان دهند، دلار را تنها به قیمت چهارهزارو ۵۵۰ تومان از مردم می ند؛ اما فروش ندارند و این در شرایطی است که برخی از صرافی ها نیز که تعداد آنها به انگشتان یک دست هم نمی رسد، ید و فروش انجام می دهند و چهارهزارو ۵۴۹ تومان می ند و چهارهزارو ۵۵۹ تومان می فروشند؛ اما بشرطِها و شروطِها. اکنون برخی از صرافی هایی که دلارهای منتخب را به دست مردم می دهند، از آنها کارت ملی و کارت بانکی به همراه رمز دوم را طلب کرده و در کنار آن، بلیت سفر و ویزا و پاسپورت هم می خواهند و در نهایت تا سقف پنج هزار دلار به هر مشتری می دهند که اگر البته فرد طاقت بیاورد و بوروکراسی و ضوابط و شرایط را رعایت کرده و ساعت ها در صف های طولانی منتظر بماند.٥ عامل افزایش نرخ ارز در ماه های اخیردر این زمینه عضو کمیسیون برنامه وبودجه مجلس پنج عامل علت افزایش نرخ ارز در بازار را برشمرد و گفت: لایحه بودجه و منفی بودن تجارت خارجی از این عوامل هستند. هادی قوامی در گفت وگو با فارس، با اشاره به تحولات ارزی ماه های اخیر و افزایش نرخ دلار اظهار کرد: این موضوع چند دلیل دارد؛ اول آنکه عمدتا تقاضا و عرضه ارز در اختیار ت بوده و بیشترین تقاضا در این دو بُعد دست خود ت است. عضو کمیسیون برنامه وبودجه مجلس با بیان اینکه در بودجه ها، ارز به عنوان یک منبع درآمد محسوب می شود، تصریح کرد: نرخ محاسباتی ارز در بودجه سال ۹۶، سه هزارو ۳۰۰ تومان بود؛ اما اکنون نرخ مبادله ای سه هزارو ۸۰۰ تومان است؛ بنابراین حداقل ۱۰ هزار میلیارد تومان از مابه فاوت نرخ ارز تا پایان سال عاید ت می شود که به نوعی بخشی از ری بودجه را جبران می کند. این مجلس به نرخ ارز محاسباتی در لایحه بودجه سال ۹۷ اشاره کرد و گفت: قیمت ارز در بودجه در ظاهر سه هزارو ۵۰۰ تومان پیش بینی شده است؛ اما با توجه به درآمد ۱۰ هزارمیلیاردتومانی در ردیف ۱۶۰۱۳۹ از محل مابه فاوت نرخ ارز، رقم دلار سه هزارو ۸۵۰ تومان پیش بینی می شود؛ یعنی ۵۵۰ تومان نسبت به امسال گران تر دیده شده است. او با اشاره به اینکه افزایش نرخ ارز به نوعی تأمین کننده درآمدهای بودجه است، یادآور شد: از دیگر عوامل افزایش نرخ ارز، محدودیت ها در نقل وانتقالات بوده و عملا این کار از سوی صرافی ها انجام می شود که هزینه هایی سربار خواهد داشت. این مجلس ادامه داد: عامل دیگری که به این موضوع دامن زده، وضعیت تجارت خارجی است که در ۹ ماه گذشته منفی بوده است. این به آن معنا خواهد بود که وج ارز و تقاضا برای ارز وارداتی بیشتر از ارز صادراتی بوده؛ بنابراین به تعادل نداشتن در بازار دامن می زند. به گفته قوامی سرکوب ارزی در ت یازدهم نیز بی تأثیر در افزایش نرخ ارز در ماه های اخیر نیست. او تصریح کرد: سعی کرده ایم در مجلس استفاده از درآمد ارز ناشی از تفاوت نرخ را به گونه ای دیگر به عنوان درآمدهای بانک مرکزی محاسبه کنیم تا از سود و مالیات آن در بودجه استفاده شود.- جزئیات سود چندهزارمیلیاردی واردکنندگان خودروشرق درباره واردات خودرو نوشت هاست: مجری یک برنامه تلویزیونی ادعا کرده است که تغییر در تعرفه واردات خودرو، منجر به سود ١٠٢ هزار میلیاردتومانی برای واردکنندگان شده است، زیرا عده ای از واردکنندگان که تعداد آنها ٩ نفر است، از قبل تعداد زیادی خودرو را ثبت سفارش کرده اند و اکنون با افزایش تعرفه ها، رانتی حدود ١٠٢ هزار و ٥٠٠ میلیاردتومانی به جیب آنها رفته است. اگر سود ناشی از تغییر تعرفه ها برای هر خودرو را ١٠٠ میلیون تومان در نظر بگیریم، از آنجا که از ابتدای سال جاری تاکنون صرفا ٧٠ هزار خودرو به کشور وارد شده است، سود حاصل برای واردکنندگان، هفت هزار میلیارد تومان خواهد بود که با رقم ١٠٢ هزار میلیارد اعلامی، فاصله معناداری دارد.تغییر تعرفه خودروهای لو و هیبریدی در کشور اگرچه به ظاهر صرفا به جیب افراد مرفه جامعه فشار وارد می کند، اما به اعتقاد حسین راغفر، اقتصاددان، دود این تغییر قیمت ها به چشم مردم فقیر می رود، زیرا در نهایت افزایش قیمت کالاهای لو ، بر ایجاد تورم در جامعه تأثیرگذار خواهد بود و حتی بهای نان را هم تحت تأثیر قرار می دهد، اما گویا در سیاست گذاری های ت به این مسئله توجهی نمی شود و چندی است که ما شاهد افزایش تعرفه واردات خودروها بوده ایم. رانت حاصل از تغییر تعرفه خودروها نیز به موضوع داغ این روزها تبدیل شده، تا جایی که در یکی از برنامه ‎های صداوسیما حجم رانت ایجادشده را ١٠٢ هزار و ٥٠٠ میلیارد تومان اعلام کرده اند. این در حالی است که آمار مربوط به حجم واردات هم دستی به چنین سودی را غیرقابل باور می کند. مهدی دادفر، دبیر انجمن واردکنندگان خودرو، در گفت وگو با «شرق» کل خودروی واردشده به کشور از ابتدای امسال تاکنون را بالغ بر ٧٠ هزار دستگاه خودرو اعلام کرد و افزود: حدود شش هزارو ٥٠٠ دستگاه از سوی خود خودروسازان و مابقی نیز از سوی واردکنندگان مختلف به کشور وارد شده است.او تأکید کرد: خودروهای وارداتی صد میلیون تومان سود نخواهد کرد. افزایش ٧٠ تا ١٠٠ میلیون تومانی قیمت خودرو حاصل تدبیر تی ها در افزایش نرخ تعرفه های خودرو، رشد تعداد اسقاط خودرو، صعود تعرفه واردات خودرو و همچنین افزایش نرخ ارز است.دادفر گفت: درحال حاضر هزینه تمام شده واردات خودرو بالا رفته است. تعرفه ٤٥ درصدی به ٥٥ درصد افزایش یافته است. تعرفه های ٥٥ درصدی نیز به ٧٥ تا ٩٥ درصد تغییر یافته اند؛ یعنی در برخی موارد، ٥٠ درصد افزایش نرخ تعرفه را تجربه می کنیم. اسقاط یک خودرو به هشت خودرو رسیده است. امروز هزینه اسقاط هر ماشین به ٢٤ میلیون تومان رسیده است.او ادامه داد: تعداد استانداردهای خودرو نیز از ٦٥ به ٨٥ استاندارد ارتقا یافته است. این تعداد استاندارد، یعنی نوع کالاهایی که باید ب ید و وارد کشور کنید، باید آیتم های مضاعف و بیشتری نسبت به خودروی قبلی داشته باشند و طبیعی است که ماشین با استانداردهای جدید گران تر خواهد بود، بنابراین تغییر قیمت خودرو به مفهوم افزایش سود واردکننده نیست و این مسئله پذیرفتنی نیست.به گفته دبیر انجمن واردکنندگان خودرو، واردات ماشین به کشور، شش ماه متوقف و صدور مجدد مجوز، با مقررات جدید همراه بوده است. این مقررات از سوی ت وضع شده و منجر به ایجاد تورم و افزایش هزینه برای جامعه شده است.او اضافه کرد: یک ماشین ژاپنی که در گذشته ١٢٠ میلیون تومان قیمت داشت، امروز با نرخ ١٨٠ میلیون تومان یداری می شود. بهای خودروهای ٢١٠ میلیون تومانی نیز به ٢٩٠ میلیون تومان رسیده است.به اعتقاد دادفر، این انجمن با افزایش بهای تعرفه ها که منجر به افزایش قیمت خودرو شده، مخالف است و تلاش می کند با همراهی مجلس آن را اصلاح کند.او گفت: اعمال چنین سیاست هایی از سوی ت برای این است که در بازار خلأ ایجاد شود و فضا را به نفع چینی ها و خودروی داخلی ی می کند.دبیر انجمن واردکنندگان خودرو یادآور شد: هیچ وقت، هیچ مسئولی مورد مؤاخذه قرار نمی گیرد که چرا باید سوارشدن بر یک خودروی خوب برای ایرانی ها تبدیل به یک آرزو شود.پیش تر میثم رضایی، رئیس انجمن صنفی واردکنندگان خودرو، نیز در گفت وگو با خبرگزاری صداوسیما با اشاره به گزارش کمیسیون اصل ٩٠ درباره رانت ایجادشده در بازار خودروی خارجی به دلیل چندنرخی شدن ارز در کشور، عنوان کرد: در این گزارش رانت ایجادشده حدود سه هزار و ٦٠٠ میلیارد تومان بوده که این مسئله بی سابقه بوده است.او یادآور شد: میزان واردات باید به ١٠ درصد کل تولیدات خودرو در کشور برسد که هم اکنون با واردات ٥٢ هزار دستگاه در برابر حدود یک میلیون و ٣٠٠ هزار دستگاه تولی
امروز به شما کاربران نحوه چت تلگرام یا همان بکاپ گرفتن از چت های تلگرام را آموزش دهیم. در این آموزش یک برنامه third part به معنی اینکه خود تلگرام آن را ایجاد نکرده است، استفاده می شود.این کار یک مقدار فنی است ولی ما تمام تلاش خود را کرده ایم تا روش بکاپ گرفتن از چت های تلگرام را به سادگی توضیح دهیم . تا در کمتر از ۱۰ دقیقه شروع به بکاپ گیری از اکانت مورد نظر شوید.چگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟چگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟معرفی برنامه چت های تلگراماین برنامه یک فایل جاوا است که برای اجرای آن نیاز به نصب جاوا ورژن ۱٫۷ را دارید . پس قبل از هر کاری مطمئن شوید که این برنامه را دارید ولی از آنجا که شرکت اوراکل هنوز لینک هایش را به سمت ایران فعال نکرده می توانید از سایت های آ ین ورژن آن را و نصب کنید.مرحله اول برای چت های تلگرام : دریافت برنامه چت راین برنامه یک برنامه متن باز است برای لینک کنید.مرحله دوم برای چت تلگرام : اجرای رما در این آموزش فایل jar را در دسکتاپ قرار داده ایم و برای اجرا در command prompt آنجا را آدرس داده ایم که شما باید به جایی که فایل jar یتان هست رفته و یا آن را به دسکتاپ بیاورید و مانند ما عمل کنید.چگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟انتقال فایل به مکانی که راحتتر قابل آدرس دهی باشددر مرحله بعد با کلیک راست بر روی استارت به باز command prompt می پردازیمچگونه از تلگرام بکاپ بگیریم باز command promptدر مرحله بعد، بعد از باز شده command prompt باید به آدرس دسکتاپ که فایل قرار دارد برویم ولی قبل از آن لیست زیر دایرکتوری ها را با کامند زیر چاپ میکنیم :چگونه از تلگرام بکاپ بگیریمچاپ زیر دایرکتوری با کامند dir /pبعد از چاپ زیر شاخه ها desktop را می توانید مشاهده کنید با استفاده از دستور cd به دسکتاپ می رویم : پیدا زیر شاخه حاوی فایل jarچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمتغییر مسیر به دسکتاپچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمدر این مرحله فایل jar را با استفاده از دستور زیر اجرا می کنیم :java -jar bigetek-chat- er.jarمانند شکل زیر :چگونه از تلگرام بکاپ بگیریمچگونه از تلگرام بکاپ بگیریماجرای java -jar bigetek-chat- er.jar در کامند لاینمرحله سوم برای چت های تلگرام : اتصال برنامه به ردر مرحله بعد برنامه اجرا می شود و از شما شماره ای که می خواهید چت هایش را کنید را می خواهد.در این بخش شماره شما در خواست میشودچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمتوجه داشته باشید حتما شماره را بصورت بین المللی وارد کنید بعنی علامت مثبت ” + ” سپس کد کشوری که شماره به آن تعلق دارد برای ایران ۹۸ است و بعد آن شماره شما بدون صفرشدر شکل زیر بصورت نمونه مشاهده می کنید : وارد شماره مورد نظرچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمدر مرحله بعد کدی به تلگرام شماره داده شده فرستاده می شود که در واقع اجازه می دهد ر به حسابتان وصل شود تا بتواند فایل هایتان را از سرور های تلگرام کند . در شکل زیر کد را وارد می کنیم : وارد کد پنج رقمی برای اتصال رچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمدر این مرحله اتص ان انجام میشود .نکته : اگر رمز روی تلگرام شماره مورد نظر باشد آن را نیز در مرحله بعد درخواست می کندمرحله چهارم برای چت های تلگرام : شروع در مرحله بعد دوباره دستورjava -jar bigetek-chat- er.jarرا اجرا کنید . این بار برنامه بصورت اتوماتیک شروع به چت های تلگرام می کند :چگونه از تلگرام بکاپ بگیریمچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمنکته : سرورهای تلگرام در هر ۴۰۰ ۲۹ ثانیه اجازه را قطع می کند که این موضوع در سرج ها و بالا رفتن سریع در پیام ها وجود دارد . بنابراین ساعتی ۴۸,۰۰۰ پیام قابل دانبود است .پس از گذشت زمان معین به نسبت پیام هایی که بکاپ می گیرید شما شمارش پیام ها را می بینید :چگونه از تلگرام بکاپ بگیریمچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمگاهی پیام های خطاهای مانند شکل بالا دیده می شود که مهم نیست . بعد از مدت زمانی معین که تمام پیام ها می شود برنامه شروع به مدیا ها می کند.چگونه از تلگرام بکاپ بگیریمچگونه از تلگرام بکاپ بگیریمتوجه : فایل ها می تواند بشدت حجیم باشد توصیه می شود که قبل بکاپ گیری از کانال ها خارج شوید چون کل فایل های آن را می کند!توجه : میتوانید در خواست بدون دریافت مدیا را با استفاده از دستور شکل زیر بدهید :java -jar bigetek-chat- er.jar –no-mediaدر این شکل همانطور که مشاهده می شود بعد از چت ها ر متوقف شده است.در این مرحله همه چت ها شده است . ولی در یک دیتا بیس قرار دارد که با برنامه های دسترسی به دیتا بیس قابل خواندم است . خوشبختانه برنامه دارای دستوری برای تبدیل آن به صورت فایل های می باشد.مرحله پنجم برای چت های تلگرام : تبدیل دیتا بیس به (فایل های وب)نکته : فایل های ی در آدرس c:\users\\telegram_backup قرار می گیرد که داخل فولدری با شماره اکانت مورد نظر است. دیتا بیس اطلاعات در مسیر مورد نظرچگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟چگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟برای تبدیل دیتا بیس به فایل های قابل خواندن باید دستور زیر را در command line وارد نمایید :java -jar bigetek-chat- er.jar –export همانطور که در شکل زیر می بینید پس از چند لحظه این کار تمام می شود و در مسیر مورد نظر فولدری بنام files ساخته می شود.خارج فایل های چت بصور چگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟چگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟ساختن فایل های چتچگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟چگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟در داخل files چت ها در فولدر dialogs قرار داردلیست چت هاچگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟چگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟فایل ها در داخل فولدر است اگر با مدیا کرده باشید در داخل هر چت نیز نمایش داده می شودچگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟چگونه از تلگرام بکاپ بگیریم ؟این نرم افزار دارای راهنما است برای مشاهده آن در command line دستور زیر را تایپ کنید :java -jar bigetek-chat- er.jar –helpنکته : با این برنامه می توانید به چند اکانت نیز وصل بشوید فقط در ابتدای بعد از دستورjava -jar bigetek-chat- er.jarدو خط فاصله account و شماره بین المللی را وارد می کنید :java -jar bigetek-chat- er.jar –account بکاپ گرفتن از چت های تلگرام به پایان رسید. بروز ترین اخبار دنیای تکنولوژی را در کانال رسمی برسام دنبال کنید.
صف متقاضیان در مقابل صرافی ها به دنبال تک نرخی شدن دلار 4200 تومانی و قاچاق اعلام نرخ های غیر رسمیبانک مرکزی اعلام کرد که مردم مقابل صرافی ها جمع نشوند ارز فقط به متقاضیان قانونی داده می شود و نیروی انتظامی اقدام به پراکنده صف مقابل صرافی ها کرد. بازار ارز در شرایط شوک و انتظار برای چگونگی اجرای سیاست های جدید ارزی و بخشنامه های جدید بانک مرکزی قرار دارد / لاریجانی: چرا در ماه های اخیر که نوسان ارزی داشتیم این اقدامات را انجام ندادید و اجازه دادید کشور افزایش نرخ ها و هاب و نوسان ها را تجربه کند و حالا به دنبال این اقدامات هستید؟اقتصاد گردان - محسن شمشیری: به دنبال اعلام برنامه ستاد اقتصادی کشور به ریاست آقای در عصر دوشنبه 20 فروردین، که نرخ دلار را به صورت رسمی و تک نرخی 4200 تومان از صبح 21 فروردین 97 اعلام و هر نوع ید و فروش ارز با قیمت های غیررسمی را قاچاق ارزی کرده است، مسوولان اقتصادی، نمایندگان مجلس و فعالان بازار ارز و سکه، نسبت به شرایط بازار ارز واکنش های مختلفی داشتند و متقاضیان ارز نیز روز صف های طولانی مقابل صرافی ها تشکیل دادند. برخی صرافی ها و طلافروشی ها نیز در انتظار بخشنامه بانک مرکزی و میزان عرضه ارز در بازار و تحولات مرتبط با آن هستند و به همین خاطر تمایلی به ید یا فروش سکه و طلا نداشتند و به نظر می رسد که با ابلاغ بخشنامه بانک مرکزی به صرافی ها و همچنین مشخص شدن میزان عرضه ارز به بازار، نرخ های انتظاری به تدریج شکل گرفته و براساس آن نرخ های جدید طلا و ارز شکل خواهد گرفت. به گزارش تعادل، رییس کانون صرافان با بیان اینکه بازار ارز در شوک قرار دارد، اعلام کرد: این بازار در انتظار ریزش قیمت ها است و صرافی ها در انتظار اعلام بخشنامه بانک مرکزی و شرایط جدید و میزان عرضه ارز به صرافی ها قرار دارد. در حالی که بانک مرکزی روز نرخ های رسمی را افزایش داده و نرخ رسمی دلار با 417 تومان افزایش 4200 تومان، پوند با 601.9 تومان رشد 5933 تومان و یورو با افزایش 529.5 تومانی 5170.9 تومان ارزش گذاری شده و همه 39 ارز درج شده در سایت بانک مرکزی افزایش نرخ داشته اند تا سیاست ی ان سازی نرخ ارز اجرا شود، اما بازار آزاد در انتظار بخشنامه و ابلاغ بانک مرکزی به صرافی ها و تحولات و اثرات سیاست های جدید بر عرضه و تقاضا است. آ ین مشاهدات از بازار ارز در عصر ، حکایت از پراکنده شدن صف های طولانی ید دلار در پی تعطیلی صرافی هاست.هماهنگونه که بانک مرکزی اعلام کرده که دلار ۴۲۰۰ تومانی به صرافی ها داده نمی شود، و با وجود اینکه متقاضیان زیادی ساعت ها برای ید دلار مقابل صرافی ها صف کشیده بودند اما در صرافی ها خبری از عرضه دلار ۴۲۰۰ تومانی نبود بانک مرکزی نیز در واکنش به صف صرافی ها اعلام کرد که مردم در مقابل صرافی ها نکنند. دلار فقط به متقاضیان قانونی تعلق می گیرد وارز با نرخ ۴۲۰۰ تومان صرفا به متقاضیان قانونی به منظور فعالیت در حوزه های تجارت و تولید تعلق می گیرد و صرافان مجاز به فروش ارز به شهروندان عادی نیستند.برخی فعالان بازار ارز اعلام د : با این که صف طولانی متقاضیان مقابل صرافی ها تشکیل شده بود اما نیروی انتظامی در ساعات عصر ، جلوی تشکیل صف متقاضیان را گرفت و اجازه تشکیل صف را نداد و در مواردی نیز از معامله نرخ دلار به نرخ های 4900 تومان به بالا جلوگیری کرده استبرخی کارشناسان می گویند که با توجه به ش ت تجربه نرخ رسمی 1226 تومانی ت در سال 91، و قاچاق اعلام ید و فروش ارز و... که عملا با سه برابر شدن نرخ دلار در بازار به 3600 تا 4 هزار تومان مواجه شد، به نظر می رسد که اعلام تک نرخی 4200 تومان در سال 97 نیز مانند تجربه چند دهه اخیر در اعلام نرخ های رسمی 300 تومانی سال 1374، اعلام 1226 تومانی سال 91 و افزایش آن به 2800 تومان در سال 92 و افزایش تدریجی به بالای 3700 تومان در ماه های اخیر، با چالش هایی مواجه خواهد شد و این سیاست ها قادر نخواهد بود که نرخ بازار آزاد را در حد نرخ رسمی کنترل کند و به تدریج نرخ آزاد از نرخ رسمی فاصله خواهد گرفت. هر چند که در حال حاضر نرخ های دیگر ارز قاچاق محسوب می شود، اما اگر اقدامات بانک مرکزی متناسب با شرایط بازار نباشد بار دیگر باعث دو نرخی ارز خواهد شددر این رابطه بسیاری از مسوولان اقتصادی با اشاره به مازاد ارزی کشور و تراز مثبت صادرات منحای واردات، معتقدند که دلیلی برای افزایش نرخ ارز تا این حد وجود ندارد، اما برخی صاحب نظران معتقدند که اتکا به موضوع مازاد ارزی نمی تواند تنها دلیل کاهش نرخ ارز باشد، بلکه باید نرخ انتظاری و تحولات آینده، اثر اقدامات بر مبادلات بانکی و ارزی، تقاضای دلار به صورت اسکناس و احتمال افزایش آن و سایر دلایل غیراقتصادی از جمله میزان اعتماد فعالان اقتصادی به شبکه بانکی و سیاست های ارزی، نحوه س گذاری و پرداخت س ارزی به مشتریان، چگونگی تامین ارز مورد نیاز مردم و... را نیز باید در نظر گرفت. از سوی دیگر، به دنبال اعلام سیاست ممنوعیت واردات بدون انتقال ارز از 4 کشور به تمام کشورها نیز با همان چالش هایی مواجه خواهد شد که در دوره های قبلی در پیمان سپاری و واردات با انتقال ارز و... وجود داشته است و لذا همه این موارد و چگونگی حضور در بازار و اجرای سیاست های جدید را باید به موضوع مازاد ارزی کشور اضافه کنیم تا قادر به مهار رفتار طرف تقاضای ارز در بازار باشیم. برخی فعالان بازار می گویند که روز اولین روز از اجرای برنامه جدید ت، بازار بیشتر در شرایط انتظاری به سر می برد و بسیاری از صرافی ها و طلافروش ها ید و فروش نمی کنند و منتظر اقدامات بانک مرکزی هستند تا نرخ ها به سمت تثبیت شدن و شفاف شدن میزان عرضه و تقاضا پیش برود. متقاضیان نیز با تشکیل صف های طولانی انتظار دارند که ارز مورد نیاز خود را با نرخ جدید و قیمت پایین تر از روز قبل دریافت کنند. برخی از متقاضیان ارز که دلار خود را در بانک ها س گذاری کرده اند، هنوز جواب مشخصی از بانک ها دریافت نکرده اند که آیا به آنها همان ارز س گذاری شده را دریافت می کنند یا معادل ریالی آن به نرخ 4200 تومان به آنها پرداخت خواهد شد و بانک ها گفته اند که هنوز به آنها ابلاغ نشده که چگونه باید عمل کنند. لذا تا مشخص شدن این اقدامات، بازار در شرایط شوک و انتظار به سر می برد. روی تابلوهای صرافی ها نرخ های دلار۴۲۰۰، یورو۵۱۷۰ و پوند ۵۹۳۳ تومان درج شده اما ید وفروش در حد مورد انتظار نیست و برخی مشتریان و متقاضیان که نیاز به ارز داشته اند از دلالان به نرخ دلار 5500 تومان ید کرده اند. در بازار طلا نیز نرخ 18 عیار و برخی سکه ها اندکی کاهش یافته اما معاملات عمدتا در رکود نسبی است و یدار و فروشنده کمی در بازار وجود دارد و طلافروش ها تمایلی به فروش یا ید ندارند. براین اساس به دنبال اعلام نرخ های جدید ارز رسمی، قیمت برخی از سکه ها با کاهش مواجه شده است. نوع سکه و ارز یکشنبهدوشنبه سکه ی۱۸۶۵۰۰۰۱۹۵۳۰۰۰۱۸۵۵۰۰۰سکه بهار ۱۸۰۳۰۰۰۱۸۸۴۰۰۰۱۷۹۴۰۰۰نیم سکه۸۹۶۰۰۰۹۲۶۰۰۰۸۵۸۰۰۰ربع سکه۵۸۵۰۰۰۶۱۰۰۰۰۶۱۶۰۰۰سکه گرمی۳۵۷۰۰۰۳۵۷۰۰۰۳۵۶۰۰۰طلای ۱۸ عیار۱۷۱۰۰۰۱۷۳۷۰۰۱۶۵۳۰۰دلار۴۸۹۸۵۰۰۲۴۲۰۰یورو۶۱۶۴۶۲۴۲۵۱۷۰پوند۷۲۵۰۷۲۸۶۵۹۳۳واکنش مسوولاناز سوی دیگر، مسوولان مختلف اقتصادی کشور نیز واکنش های مختلفی در مورد سیاست های جدید ارزی داشته اند. مسعود کرباسیان اقتصاد با اشاره به مازاد ارز در اختیار و تصمیمات ارزی ت گفت: نرخ ارز در بازار واقعی نبود و در مدت اخیر ریس جمهور، رییس مجلس و مسئولان اقتصادی کشور اعلام کرده بودند که قیمت ها غیرمنطقی است و به وضعیت بازار ارز رسیدگی می شود و این مهم انجام شد.سیف رئیس کل بانک مرکزی نیز با حضور در مجلس به مصوبه شورای امنیت ملی برای کنترل بازار ارز اشاره و توضیحاتی را در مورد سامانه ارزی و برنامه های بانک مرکزی و ت در بازار ارز به نمایندگان مجلس ارائه کرد. نوبخت سخنگوی ت نیز با ابراز اطمینان نسبت به برطرف شدن شوک و نوسان ارزی گفت: این نرخ قابلیت تغییر دارد چرا که نظام ارزی شناور مدیریت شده است و بر اساس بازار حرکت خواهد کرد و حتی می توان آن را رها کرد و جریان بازار آن را مشخص کند. اما اطمینان می دهم که دیگر شوک و نوسان ارزی نداریمواکنش لاریجانی به سخنان سیفهمچنین علی لاریجانی رئیس مجلس نیز در واکنش به سخنان سیف، با انتقاد از عملکرد بانک مرکزی گفت: شما چرا در چند ماه گذشته که نوسان نرخ ارز داشته اید به موضوع سامانه ارزی و کنترل بازار و مهار هاب ها توجه نکرده اید و چرا بعد از چند ماه نوسان و افزایش قیمت اجازه دادید که کشور و بازار ارز دچار این نوسان ها و هاب شود و چرا حالا به دنبال این را ار هستید و از قبل به این برنامه ها و اقدامات توجه نکرده اید؟ لاریجانی اعلام کرد که کمیته ای در بانک مرکزی باید برای رصد مسائل ارزی تشکیل شود و گزارش تراز ارزی را به مجلس ارائه کند.رئیس مجلس شورای ی به ضرورت تشکیل کمیته ای در بانک مرکزی برای رصد مسائل ارزی اشاره کرد و گفت: ت باید تد ر لازم برای ثبات نرخ ارز در سال جدید را از قبل در نظر می گرفت. وی با اشاره به صحبت های رئیس کل بانک مرکزی و رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس افزود: در این جلسه مطرح شد که منابع ارزی بسیار بیشتر از مصارف است؛ پس معلوم است اشکالاتی در مدیریت کار وجود دارد؛ اینکه شرایط ملتهب شده و پس از آن جلساتی برای رفع مشکلات برگزار شود قابل قبول نیست زیرا باید از گذشته تد ری برای جلوگیری از این رویه اتخاذ می شد.تشکیل ت ها برای این است که زندگی قابل پیش بینی برای مردم و سرمایه گذاران وجود داشته باشد. نباید گذاشت شرایط ملتهب شود. اگر خطر به وجود آمدن رانت وجود داشته باشد تنها به این دلیل است که به موقع برای رفع مشکلات تصمیم گیری نمی شود.لاریجانی با اشاره به اینکه موضوع س ارزی یک بار اجرایی شد، تصریح کرد: اما چون به درستی عمل ن د در شرایط فعلی نیز مردم در این خصوص به مسئولان اعتماد نمی کنند. بنابراین اگر لازم است در این زمینه قانونی تصویب شود مسئولان هر چه سریعتر موضوع را با مجلس در میان بگذارند ضمن اینکه در خصوص صندوق ذخیره طلا نیز باید فکر اساسی صورت گیرد. بانک مرکزی باید حداقل هر 3 ماه یک بار گزارشی از تراز ارزی به مجلس ارائه کند، تعداد صرافی ها نیز باید کنترل شود تا مشکلات شبیه موسسات مالی به وجود نیاید. در قانون بودجه، واردات برخی از اجناس شبیه دارو با ارز مبادله ای در نظر گرفته شد بنابراین باید در شرایط فعلی تد ری را برای جلوگیری از ایجاد مشکل برای این بخش ها در نظر گرفت. همچنین بعضی از افراد اجناسی را با ارز مبادله ای به کشور وارد د که باید با نرخ فعلی ارز در بازار به فروش برسانند بنابراین باید به این موضوع نیز توجه کرد.رئیس مجلس تصریح کرد: کمیسیون اقتصادی موارد را بررسی و پیگیری کند تا از ایجاد هرگونه مشکل جلوگیری شود. به طور حتم ت باید اگر در این زمینه نیازمند قانون است لایحه را سریع تر به مجلس ارائه کند چرا که مجموعه بسته مورد نظر برای رفع مشکلات نرخ ارز باید یک جا اجرایی شود.سامانه جدید ارزی، س ارزی و صندوق طلارییس کل بانک مرکزی نیز در مجلس از مصوبه شورای عالی امنیت ملی برای ساماندهی بازار ارز خبر داد و گفت:نوسان قیمت دلار ۵ الی ۶ درصد در سال خواهد بود.ولی الله سیف در گفت و گو با خانه ملت، گفت: بخشنامه ای درخصوص جذب س های ارزی در اسفندماه سال 96 با لحاظ تضمین ها و پرداخت سود ارزی ارائه شده است و مشکلات گذشته در این زمینه که عدم اعتماد ایجاد کرده بود، در بخشنامه اخیر رفع شده است.وی با بیان اینکه اقدامات لازم در خصوص صندوق ذخیره طلا در روزهای آینده انجام می شود، ادامه داد: در موضوع س گذاری های ارزی، مکانیزمی در نظر گرفته شده است که امکان استفاده از س های ارزی برای صاحبان س در خارج از کشور فراهم شود و متن بخشنامه مذکور در اختیار رسانه ها قرار می گیرد. همچنین بحث ساماندهی و تمدید مجوز صرافی ها براساس عملکرد صرافی ها و با رعایت ملاحظات قانونی پیگیری می شود. وی درباره مسئله س گذاری ارزی در سیستم بانکی نیز گفت: با بخشنامه با نظام بانکی اعلام کرده ایم که بانک ها برای جمع آوری منابع ارزی همه تلاش خود را انجام دهند و در سویی دیگر از آن جایی که بخشی از ارز در بخش خانواده ها وجود دارد س ارزی می تواند با جذب آنها، وضعیت فعلی را بهینه کند.وی ادامه داد: وضعیت بازار ارز در روزهای گذشته از مولفه های اقتصادی متاثر نبود و بیشتر هابات، بازار ارز را با مشکل روبرو کرده بود که نرخ 4200 تومانی برای هر دلار با لحاظ واقعیت های اقتصادی در نظر گرفته شده است.براساس گزارش های صندوق بین المللی پول و لحاظ پارامترهای اقتصادی و متغیرهای بنیادین، نرخ حدود 4200 تومانی برای هر دلار، مناسب است و حتی رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس و کارشناسان اقتصادی نیز نرخ 4200 تومان را برای دلار توصیه کرده اند، البته نرخ مذکور تثبیت نخواهد شد چرا که در آینده مسئله ایجاد می کند، اما نوسانات قیمت دلار حدود 5 الی 6درصد در سال خواهد بود.مصوبه شورای امنیت ملیرییس کل بانک مرکزی با تاکید بر وم توجه بهینه به منابع و مصارف ارزی است، یادآور شد: هماهنگی های خوبی با قوه قضائیه، وزارتخانه های اقتصاد و کشور، نیروی انتظامی برای ساماندهی بازار ارز وجود داشته و در شورای عالی امنیت ملی مصوبه خوبی در این زمینه وجود دارد که حکم کافی برای تحت کنترل قرار گرفتن امور است.سامانه جدید ارزیرییس کل بانک مرکزی با تشریح تصمیمات جدید ارزی ت، گفت: سامانه ای ایجاد شده تا تمامی ارزهای ورودی به کشور از منابع مختلف از نفتی و غیرنفتی و همچنین مصارف در کشور در این سامانه پاسخ داده شود و البته کشور در وضعیت تعادل است.قرار است نیاز های وارداتی طبقه بندی و اولویت بندی شود و البته ردیفی نیز برای سایر در نظر گرفته شده است. هم اکنون وضعیت ارزی مناسبی در کشور وجود دارد، تمامی بخش ها متناسب با توان ارزی تامین می شوند و در صورت امکان بخش سایر نیز تامین می شود.رییس کل بانک مرکزی در سخنرانی خود در صحن علنی مجلس، اظهارداشت: تصمیم گرفته شده بهترین تصمیم در حال حاضر است زیرا با توجه به افق دیدی که وجود دارد، شرایط عادی نیست و دشمنان در حال برخی اقدامات هستند.سیف ادامه داد: اقدامات دشمن نباید ما را نگران کند زیرا در ۱۵ روزه اول فروردین هیچگونه تخلفی در کشور وجود نداشت و این به دلیل پیش بینی تیم ما بود.وی افزود: عوامل منفی نیز می تواند هاب ایجاد کند و دشمنان ما نیز این موضوع را می دانند و سعی می کنند هاب ایجاد کنند و ما نباید در داخل روش هایی پیش بگیریم که هاب ایجاد کند. عامل انتظارات در شرایط بازار بسیار موثر است برای مثال در داد ۹۲ و زمان انتخابات نرخ ارز ۳۷۰۰ تا ۳۸۰۰ تومان بود و با اعلام نتیجه انتخابات قیمت ها روند نزولی گرفت و در مردادماه به زیر ۳ هزار تومان رسید در حالی که هنوز هیچ اقدام انجامی در اقتصاد انجام نشده بود.معاملات غیرواقعی سیف ادامه داد: ما از پنجم فرودین اقدامات لازم را آغاز کردیم در حالی که در سال های گذشته سابقه چنین اقداماتی وجود نداشت. ما شاهد معاملات ۲۰۰، ۳۰۰ هزار دلاری کاغذی و غیرواقعی بودیم.ما نباید اجازه دهیم تا بخش زیادی از ارز کشور درگیر معملات غیر واقعی باشد. برخی پیشنهاد ایجاد جذ ت در بازار س ها را می دهند که این اقدام به نفع اقتصاد کشور نیست. در این فضا باید تصمیم بگیریم که تسلط خود را بر شرایط ارز کشور محرز کنیم و متناسب با فضا و گشایش ها و محدودیت ها انعطاف پذیر باشیم.رد پای خارجی ها سیف با بیان اینکه براساس بررسی ها تعادل لازم در منابع و مصارف ارزی کشور وجود دارد و در این فضا نباید نرخ نوسان داشته باشد گفت: جای پای دخ خارجی ها در بازار ارز وجود دارد و کشورهای اطراف در پی هاب آفرینی در بازار هستند؛ بنابراین در کشور باید تنها یک صدا باشد که آرامش و ثبات از آن ناشی شود.یورو جایگزین دلار سیف در پاسخ به اینکه چرا تاکنون اقدامات لازم صورت نگرفته بود، گفت: با توجه به موافقت ی، جایگزینی یورو در مبادلات بین المللی در دستور کار قرار گرفته و اقدامات لازم برای تغییر دلار به یورو در معاملات بین المللی در حال انجام است.رییس کل بانک مرکزی خاطرنشان کرد: یورو جایگزین دلار می شود و به عنوان ارز گزارشگری خواهد بود و هم اکنون اقدامات لازم در این خصوص در حال انجام است. این مدل به ما ابزار لازم را می دهد که به موقع در مقابل هاب آفرینی ها مقاومت کنیم.حذف نرخ مبادله ای و کاهش صرافی هاسیف خاطرنشان کرد: نرخ مبادله ای ارز دیگر وجود ندارد و نرخ مبادله ای و سامانه سنا هر دو ۴۲۰۰ تومان خواهد بود که با این نرخ همه نیازهای منطقی کشور تامین می شود. تعداد صرافی های مجاز ممکن است کاسته شود و در مورد صرافی های غیرمجاز نیز با نیروی انتظامی هماهنگی کرده ایم تا جمع آوری شوند.وی افزود: همچنان بعد از گشایش روابط بانکی ایران با دنیا هنوز ارتباط بانکی کاملی وجود ندارد و به همین دلیل از ظرفیت صرافی ها استفاده می کنیم. به همین منظور درباره نیاز بازار ارز برای مواردی که سیستم بانکی نمی تواند به راحتی انجام پرداخت ارز را انجام دهد از صرافی ها برای مدیریت و تامین منابع ارزی بازار به بهترین شکل ممکن استفاده می کنیم.سیف افزود: در عین حال یک مشکل قانونی داریم که باید مجلس کمک کند تا آن را حل کنیم. باید ضوابط و شرایط فعلی در حوزه صرافی ها را سخت تر از گذشته کنیم و در این میان صرافی هایی که نمی توانند دستورالعمل های جاری را اجرا کننند مجوز آنها باطل شود.نرخ سکه و محدودیت اسکناسسیف درباره افزایش قیمت ارز اظهارداشت: قیمت سکه نیز طی روزهای اخیر به دلیل افزایش قیمت دلار با افزایش قیمت غیر طبیعی مواجه بود. نرخ سکه متشکل از قیمت انس بین المللی و نرخ ارز است. اکنون با نرخ دلار ۴۲۰۰ تومانی به طور حتم بازار سکه نیز واکنش نشان خواهد داد. وی افزود: اگر منحنی نرخ دلار در سال های گذشته را بررسی کنیم، در سه ماهه سوم سال، به دلیل پایان سال میلادی نرخ ارز باافزایش مواجه و در سه ماهه چهارم روند کاهشی دارد اما در سال گذشته این روند وجود نداشت و از دی ماه به بعد به دلیل هابات بین المللی و محدودیت تامین اسکناس این اتفاق انجام نشد.نرخ 4200 تومان در بودجهرییس کل بانک مرکزی با اشاره به اینکه باید آثار این ۴۲۰۰ تومان بر بودجه دیده شود، افزود: در گذشته آثار مربوط به دخ بانک مرکزی در بازار ارز به حساب خزانه واریز می شد اما در بودجه امسال تغییر ایجاد شده و رقم مابه فاوت در سود بانک مرکزی دیده شده که باید تغییری در آن لحاظ شود. مدل تعریف شده مدل شناور مدیریت شده است و هدف تثبیت نرخ نیست که این مدل در قانون دیده شده است.سیف در ادامه اظهار داشت: تفاوت نرخ ارز به جیب ی نرفته است و مستقیما به خزانه واریز شده و در عین حال دیوان محاسبات دقیقا به نظارت آن مشغول است. با مدل جدید و ایجاد ارز تک نرخی آرامش در اقتصاد شکل می گیرد و دیگر شاهد نوسان های شدید در بازار ارز نخواهیم بود.توقف معاملات ارزی و منتظر بودن صرافی هاسعید مجتهدی رییس کانون صرافان در گفتگو با ایبِنا، با بیان اینکه بازار ارز از صبح در شوک تعیین نرخ و تصمیم ب ت برای نرخ ارز است.اعلام کرد: این بازار در انتظار ریزش قیمت ها است. نرخ ارز مداخله ای نیز ۴۲۰۰ تومان است، هر چند معاملات در بازار ارز هم اکنون متوقف است، اما بر اساس تجربه سال های گذشته ریزش شدید قیمتی در این بازار خواهیم داشت. زمانی که بانک مرکزی ارز مورد نیاز بازار را تامین کند بازار نیز می تواند به خاستگاه تصمیمات ت و همراهی با آن تبدیل شود.نرخ ها در بازار قیمت انواع سکه و ارز در بازار با توجه به تصمیم ت درباره تک نرخی ارز با کاهش نسبی مواجه شده اما معاملات ارز و طلا و سکه عمدتا دچار توقف و رکود شده و صرافی ها و طلا فروشی ها منتظر آثار بخشنامه بانک مرکزی و سیاست جدید ت و میزان عرضه ارز با نرخ جدید به بازار هستند تا پس از مشخص شدن نرخ ها، اقدام به ید و فروش ارز و سکه و طلا با نرخ های جدید کنند.هر قطعه سکه تمام بهار طرح جدید روز با ۹۸ هزار تومان کاهش یک میلیون و ۸۵۵ هزار تومان فروخته شد. همچنین هر قطعه سکه تمام بهار طرح قدیم با ۹۰ هزار تومان افت یک میلیون و ۷۹۴ هزار تومان، نیم سکه بهار نیز با ۶۸ هزار تومان کاهش ۸۵۸ هزار تومان، ربع بهار با ۶ هزار تومان رشد ۶۱۶ هزار تومان و سکه گرمی با یک هزار تومان کاهش ۳۵۶ هزار تومان معامله شد. هر گرم طلای ۱۸ عیار نیز ۱۶۵ هزار و ۳۰۰ تومان ارزش گذاری شد که ۸ هزار و ۴۰۰ تومان افت داشت.نرخ هر دلار نیز با ۸۰۲ تومان کاهش نسبت به روز گذشته ۴ هزار و ۲۰۰ تومان، یورو با یک هزار و ۷۲ تومان افت ۵ هزار و ۱۷۰ تومان و هر پوند با یک هزار و ۳۵۳ تومان کاهش ۵ هزار و ۹۳۳ تومان اعلام شده اما معاملات عمدتا دچار رکود هستند و برخی فعالان ارزی از معاملات محدود دلار با نرخ بالای 5500 تومان خبرداده اند. نرخ ها در حال حاضر نوسان است و ید و فروش در بازار کاهش یافته است.کاهش 100 هزار تومانی سکه محمد کشتی آرای رییس کمیسیون تخصصی طلا و جواهر نیز از ریزش قیمت سکه در واکنش به تصمیم ارزی ت خبر داد و گفت: تعداد فروشندگان در بازار افزایش یافته و اظهار نظر در مورد بازار هنوز زود است اما در واکنش اولیه قیمت سکه طرح جدید ۲۰۰ هزار تومان کاهش یافت.وی با بیان اینکه همچنین نیم سکه حدود ۱۰۰ هزار تومان و هر گرم طلای ۱۸ عیار ۱۵ هزار تومان افت قیمت داشته است، ادامه داد: عرضه در بازار زیاد شده است و مردم برای فروش سکه روانه بازار شده اند.ذخایر ارزی به میزان کافی داریم همچنین سیدحمید پورمحمدی معاون امور اقتصادی و هماهنگی برنامه وبودجه سازمان برنامه و بودجه کشور، گفت: ت وظیفه دارد فضایی را فراهم کند تا فعالان اقتصادی بدون هیچ قید و شرطی کار کنند و در این شرایط نباید عموم مردم متضرر شوند.پورمحمدی با اشاره به اینکه ورودی ارز ما از وجی ما بیشتر است، گفت: صادرات نفتی و غیر نفتی ما از واردات بیشتر و تراز ما در این زمینه مثبت است و همچنین ذخایر ارزی به میزان کافی داریم پس باید بازار متعادل شود.وی افزود: به دلیل اخلال ایجاد شده در بازار ت تصمیم گرفت نرخ ۴ هزار و ۲۰۰ تومان را برای دلار تعیین کند و برای این اقدام ۵ هدف را دنبال می کرد.پورمحمدی گفت: اولین هدف این است که هر ی که می خواهد کالا یا خدماتی را صادر کند باید معادلش را به کشور بیاورد و ارز آن باید در اختیار مردم قرار بگیرد، دومین هدف، هر ی که می خواهد کالا وارد کند باید به ت بگوید تا ارز آن را تأمین کند و ت توانایی پاسخگویی به تمام نیازها را دارد.سومین هدف این است که ما مقرراتی در کشور داریم که مبدأ و منشأ هر ارز باید مشخص شود و باید شفافیت در وجوه ارزی وجود داشته باشد.چهارمین هدف این است که تعیین قیمت ۴ هزار و ۲۰۰ تومان برای هر دلار عام شمول است یعنی هر ی که به هر دلیلی صادر یا وارد کند و یا هر جایی که هست باید تابع این مقررات باشد تا هر شخص به نفع خودش کار نکند.پنجمین هدف این است که میدان بازی حاکمیتی بانک مرکزی است و با شفافیت هر ی که ارز بخواهد به او ارائه می شود. حداکثر نگهداری 10 هزار یورو از سوی دیگر، بانک مرکزی، در اطلاعیه شماره (1) ی ان سازی نرخ ارز تاکید کرده که در راستای اجرای تصمیم ستاد اقتصادی ت مبنی بر ی ان سازی نرخ ارز با بهای 4200 تومان برای هر دلار که به منظور تثبیت بازار ارز اتخاذ شد، مطالب زیر با هدف پاسخگویی به پرسش های احتمالی هموطنان و تبیین جزئیات تصمیم یاد شده اعلام می شود. لازم به ذکر است بانک مرکزی آماده پاسخگویی به سوالات و ابهامات احتمالی تمام هموطنان است و در صورت وم، اطلاعیه های تکمیلی توسط این بانک منتشر خواهد شد. از تاریخ 21 فروردین 1397 بانک مرکزی نسبت به تأمین ارز برای تمام نیازهای قانونی تجاری و تولیدی در چارچوب قوانین و مقررات صادرات و واردات و مقررات ارزی کشور بر مبنای هر دلار 42000 ریال اقدام می کند. بر اساس بند (خ) ماده 2 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز هر گونه ید و فروش ارز خارج از سیستم بانکی و صرافی های مجاز قاچاق محسوب شده و نهادهای ذیصلاح با مرتکب بر اساس قوانین و مقررات جاری از جمله قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز برخورد می کنند. میزان ارز قابل نگهداری توسط هر شخص بر اساس دستورالعمل صادره توسط بانک مرکزی در تاریخ 21 فروردین 1396 حداکثر 10 هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها بوده و در صورت کشف میزان بیش از آن در اختیار هر شخص، با مرتکب بر اساس قانون برخورد خواهد شد. تمام اشخاصی که سابقاً اقدام به ید ارز به صورت اسکناس کرده اند و در تاریخ صدور این اطلاعیه بیش از 10 هزار یورو یا معادل آن ارز در اختیار دارند، حداکثر تا پایان ماه جاری نسبت به س گذاری ارز در بانک های مزبور یا فروش آن به بانکها اقدام کنند. بر اساس بخشنامه مورخ 1396.12.26 بانک مرکزی، در صورت س گذاری ارزی در بانک ها، سود ارزی بر اساس مقررات بانک مرکزی به س های مزبور پرداخت خواهد شد. بازپرداخت اسکناس به س گذاران ارزی در صورت مطالبه آنها تضمین می شود. تأمین ارز تمام واردات به کشور پس از ثبت سفارش انجام می شود. ثبت سفارش صرفاً با پرداخت از طریق مسیر بانکی مجاز است. بانک ها علاوه بر انجام حواله توسط خود می توانند پس از تشکیل پرونده و اخذ تعهد از وارد کننده، نسبت به ثبت درخواست ارز به صورت حواله در سامانه نیما و همچنین حواله ارز از طریق صرافی ها اقدام کنند. تمام صادرکنندگان موظفند ارز حاصل از صادرات را به جز مواردی که صرف واردات توسط خود، بازپرداخت بدهی ارزی و یا س گذاری می کنند، از طریق سامانه نیما به بانک ها و صرافی های مجاز بفروشند. ضوابط مربوط به تأمین ارز برای مسافران به خارج از کشور، دانشجویی و درمانی و سایر موارد در مبادی وجی همزمان با فراهم شدن تمهیدات آن اطلاع رسانی خواهد شد. امکان تغییر نرخ وجود دارد نوبخت سخنگوی ت نیز با اشاره به اطلاعیه بانک مرکزی در مورد بازار ارز گفت: بازار ارز بسیار مهم است، ولی کل اقتصاد را تحت الشعاع قرار نمی دهد و با وجود نوسانات اخیر، شاخص های اقتصادی در وضعیت مناسبی قرار دارد، گفت: البته آنچه که در بازار ارز طی هفته های گذشته رخ داده قابل دفاع نیست، ما بازار ارز را با مماشات اداره و در نهایت، تصمیم قاطعی را اتخاذ کردیم.نوبخت گفت: مردم بدانند درست است که بازار ارز مهم و بر بسیاری از بخش ها تاثیر گذار است، اما تمام شاخص های اقتصادی را در بر نمی گیرد. اکنون بر اساس اعلام بین المللی وضعیت مناسبی در اقتصاد برقرار است، از اینرو بازار ارز را با سایر بازار ها و وضعیت اقتصادی یکی نکنیم.وی خاطرنشان کرد: بازار ارز مثل تمام بازارها از دو سوی عرضه و تقاضا تشکیل می شود که عرضه در این بخش از دو محل است. اول درآمد نفتی که حدود ٥٠ میلیارد دلار است و بخش دیگر صادرات غیرنفتی که حدود ٤٧ میلیارد دلار است که در مجموع به بیش از ٩٠ میلیارد دلار می رسد.نوبخت اظهار داشت: در مقابل دو تقاضا داریم یکی واردات کالا و دیگری واردات خدمات که در حدود ٥١ میلیارد دلار واردات کالا وجود دارد که البته نهایتا واردات این بخش به ٥٥ میلیارد دلار می رسد که به آن واردات خدمات اضافه می شود که مسافران هم در این سرفصل قرار دارند و در نهایت واردات خدمات حدود ٢٥ میلیارد دلار است که جمع تقاضای ارز داخلی به مرز ٨٠ میلیارد دلار به صورت متعارف می رسد.سخنگوی ت گفت: با توجه به اینکه به طور عمده تراز بازرگانی ما مثبت است اغلب دچار نوسان ارزی نمی شویم و در مواردی در برخی فصول ایجاد می شود که قابل کنترل است.وی افزود: در نیمه دوم سال ۹۶ اتفاق دیگری افتاد و تقاضای بیشتری به بازار آمد که بخشی به همان استدلال قبل یعنی تقاضای فصلی اختصاص داشت اما رخداد دیگر به غیر از واردات بیشتری که برای خودرو انجام شد عده ای وارد بازار ارز شدند که نه برای واردات کالا لازم داشتند و نه خدمات. این افراد برای جابجایی ریال به دلار آمدند تا ارزش پولشان حفظ شود.بنابر گفته رئیس سازمان برنامه و بودجه بعد از اینکه بانک مرکزی در اوا سال گذشته برخی سیاست ها از جمله انتشار اوراق ۲۰ درصد و یا پیش فروش سکه را برای کنترل بازار ارز اجرایی کرد و ثبات نسبی برقرار شد، در نهایت بعد از تعطیلات نوروز مشخص شد که این سیاست ها به دلایلی باید اصلاح شود و دیگر از کارایی بالایی برخوردار نیست. بر این اساس در شرایطی که بازار آشفته است و قیمت ها در حال بالا رفتن، نمی توانستیم بیش از این صبر کنیم. اگر ب تصمیم خود ر ا برای دلار اعلام نمی کردیم، شاید امروز قیمت ها بالاتر از این بود و در نهایت مجبور می شدیم سیاست های دیگری اجرا کنیم.وی اشاره ای هم به تغییرات قیمت دلار ۴۲۰۰ تومانی داشت و گفت: چرا نمی شود این قیمت پایین بیاید؟ این نرخ قابلیت تغییر دارد چرا که نظام ارزی شناور مدیریت شده است و بر اساس بازار حرکت خواهد کرد و حتی می توان آن را رها کرد و جریان بازار آن را مشخص کند. اما اطمینان می دهم که دیگر شک و نوسان ارزی نداریم
در مناظره ای با محوریت ریشه بحران ارز در کشور که بین دو کارشناس اقتصادی برگزار شد،سیدکمال سیدعلی معتقد است که ت باید در بازار ارز محدودیت ایجاد کند.جهان بیگلری هم می گوید:«فرمولی که پول ملی را براساس سایر ارزها سنجید،وجود ندارد.»داستان ارز آن قدر پیچیدگی دارد که اگر حتی دو کارشناس صاحب نظر در خصوص آن ساعت های طولانی بحث کنند،باز هم وقت کم می آید و زمان همیشه محدودیت هایی را پیش رو می گذارد که گریزی از آن نیست. مناظره سیدکمال سیدعلی، مدیرعامل صندوق ضمانت صادرات و معاون اسبق ارزی بانک مرکزی و محمدرضا جهان بیگلری، اقتصاد و کارشناس این حوزه بحث های جالبی را در دل خود داشت.سید کمال سید علی به ایجاد محدودیت ارزی معتقد بود در حالی که جهان بیلگری صراحتا این موضوع را رد می کرد. آنچه پیش روست پاسخ به سئوالاتی بنیادینی است در خصوص ارز؛ اینکه نرخ واقعی ارز چقدر است و تجربه بحران های چند ساله از کجا نشات می گیرد؟*چه اتفاقی رخ می دهد که هر از گاهی اقتصاد ایران با بحران ارز و افزایش قیمت ها روبه رو می شود؟ سید علی:فکر می کنم برای پاسخ به این سوال باید کمی به عقب برگردیم. در سال های اخیر ما تجربه ی ان سازی نرخ ارز را داشته ایم. ع موارد پیشین را بررسی کنیم می بینیم که چرا نتوانستیم ی ان سازی را موفق انجام دهیم. اول اینکه زیرساخت ها را آماده نکرده بودیم و دوم اینکه به دلیل تعهدات ارزی و باز شدن فاینانس و یوزانس غیره نیاز ما به ارز را افزایش داد،این امکان در آن وقت فراهم نبود چرا که سر رسیده اعتبارات اسنادی و تعهدات پرداختی آنقدر افزایش یافت که پرداخت های جاری به دنیا با مشکل مواجه شد.اینکه می گویم مربوط به سال ۷۲ و ۷۳ است. ی ان سازی در آن دوره به دلیل آنکه منابع کافی بود موفق نشد. اما در سال ۱۳۸۱ کار بزرگ و پر زحمتی صورت گرفت و می توانم بگویم این کار تقریباً موفق بود چراکه در حدود نه سال دوام آورد و توانستیم اتفاقات رخ داده را مدیریت کنیم اما دوران نه ساله ی ان سازی را من به دو بخش تقسیم می کنم.از سال ۱۳۸۱ تا ۱۳۸۵ تجربه کاملا موفق بود اما در سال های ۱۳۸۵ تا ۱۳۸۹ شرایط اندکی تغییر کرد، چرا که در ظاهر و به لحاظ جاری تجربه موفق اتفاق افتاد، اما در عمل شاهد فشرده شدن نرخ ارز بودیم. نهایتاً در سال های ۱۳۹۰ و ۹۱ به بحران مشهور ابتدای دهه ۹۰ برخورد کردیم و دستاوردها از میان رفت.عمده ترین مشکل در این دوران تحریم بود. مبادلات ارزی ما در خارج از کشور به یک و یا دو بانک محدود شده بود که تحریم ها سبب شد مشکل پیچیده شده و فشار مضاعفی بر بانک مرکزی حادث شود. ضمن اینکه خود بانک مرکزی نیز در این دوره تحریم بود. البته باید توجه کنیم فنر نرخ ارز از سال ۱۳۸۵ فشرده شده بود و اهمیتی به رقابت پذیری در قیمت ارز داده نمی شد. همین موضوع سبب می شد رقابت پذیری با رقبای صادرات مان نیز مورد توجه قرار نگیرد. البته در این دوران قیمت نفت به شدت بالا بود و ما با درآمدهای بالاتر از ۱۰۰ میلیارد دلار در سال روبه رو بودیم در نتیجه به لحاظ جاری می توانستیم اوضاع را مدیریت کنیم. حال ببینید که چقدر فشار زیاد بود که باز هم ارز بنای بالا رفتن را گذاشت.*یعنی معتقدید جنس بحران با سال های ۱۳۹۰ و ۹۱ شبیه است؟به هر حال ما در این دوران هم نرخ ارز ی ان نکرده ایم و هم درآمدهای ارزی همان که از محل فروش نفت حاصل می شود با درآمدهای آن دوران را قابل قیاس نیست.سیدعلی: درست است که در ت فعلی ی ان سازی نرخ ارز صورت نگرفته، اما شکل بحران مانند بحران سال های ابت دهه ۹۰ است چرا که نوسانات، بیش از حد طبیعی است.تفاوت این است که ثباتی در وضعیت بین الملل ما وجود دارد و فشار در حد سال های ابت دهه ۹۰ نیست، اما سیاست های ارزی ما،همچنان از آن بحران رنج می برد. عدم توجه ت به مسئله تورم و موضوع ارزش پول ملی،همچنان مانند آن سال هاست. البته از ابتدای انقلاب تا امروز وضعیت به همین شکل است و هیچ تی دوست نداشته قیمت ارز را واقعی تعیین کند و همواره ارز کمتر از قیمت واقعی آن فروخته می شود. اسم نمی برم اما یکی از مقامات همین ت چند ماه پیش می گفت دلار باید ۴ هزار تومان باشد.همین امر نشان می دهد که اشکال کجاست. البته این شکل مصاحبه ها عدم اعتمادی را به جامعه تزریق می کنند، چراکه مردم نگران سرمایه خود هستند و تلاش می کنند مانع از دست رفتن قدرت یدشان شوند. در عین حال ما با سفته بازان روبه رو هستیم که آماده ورود به بازار هستند تا بیشترین سود را از این بازار ببرند.به هر حال سرمایه گذاری امنیت و سود آوری می خواهد،از سوی دیگر با کاهش نرخ سود س این وضعیت تشدید شد. در حقیقت این سیاست نیز بر سیاست های ارزی کشور بار شد تا شرایط به هم بخورد. در عین حال برخورد با جامعه نیز منطقی نبود چرا که باز هم فنر نرخ ارز در این سال ها فشرده شده بود و ۶ سال نخواستیم بپذیریم که تورم تاثیرش را بر نرخ ارز باید بگذارد. می خواهم بگویم اگر ت سالانه ۶ تا ۷ درصد قیمت ارز را بالا برده بود امروز قیمت دلار همین قیمتی بود که در بازار معامله می شود با این تفاوت که دیگر نوسان و بی ثباتی به چشم نمی خورد. من نمی دانم چه دلیلی دارد که بخواهیم نرخ ارز را پایین نگه داریم.جهان بیگلری:نظرات آقای سید علی در این حوزه را قبول دارم. اما قصد دارم از زاویه دیگر ورود کنم. کشور ما کشوری واردات محور است و قرار بود با ابلاغ سیاست های اقتصاد مقاومتی از سوی ی،کشور ما از واردات محوری به خود اتکایی برسد که متاسفانه این امر اجرایی نشد.با توجه به واردات محور بودن کشور همواره ارز مسئله مهمی در این اقتصاد است. یکی از راه های درآمدی ت نیز فروش ارز و تبدیل منابع حاصل از صادرات نفت و گاز به ریال بابت پرداخت های ریالی است. در نتیجه بخشی از درآمدهای ت از ارز است و ت ها همیشه به افزایش نرخ ارز به عنوان یک منبع درآمدی نگاه کرده اند. از سوی دیگر اقتصاد ایران اقتصادی تی و دستوری است. در شرایط کنونی انحصار ارز در دست ت و بانک مرکزی و هیچ نهادی جز بانک مرکزی و وزارت اقتصاد نمی تواند نسبت به عرضه ارز اقدام کند. درنتیجه مقصر دانستن صرافان در افزایش نرخ ارز فرضیه درستی نیست چرا که صراف بر اساس میزان نرخی که از بانک مرکزی می گیرد،آنرا قیمت می گذارد. شاید تاثیرگذاری صرافان کمتر از ۱۰ درصد در بازار ارز باشد.از طرفی هم در پایان سال راحت ترین راه تامین درآمد تضعیف پول ملی است؛ اما پیامد منفی آن را مورد بررسی قرار نمی دهد. این مسئله را همواره داشته ایم، اما اتفاقی که در این دوره افتاد تفاوتی با قبل داشت. تفاوت این بود که ت در بدترین شرایط نسبت به افزایش نرخ ارز اقدام کرد و موج اول را راه انداخت. به هر حال همانطور که آقای سیدعلی اشاره د پیش از این سود س ها کاهش یافته بود،در عین حال بسترهای سرمایه گذاری در کشور فراهم نیست و سرمایه گذاران د و کلان در بازارهای سفته بازی امکان ورود ندارند چرا که تولید و مسکن در رکود به سر می برند.در این شرایط بهترین راه سرمایه گذاری ورود به بازار ارز و سکه است. در این شرایط پتاسیل وج سرمایه ها از بانک ها وجود داشت و ت در حالی که وضعیت بین المللی در شوک به سر می برد ت اقدامات خود را در بازار ارز آغاز کرد و موج اول را به راه انداخت. موج دوم اما با ورود سرمایه گذارانی که نگران ری پولشان هستند راه می افتد،ابتدای سال ۹۶ صرافی ها ارز را با قیمت ۳۶۵۰ تومان می فرختند،امروز اما قیمت ارز به ۴۸۰۰ تومان رسیده است. این یعنی کاهش ۳۵ درصدی ارزش پول ملی. حال اگر این پول را در سیستم بانکی گذاشته باشید و ۱۵ درصد سود بگیرید یعنی ۲۰ درصد از ارزش پول تان کاسته شده است و این برای سرمایه گذاران د و کلان جای نگرانی دارد.در نتیجه این هجوم به سمت بازار ارز اتفاق افتاد و موج سوم که کم کم پدیدار می شود،پس از ورود کالا با ارز گران رقم می خورد. شیوه تزریق ارز نیز مشکل دارد چرا که هرچه ارز به بازار تزریق می شود تقاضا دو برابر این میزان است و همین نکته اختلال را نشان میدهد. با این حال من معتقدم دوسوم نقدینگی مردم هنوز آمادگی ورود به بازار ارز را دارد. *اینجا ما با دو دیدگاه متفاوت روبرو می شویم؛ آقای سیدعلی معتقدند که ت ها مایل به افزایش قیمت ارز نیستند اما آقای جهان بیگلری برای اعتقادند که ت ها با هدف تامین درآمد خود اتفاقاً موج اول افزایش قیمت ارز را راه می اندازند تا بتوانند پرداخت های جاری خود را تامین کنند. آقای سیدعلی شما بفرمایید نظرتان در این خصوص چیست؟ سید علی: من هم معتقدم ممکن است در کوتاه مدت ت و یا بانک مرکزی از افزایش قیمت ارز منتفع شوند، اما میزان ضرری که در این حوزه به حیثیت ت و قول هایی که بابت ثبات به مردم داده است بسیار بیشتر است. به هر حال ت وارد کننده است و خود نیاز ارزی دارد. این مسئله سبب می شود بخشی از فشار در همین ساختار مجدداً به ت بازگردد.
*آیا با نظر آقای جهان بیگلری در مورد علاقه مندی ت ها و افزایش نرخ ارز به طور مشخص موافق هستید؟سیدعلی: فکر نمی کنم این طور باشد؛ اگر این علاقه مندی وجود داشت،باید سالانه شاهد افزایش نرخ ارز بودیم. اگر ت سالانه نرخ ارز را بین ۷ و ۸ درصد یا کم و بیش در همین حدود افزایش می داد می شد چنین نتیجه ای را گرفت اما در چنین شرایطی خیر.من فکر می کنم بانک مرکزی به نرخ بازار تن می دهد چراکه هر قدر بر نرخ ارز دستوری پافشاری کنند باز هم در برابر بازار ، بازی را خواهد باخت. بهتر این است که قیمت ارز واقعی شود تا در این حوزه از میان برود. سفته بازی در بازار به دلیل غیر واقعی بودن قیمت ارز شکل می گیرد.تا زمانی که این تفکر را نتوانیم مدیریت کنیم و دائم عنوان کنیم که نرخ ارز بر خواهد گشت با همان مسائلی روبه رو خواهیم بود که پیش از این رو به رو بودیم. یادمان نرفته که رئیس کل بانک مرکزی در سال های ۹۰ و ۹۱ می گفتند در مارکت ها هم ارز و سکه می فروشیم. بیگلری:اتفاقاً باید عوامل بنیادین بازار در نرخ ارز را مورد توجه قرار داد. چرا نرخ ارز افزایش پیدا می کند؟ اول اینکه عرضه و تقاضا با یکدیگر همخوانی ندارد و عرضه از تقاضا پیشی می گیرد. در چند ماه اخیر تقاضا در حدی نبود که بخواهد تعادل بازار را برهم بزند. ما در فصل ید کارخانه جات و مسافرت ها قرار نداشتیم، اما دیدیم که ظرف چند ماه نرخ ارز افزایش پیدا کرد.من از گفته خود دفاع می کنم چرا که معتقدم باید دید از محل افزایش نرخ ارز چه ی یا چه انی منتفع می شوند. صرافی که ۳ تا ۴ هزار دلار در صندوق خود نگهداری می کند از این افزایش چقدر سود می برد؟ اگر با این استدلال بخواهیم بگوییم بانک مرکزی از افزایش نرخ ارز منتفع نشده است،اشتباه کرده ایم.البته صحبت من تضادی با فرمایش آقای ندارد چرا که من می گویم ت در مقطعی از شوک بین المللی استفاده کرده تا بتواند ارز را به بالاترین قیمت ممکن بفروشد.توقع این بود که بتواند بازار را کنترل کنند، اما تقاضا به یکباره رو به افزایش گذاشت و فکر می کنم آقای نیز در صحبت ابت خودشان اشاره د که عدم اعتماد مردم به سخنان تمردان،باعث این اتفاق شد که سرمایه ها به یکباره وارد بازار ارز شوند.*در چنین شرایطی را ار حل بحران را چه می دانید؟ سید علی: لازم است ت محدودیتی در بازار ارز پیش بینی کند. در عین حال قیمت را به قیمت واقعی نزدیک کند تا رانت را از میان ببرد. اگر امروز تقاضا برای ارز زیاد شده است و سرمایه های مختلفی تمایل به ورود به بازار ارز دارند،به این دلیل است که احساس می کنند قیمت فعلی ارز به دلیل کمبود منابع بانک مرکزی یا تقاضای بیش از حدی که در بازار وجود دارد،غیر واقعی است.همان طور که گفتم مادامی که این تفکر را نتوانیم مدیریت کنیم وضعیت همین خواهد بود. من معتقدم با توجه به اینکه ی ان سازی نرخ ارز اتفاق،باید محدودیت عرضه برقرار کنیم و سپس در مورد اینکه واردات با چه نرخ ارزی صورت گیرد،تصمیم گیری کنیم. از ابتدای انقلاب تاکنون هر ی خواسته است،توانسته در خارج از کشور خانه ب د و یا منعی برای ارسال پول نداشته در حالی که اگر ت بخواهد وضعیت را کنترل کنند باید از فروش ارز به سفته باز خودداری کند.تقاضای دانشجویی،بیماری و غیره باید با مدارک صورت گیرد. امروز انی ارز می ند که می خواهند بفروشند و هدفی جز از این ندارند. وقتی تفاوت زیاد می شود متقاضی ارز ارزان بیشتر می شود و در نتیجه کنترل بانک مرکزی برای گرفتن مدارک و ثبت سفارش و رصد میزان مصرف اهمیت پیدا می کند. سال ۱۳۹۰ ما ۱۲ میلیارد دلار ارز مسافری فروختیم،در صورتی که حداکثر بین ۳ تا ۴ میلیارد دلار ارز مخصوص مسافران واقعی بود. امروز هم اگر آمار بگیریم می بینیم وضعیت مجدداً در همان ح است. از این رو من بر قائل شدن محدودیت برای کنترل بازار تاکید دارم.سیدعلی:لازم است ت محدودیتی در بازار ارز پیش بینی کند. در عین حال قیمت را به قیمت واقعی نزدیک کند تا رانت را از میان ببرد. اگر امروز تقاضا برای ارز زیاد شده است و سرمایه های مختلفی تمایل به ورود به بازار ارز دارند،به این دلیل است که احساس می کنند قیمت فعلی ارز به دلیل کمبود منابع بانک مرکزی یا تقاضای بیش از حدی که در بازار وجود دارد،غیر واقعی است.بیگلری:من با اعمال محدودیت در بازار ارز موافق نیستم. در این شرایط هر چه محدودیت بیشتر باشد تقاضا بالاتر رفته و تمایل سرمایه گذاران د و کلان برای ورود به بازار ارز افزایش خواهد یافت. از طرف دیگر اگر بخواهیم ت نرخ ارز را آزاد بگذارد تا ی ان سازی اتفاق بیفتد باز هم با مشکل روبرو می شویم چراکه فرمول مشخصی برای تعیین نرخ ارز در برابر ریال نداریم.در عین حال اگر بخواهیم ت نرخ ارز را آزاد بگذارد تا ی ان سازی اتفاق بیفتد باز هم با مشکل روبرو می شویم، چراکه فرمول مشخصی برای تعیین نرخ ارز در برابر ریال نداریم. آقای که خودشان مسئولیت معاونت ارزی بانک مرکزی را داشته اند نیز می دانند که چنین فرمولی وجود ندارد. در این شرایط بر چه اساسی می خواهید ارزش پول ملی را در برابر سایر ارزها بسنجید. سید علی:بازار به نظر من همه چیز را مشخص می کند. باید توجه ما به بازار باشد چرا که وقتی به ارز حمله می شود خود نشانه ای از غیر واقعی بودن قیمت این کالاست، در نتیجه احساس سودآوری باعث می شود سرمایه ها وارد بازار ارز شوند. در این حوزه ما اصول داریم در قوانین برنامه این نکته اشاره شده است که اگر به تفاوت نرخ تورم داخلی و خارجی دقت کنیم می توانیم قیمت ارز را در بیاوریم.یک روز قیمت سیب زمینی و موز در این کشور یکی بود و هر دو ۵۰۰ تومان در کیلو عرضه می شود و امروز مسافرت خارجی از مسافرت داخلی ارزان تر است. همین امر نشان می دهد که تورم داخلی ما افزایش یافته اما اثرش را بر نرخ ارز باقی نگذاشته است. موضوع تنها معطوف به صادرات نیست، بلکه وقتی قیمت کالای وارداتی از قیمت کالای تولیدی ارزان تر است خود اختلالی در این بخش را به نمایش می گذارد. رقابت پذیری تولید از یک سو و افزایش صادرات از سوی دیگر می تواند نشان دهنده قیمت ارز باشد. بی تردید کاهش در حدود ۳۳ درصدی صادرات ما در ماه های گذشته با افزایش نرخ ارز در شرایط کنونی جبران می شود. هرچند این افزایش مقطعی است.پس اینطور نگاه کنیم که نرخ ارز مظنه پول ملی است و نه تقویت افتخار است و نه تضعیف آن. باید ببینیم عدد کجا هستند که تولید رونق بگیرد و سرمایه گذاری افزایش یابد و صادرات و واردات به درستی انجام شود. اگر مجموعه اینها انجام شود یعنی نرخ درست انتخاب شده است اما اگر قیمتی گذاشتیم که صف طویل در برابر صرافی شکل گرفت،راه را اشتباه رفته ایم.جهان بیگلری:با احترام با این نظر مخالفم.آقای ، به ی ان بودن قیمت موز و سیب زمینی در دوره ای اشاره می کنند درحالی که موز یک کالای وارداتی است، اما مشکل ما این است که ۷۰ درصد تولید ما وابسته به واردات است. در نتیجه وقتی ارز گران می شود مواد اولیه گران می شود و کالای گران تری تولید می شود.همین امر سبب می شود قدرت رقابت از ما سلب شود. در عین حال من تقویت پول ملی را یک افتخار می دانم و تضعیف آن را یک ش ت. به هر حال تقویت پول ملی به ثبات اقتصادی کمک می کند و شاخص های اقتصادی ما را بالا می برد. تقویت پول ملی نشان دهنده آرامش اقتصادی است و بزرگ ترین معضل که در کشور ما وجود دارد نبود بسترهای سرمایه گذاری است.ما جایگاهی برای هدایت سرمایه های د و کلان نداریم از این رو عمده سرمایه های ما سرگردان است و در نتیجه همیشه این سرمایه ها آماده حمله به بازارهای متفاوت هستند. اگر ت بتواند بسترهای سرمایه گذاری را فراهم کند، نرخ ارز کنترل خواهد شد. این اتفاق به جسورتر شدن صنایع ایران کمک خواهد کرد.در مواردی می بینیم بانک مرکزی با زور یقه پتروشیمی را گرفته که باید ارزان را به من بدهید . چرا؟ چون اقتصاد بسته و تی است. سیدعلی: خوب ببینیم در دنیا چه اتفاقی می افتد. زمانی پیمان ارزی می گذاریم و می گوییم هر صادرات داشت باید ارز خود را به بانک بفروشد. زمانی اما مسئله بازگشت ارز است،به این معنا که ما باید مطلع باشیم که ارز حاصل از صادرات چه شده است. اگر مطمئن باشیم که منابع حاصل از صادرات چه شده فرقی با وج سرمایه از کشور ندارد و در ایران نیز باید ببینیم منابع ارزی ما کجا می رود و چه شده است. جهان بیگلری: من با ریشه ی این مسأله که ارز کجا مصرف می شود مخالف نیستم اما اینکه بانک مرکزی تکلیف کند که باید حتماً ارز حاصل از صادرات را به من بفروشی امر درستی نیست. این موضوع ایراد دارد. ت باید این اختیار را به واحد تولیدی بدهد که ارز خودش را خودش مدیریت کنند اما با کنترل بانک مرکزی مخالف نیستم. *با توجه به وضعیت فعلی نرخ واقعی ارز چقدر است؟ سید علی:اگر یادتان باشد نرخ ارز در ابتدای ت یازدهم به حدود ۳۲۰۰ تومان رسید. هیچ اتفاق خاصی در بازار نیافتاده بود اما قیمت ارز کاهش در حدود ۵۰۰ تومان را تجربه کرده بود. دلیل این بود که انتظارات تورمی کاهش یافته بود مردم ارزی را که یده بودند به سیستم برمی گرداند. امروز هم وضعیت همین است.سال گذشته می گفتند قیمت ارز به زودی به ۵۰۰۰ تومان می رسد اما دیدیم که این اتفاق نیفتاد. منظور من این است که نمی شود قیمت ثابتی برای ارز تعیین کرد چرا که عوامل اقتصادی و غیره در این حوزه تاثیر گذار هستند. یک شیطنت یا اعتراض خیابانی می تواند قیمت ارز را جابجا کند. نگاه به بازار و توجه به آن می توانند در این حوزه تاثیر بگذارد.بانک مرکزی باید به نحوی قیمت ارز را مدیریت کند که توان منابع را در نظر بگیرد. بازار هر کجا بایستد، آن نرخ درست است و باید به آن توجه کرد،البته منظورم ح هیجانی و تند نیست. کلاً تفاوت تورم داخل و خارج منهای مسکن می تواند قیمت ارز را مشخص کندجهان بیگلری: بازار نمی تواند تعیین کننده نرخ ارز باشد چراکه عمده تقاضا در بخش ارز به واردات برمی گردد و بانک مرکزی این تقاضا را پوشش می دهد. شاید ۱۰ درصد تقاضا در بازار وارد شود. ما باید ابتدا بفهمیم جایگاه پول ملی ما کجاست. من ممکن است با ۱۰ فرمول این را بسنجم. میزان ذخایر ارزی به علاوه صادرات و جدید تقسیم بر واردات می توانند قیمت ارز را نشان دهد. بر پایه این فرمول قیمت ارز باید حدود ۲۰۰۰ تا ۲۲۰۰ تومان باشد.در ت قبل صحبت بر این بود که ما ارز حاصل از صادرات نفت مان کاهش پیدا کرده است و در نتیجه قیمت ارز باید بالا می رفت تا همان پول کم جوابگوی هزینه کشور باشند اما در ت فعلی ما ذخیره داریم و پول حاصل از فروش نفت نیز باز می گردد. پس باید تقاضا کاهش یابد تا مشکل برطرف شود. ت اما به جای آن که تقاضا را بخواباند و مدیریت کنند به آن دامن می زند. سید علی: شما چطور که صحبت می کنید وقتی با قاچاق روبه رو هستید. این تقاضا وارد اتاق مبادلات نمی شود. نکته این است که تعیین نرخ ارز در هر کشور خواسته همان کشور است. پول حاصل از فروش نفت متعلق به همه نسل هاست و در نتیجه نمی شود با حراج این پول قیمت ارز را پایین نگه داشت
به گزارش اخبار بانک، داستان ارز آن قدر پیچیدگی دارد که اگر حتی دو کارشناس صاحب نظر در خصوص آن ساعت های طولانی بحث کنند،باز هم وقت کم می آید و زمان همیشه محدودیت هایی را پیش رو می گذارد که گریزی از آن نیست. مناظره سیدکمال سیدعلی، مدیرعامل صندوق ضمانت صادرات و معاون اسبق ارزی بانک مرکزی و محمدرضا جهان بیگلری، اقتصاد و کارشناس این حوزه بحث های جالبی را در دل خود داشت.سید کمال سید علی به ایجاد محدودیت ارزی معتقد بود در حالی که جهان بیلگری صراحتا این موضوع را رد می کرد. آنچه پیش روست پاسخ به سئوالاتی بنیادینی است در خصوص ارز؛ اینکه نرخ واقعی ارز چقدر است و تجربه بحران های چند ساله از کجا نشات می گیرد؟
مشروح مناظره برگزار شده در خبر آنلاین با محوریت ارز پیش روست.
*****چه اتفاقی رخ می دهد که هر از گاهی اقتصاد ایران با بحران ارز و افزایش قیمت ها روبه رو می شود؟
سید علی:فکر می کنم برای پاسخ به این سوال باید کمی به عقب برگردیم. در سال های اخیر ما تجربه ی ان سازی نرخ ارز را داشته ایم. ع موارد پیشین را بررسی کنیم می بینیم که چرا نتوانستیم ی ان سازی را موفق انجام دهیم. اول اینکه زیرساخت ها را آماده نکرده بودیم و دوم اینکه به دلیل تعهدات ارزی و باز شدن فاینانس و یوزانس غیره نیاز ما به ارز را افزایش داد،این امکان در آن وقت فراهم نبود چرا که سر رسیده اعتبارات اسنادی و تعهدات پرداختی آنقدر افزایش یافت که پرداخت های جاری به دنیا با مشکل مواجه شد.اینکه می گویم مربوط به سال ۷۲ و ۷۳ است. ی ان سازی در آن دوره به دلیل آنکه منابع کافی بود موفق نشد. اما در سال ۱۳۸۱ کار بزرگ و پر زحمتی صورت گرفت و می توانم بگویم این کار تقریباً موفق بود چراکه در حدود نه سال دوام آورد و توانستیم اتفاقات رخ داده را مدیریت کنیم اما دوران نه ساله ی ان سازی را من به دو بخش تقسیم می کنم.از سال ۱۳۸۱ تا ۱۳۸۵ تجربه کاملا موفق بود اما در سال های ۱۳۸۵ تا ۱۳۸۹ شرایط اندکی تغییر کرد، چرا که در ظاهر و به لحاظ جاری تجربه موفق اتفاق افتاد، اما در عمل شاهد فشرده شدن نرخ ارز بودیم. نهایتاً در سال های ۱۳۹۰ و ۹۱ به بحران مشهور ابتدای دهه ۹۰ برخورد کردیم و دستاوردها از میان رفت.عمده ترین مشکل در این دوران تحریم بود. مبادلات ارزی ما در خارج از کشور به یک و یا دو بانک محدود شده بود که تحریم ها سبب شد مشکل پیچیده شده و فشار مضاعفی بر بانک مرکزی حادث شود. ضمن اینکه خود بانک مرکزی نیز در این دوره تحریم بود. البته باید توجه کنیم فنر نرخ ارز از سال ۱۳۸۵ فشرده شده بود و اهمیتی به رقابت پذیری در قیمت ارز داده نمی شد. همین موضوع سبب می شد رقابت پذیری با رقبای صادرات مان نیز مورد توجه قرار نگیرد. البته در این دوران قیمت نفت به شدت بالا بود و ما با درآمدهای بالاتر از ۱۰۰ میلیارد دلار در سال روبه رو بودیم در نتیجه به لحاظ جاری می توانستیم اوضاع را مدیریت کنیم. حال ببینید که چقدر فشار زیاد بود که باز هم ارز بنای بالا رفتن را گذاشت.*یعنی معتقدید جنس بحران با سال های ۱۳۹۰و ۹۱شبیه است؟به هر حال ما در این دوران هم نرخ ارز ی ان نکرده ایم و هم درآمدهای ارزی همان که از محل فروش نفت حاصل می شود با درآمدهای آن دوران را قابل قیاس نیست.
سیدعلی: درست است که در ت فعلی ی ان سازی نرخ ارز صورت نگرفته، اما شکل بحران مانند بحران سال های ابت دهه ۹۰ است چرا که نوسانات، بیش از حد طبیعی است.
تفاوت این است که ثباتی در وضعیت بین الملل ما وجود دارد و فشار در حد سال های ابت دهه ۹۰ نیست، اما سیاست های ارزی ما،همچنان از آن بحران رنج می برد. عدم توجه ت به مسئله تورم و موضوع ارزش پول ملی،همچنان مانند آن سال هاست. البته از ابتدای انقلاب تا امروز وضعیت به همین شکل است و هیچ تی دوست نداشته قیمت ارز را واقعی تعیین کند و همواره ارز کمتر از قیمت واقعی آن فروخته می شود. اسم نمی برم اما یکی از مقامات همین ت چند ماه پیش می گفت دلار باید ۴ هزار تومان باشد.
همین امر نشان می دهد که اشکال کجاست. البته این شکل مصاحبه ها عدم اعتمادی را به جامعه تزریق می کنند، چراکه مردم نگران سرمایه خود هستند و تلاش می کنند مانع از دست رفتن قدرت یدشان شوند. در عین حال ما با سفته بازان روبه رو هستیم که آماده ورود به بازار هستند تا بیشترین سود را از این بازار ببرند.
به هر حال سرمایه گذاری امنیت و سود آوری می خواهد،از سوی دیگر با کاهش نرخ سود س این وضعیت تشدید شد. در حقیقت این سیاست نیز بر سیاست های ارزی کشور بار شد تا شرایط به هم بخورد. در عین حال برخورد با جامعه نیز منطقی نبود چرا که باز هم فنر نرخ ارز در این سال ها فشرده شده بود و ۶ سال نخواستیم بپذیریم که تورم تاثیرش را بر نرخ ارز باید بگذارد. می خواهم بگویم اگر ت سالانه ۶ تا ۷ درصد قیمت ارز را بالا برده بود امروز قیمت دلار همین قیمتی بود که در بازار معامله می شود با این تفاوت که دیگر نوسان و بی ثباتی به چشم نمی خورد. من نمی دانم چه دلیلی دارد که بخواهیم نرخ ارز را پایین نگه داریم.
بیگلری:ابتدای سال ۹۶ صرافی ها ارز را با قیمت ۳۶۵۰ تومان می فرختند،امروز اما قیمت ارز به ۴۸۰۰ تومان رسیده است. این یعنی کاهش ۳۵ درصدی ارزش پول ملی. حال اگر این پول را در سیستم بانکی گذاشته باشید و ۱۵ درصد سود بگیرید یعنی ۲۰ درصد از ارزش پول تان کاسته شده است و این برای سرمایه گذاران د و کلان جای نگرانی دارد.جهان بیگلری:نظرات آقای سید علی در این حوزه را قبول دارم. اما قصد دارم از زاویه دیگر ورود کنم. کشور ما کشوری واردات محور است و قرار بود با ابلاغ سیاست های اقتصاد مقاومتی از سوی ی،کشور ما از واردات محوری به خود اتکایی برسد که متاسفانه این امر اجرایی نشد.
با توجه به واردات محور بودن کشور همواره ارز مسئله مهمی در این اقتصاد است. یکی از راه های درآمدی ت نیز فروش ارز و تبدیل منابع حاصل از صادرات نفت و گاز به ریال بابت پرداخت های ریالی است. در نتیجه بخشی از درآمدهای ت از ارز است و ت بیگلری:من تقویت پول ملی را یک افتخار می دانم و تضعیف آن را یک ش ت. به هر حال تقویت پول ملی به ثبات اقتصادی کمک می کند و شاخص های اقتصادی ما را بالا می برد. تقویت پول ملی نشان دهنده آرامش اقتصادی است و بزرگ ترین معضل که در کشور ما وجود دارد نبود بسترهای سرمایه گذاری است. ها همیشه به افزایش نرخ ارز به عنوان یک منبع درآمدی نگاه کرده اند. از سوی دیگر اقتصاد ایران اقتصادی تی و دستوری است. در شرایط کنونی انحصار ارز در دست ت و بانک مرکزی و هیچ نهادی جز بانک مرکزی و وزارت اقتصاد نمی تواند نسبت به عرضه ارز اقدام کند. درنتیجه مقصر دانستن صرافان در افزایش نرخ ارز فرضیه درستی نیست چرا که صراف بر اساس میزان نرخی که از بانک مرکزی می گیرد،آنرا قیمت می گذارد. شاید تاثیرگذاری صرافان کمتر از ۱۰ درصد در بازار ارز باشد. از طرفی هم در پایان سال راحت ترین راه تامین درآمد تضعیف پول ملی است؛ اما پیامد منفی آن را مورد بررسی قرار نمی دهد. این مسئله را همواره داشته ایم، اما اتفاقی که در این دوره افتاد تفاوتی با قبل داشت. تفاوت این بود که ت در بدترین شرایط نسبت به افزایش نرخ ارز اقدام کرد و موج اول را راه انداخت. به هر حال همانطور که آقای سیدعلی اشاره د پیش از این سود س ها کاهش یافته بود،در عین حال بسترهای سرمایه گذاری در کشور فراهم نیست و سرمایه گذاران د و کلان در بازارهای سفته بازی امکان ورود ندارند چرا که تولید و مسکن در رکود به سر می برند. در این شرایط بهترین راه سرمایه گذاری ورود به بازار ارز و سکه است. در این شرایط پتاسیل وج سرمایه ها از بانک ها وجود داشت و ت در حالی که وضعیت بین المللی در شوک به سر می برد ت اقدامات خود را در بازار ارز آغاز کرد و موج اول را به راه انداخت. موج دوم اما با ورود سرمایه گذارانی که نگران ری پولشان هستند راه می افتد،ابتدای سال ۹۶ صرافی ها ارز را با قیمت ۳۶۵۰ تومان می فرختند،امروز اما قیمت ارز به ۴۸۰۰ تومان رسیده است. این یعنی کاهش ۳۵ درصدی ارزش پول ملی. حال اگر این پول را در سیستم بانکی گذاشته باشید و ۱۵ درصد سود بگیرید یعنی ۲۰ درصد از ارزش پول تان کاسته شده است و این برای سرمایه گذاران د و کلان جای نگرانی دارد. در نتیجه این هجوم به سمت بازار ارز اتفاق افتاد و موج سوم که کم کم پدیدار می شود،پس از ورود کالا با ارز گران رقم می خورد. شیوه تزریق ارز نیز مشکل دارد چرا که هرچه ارز به بازار تزریق می شود تقاضا دو برابر این میزان است و همین نکته اختلال را نشان میدهد. با این حال من معتقدم دوسوم نقدینگی مردم هنوز آمادگی ورود به بازار ارز را دارد. *اینجا ما با دو دیدگاه متفاوت روبرو می شویم؛ آقای سیدعلی معتقدند که ت ها مایل به افزایش قیمت ارز نیستند اما آقای جهان بیگلری برای اعتقادند که ت ها با هدف تامین درآمد خود اتفاقاً موج اول افزایش قیمت ارز را راه می اندازند تا بتوانند پرداخت های جاری خود را تامین کنند. آقای سیدعلی شما بفرمایید نظرتان در این خصوص چیست؟
سید علی: من هم معتقدم ممکن است در کوتاه مدت ت و یا بانک مرکزی از افزایش قیمت ارز منتفع شوند، اما میزان ضرری که در این حوزه به حیثیت ت و قول هایی که بابت ثبات به مردم داده است بسیار بیشتر است. به هر حال ت وارد کننده است و خود نیاز ارزی دارد. این مسئله سبب می شود بخشی از فشار در همین ساختار مجدداً به ت بازگردد.*آیا با نظر آقای جهان بیگلری در مورد علاقه مندی ت ها و افزایش نرخ ارز به طور مشخص موافق هستید؟
سیدعلی: فکر نمی کنم این طور باشد؛ اگر این علاقه مندی وجود داشت،باید سالانه شاهد افزایش نرخ ارز بودیم. اگر ت سالانه نرخ ارز را بین ۷ و ۸ درصد یا کم و بیش در همین حدود افزایش می داد می شد چنین نتیجه ای را گرفت اما در چنین شرایطی خیر.
من فکر می کنم بانک مرکزی به نرخ بازار تن می دهد چراکه هر قدر بر نرخ ارز دستوری پافشاری کنند باز هم در برابر بازار ، بازی را خواهد باخت. بهتر این است که قیمت ارز واقعی شود تا در این حوزه از میان برود. سفته بازی در بازار به دلیل غیر واقعی بودن قیمت ارز شکل می گیرد.
تا زمانی که این تفکر را نتوانیم مدیریت کنیم و دائم عنوان کنیم که نرخ ارز بر خواهد گشت با همان مسائلی روبه رو خواهیم بود که پیش از این رو به رو بودیم. یادمان نرفته که رئیس کل بانک مرکزی در سال های ۹۰ و ۹۱ می گفتند در مارکت ها هم ارز و سکه می فروشیم.
بیگلری:اتفاقاً باید عوامل بنیادین بازار در نرخ ارز را مورد توجه قرار داد. چرا نرخ ارز افزایش پیدا می کند؟ اول اینکه عرضه و تقاضا با یکدیگر همخوانی ندارد و عرضه از تقاضا پیشی می گیرد. در چند ماه اخیر تقاضا در حدی نبود که بخواهد تعادل بازار را برهم بزند. ما در فصل ید کارخانه جات و مسافرت ها قرار نداشتیم، اما دیدیم که ظرف چند ماه نرخ ارز افزایش پیدا کرد.من از گفته خود دفاع می کنم چرا که معتقدم باید دید از محل افزایش نرخ ارز چه ی یا چه انی منتفع می شوند. صرافی که ۳ تا ۴ هزار دلار در صندوق خود نگهداری می کند از این افزایش چقدر سود می برد؟ اگر با این استدلال بخواهیم بگوییم بانک مرکزی از افزایش نرخ ارز منتفع نشده است،اشتباه کرده ایم.البته صحبت من تضادی با فرمایش آقای ندارد چرا که من می گویم ت در مقطعی از شوک بین المللی استفاده کرده تا بتواند ارز را به بالاترین قیمت ممکن بفروشد.توقع این بود که بتواند بازار را کنترل کنند، اما تقاضا به یکباره رو به افزایش گذاشت و فکر می کنم آقای نیز در صحبت ابت خودشان اشاره د که عدم اعتماد مردم به سخنان تمردان،باعث این اتفاق شد که سرمایه ها به یکباره وارد بازار ارز شوند.*در چنین شرایطی را ار حل بحران را چه می دانید؟
سید علی: لازم است ت محدودیتی در بازار ارز پیش بینی کند. در عین حال قیمت را به قیمت واقعی نزدیک کند تا رانت را از میان ببرد. اگر امروز تقاضا برای ارز زیاد شده است و سرمایه های مختلفی تمایل به ورود به بازار ارز دارند،به این دلیل است که احساس می کنند قیمت فعلی ارز به دلیل کمبود منابع بانک مرکزی یا تقاضای بیش از حدی که در بازار وجود دارد،غیر واقعی است.همان طور که گفتم مادامی که این تفکر را نتوانیم مدیریت کنیم وضعیت همین خواهد بود. من معتقدم با توجه به اینکه ی ان سازی نرخ ارز اتفاق،باید محدودیت عرضه برقرار کنیم و سپس در مورد اینکه واردات با چه نرخ ارزی صورت گیرد،تصمیم گیری کنیم. از ابتدای انقلاب تاکنون هر ی خواسته است،توانسته در خارج از کشور خانه ب د و یا منعی برای ارسال پول نداشته در حالی که اگر ت بخواهد وضعیت را کنترل کنند باید از فروش ارز به سفته باز خودداری کند.تقاضای دانشجویی،بیماری و غیره باید با مدارک صورت گیرد. امروز انی ارز می ند که می خواهند بفروشند و هدفی جز از این ندارند. وقتی تفاوت زیاد می شود متقاضی ارز ارزان بیشتر می شود و در نتیجه کنترل بانک مرکزی برای گرفتن مدارک و ثبت سفارش و رصد میزان مصرف اهمیت پیدا می کند. سال ۱۳۹۰ ما ۱۲ میلیارد دلار ارز مسافری فروختیم،در صورتی که حداکثر بین ۳ تا ۴ میلیارد دلار ارز مخصوص مسافران واقعی بود. امروز هم اگر آمار بگیریم می بینیم سیدعلی:لازم است ت محدودیتی در بازار ارز پیش بینی کند. در عین حال قیمت را به قیمت واقعی نزدیک کند تا رانت را از میان ببرد. اگر امروز تقاضا برای ارز زیاد شده است و سرمایه های مختلفی تمایل به ورود به بازار ارز دارند،به این دلیل است که احساس می کنند قیمت فعلی ارز به دلیل کمبود منابع بانک مرکزی یا تقاضای بیش از حدی که در بازار وجود دارد،غیر واقعی است. وضعیت مجدداً در همان ح است. از این رو من بر قائل شدن محدودیت برای کنترل بازار تاکید دارم.بیگلری:من با اعمال محدودیت در بازار ارز موافق نیستم. در این شرایط هر چه محدودیت بیشتر باشد تقاضا بالاتر رفته و تمایل سرمایه گذاران د و کلان برای ورود به بازار ارز افزایش خواهد یافت. از طرف دیگر اگر بخواهیم ت نرخ ارز را آزاد بگذارد تا ی ان سازی اتفاق بیفتد باز هم با مشکل روبرو می شویم چراکه فرمول مشخصی برای تعیین نرخ ارز در برابر ریال نداریم.در عین حال اگر بخواهیم ت نرخ ارز را آزاد بگذارد تا ی ان سازی اتفاق بیفتد باز هم با مشکل روبرو می شویم، چراکه فرمول مشخصی برای تعیین نرخ ارز در برابر ریال نداریم. آقای که خودشان مسئولیت معاونت ارزی بانک مرکزی را داشته اند نیز می دانند که چنین فرمولی وجود ندارد. در این شرایط بر چه اساسی می خواهید ارزش پول ملی را در برابر سایر ارزها بسنجید. سید علی:بازار به نظر من همه چیز را مشخص می کند. باید توجه ما به بازار باشد چرا که وقتی به ارز حمله می شود خود نشانه ای از غیر واقعی بودن قیمت این کالاست، در نتیجه احساس سودآوری باعث می شود سرمایه ها وارد بازار ارز شوند. در این حوزه ما اصول داریم در قوانین برنامه این نکته اشاره شده است که اگر به تفاوت نرخ تورم داخلی و خارجی دقت کنیم می توانیم قیمت ارز را در بیاوریم.یک روز قیمت سیب زمینی و موز در این کشور یکی بود و هر دو ۵۰۰ تومان در کیلو عرضه می شود و امروز مسافرت خارجی از مسافرت داخلی ارزان تر است. همین امر نشان می دهد که تورم داخلی ما افزایش یافته اما اثرش را بر نرخ ارز باقی نگذاشته است. موضوع تنها معطوف به صادرات نیست، بلکه وقتی قیمت کالای وارداتی از قیمت کالای تولیدی ارزان تر است خود اختلالی در این بخش را به نمایش می گذارد. رقابت پذیری تولید از یک سو و افزایش صادرات از سوی دیگر می تواند نشان دهنده قیمت ارز باشد. بی تردید کاهش در حدود ۳۳ درصدی صادرات ما در ماه های گذشته با افزایش نرخ ارز در شرایط کنونی جبران می شود. هرچند این افزایش مقطعی است.پس اینطور نگاه کنیم که نرخ ارز مظنه پول ملی است و نه تقویت افتخار است و نه تضعیف آن. باید ببینیم عدد کجا هستند که تولید رونق بگیرد و سرمایه گذاری افزایش یابد و صادرات و واردات به درستی انجام شود. اگر مجموعه اینها انجام شود یعنی نرخ درست انتخاب شده است اما اگر قیمتی گذاشتیم که صف طویل در برابر صرافی شکل گرفت،راه را اشتباه رفته ایم.جهان بیگلری:با احترام با این نظر مخالفم.آقای ، به ی ان بودن قیمت موز و سیب زمینی در دوره ای اشاره می کنند درحالی که موز یک کالای وارداتی است، اما مشکل ما این است که ۷۰ درصد تولید ما وابسته به واردات است. در نتیجه وقتی ارز گران می شود مواد اولیه گران می شود و کالای گران تری تولید می شود.همین امر سبب می شود قدرت رقابت از ما سلب شود. در عین حال من تقویت پول ملی را یک افتخار می دانم و تضعیف آن را یک ش ت. به هر حال تقویت پول ملی به ثبات اقتصادی کمک می کند و شاخص های اقتصادی ما را بالا می برد. تقویت پول ملی نشان دهنده آرامش اقتصادی است و بزرگ ترین معضل که در کشور ما وجود دارد نبود بسترهای سرمایه گذاری است.ما جایگاهی برای هدایت سرمایه های د و کلان نداریم از این رو عمده سرمایه های ما سرگردان است و در نتیجه همیشه این سرمایه ها آماده حمله به بازارهای متفاوت هستند. اگر ت بتواند بسترهای سرمایه گذاری را فراهم کند، نرخ ارز کنترل خواهد شد. این اتفاق به جسورتر شدن صنایع ایران کمک خواهد کرد.در مواردی می بینیم بانک مرکزی با زور یقه پتروشیمی را گرفته که باید ارزان را به من بدهید . چرا؟ چون اقتصاد بسته و تی است. سیدعلی: خوب ببینیم در دنیا چه اتفاقی می افتد. زمانی پیمان ارزی می گذاریم و می گوییم هر صادرات داشت باید ارز خود را به بانک بفروشد. زمانی اما مسئله بازگشت ارز است،به این معنا که ما باید مطلع باشیم که ارز حاصل از صادرات چه شده است. اگر مطمئن باشیم که منابع حاصل از صادرات چه شده فرقی با وج سرمایه از کشور ندارد و در ایران نیز باید ببینیم منابع ارزی ما کجا می رود و چه شده است.
جهان بیگلری: من با ریشه ی این مسأله که ارز کجا مصرف می شود مخالف نیستم اما اینکه بانک مرکزی تکلیف کند که باید حتماً ارز حاصل از صادرات را به من بفروشی امر درستی نیست. این موضوع ایراد دارد. ت باید این اختیار را به واحد تولیدی بدهد که ارز خودش را خودش مدیریت کنند اما با کنترل بانک مرکزی مخالف نیستم. *با توجه به وضعیت فعلی نرخ واقعی ارز چقدر است؟
سید علی:اگر یادتان باشد نرخ ارز در ابتدای ت یازدهم به حدود ۳۲۰۰ تومان رسید. هیچ اتفاق خاصی در بازار نیافتاده بود اما قیمت ارز کاهش در حدود ۵۰۰ تومان را تجربه کرده بود. دلیل این بود که انتظارات تورمی کاهش یافته بود مردم ارزی را که یده بودند به سیستم برمی گرداند. امروز هم وضعیت همین است.سال گذشته می گفتند قیمت ارز به زودی به ۵۰۰۰ تومان می رسد اما دیدیم که این اتفاق نیفتاد. منظور من این است که نمی شود قیمت ثابتی برای ارز تعیین کرد چرا که عوامل اقتصادی و غیره در این حوزه تاثیر گذار هستند. یک شیطنت یا اعتراض خیابانی می تواند قیمت ارز را جابجا کند. نگاه به بازار و توجه به آن می توانند در این حوزه تاثیر بگذارد.بانک مرکزی باید به نحوی قیمت ارز را مدیریت کند که توان منابع را در نظر بگیرد. بازار هر کجا بایستد، آن نرخ درست است و باید به آن توجه کرد،البته منظورم ح هیجانی و تند نیست. کلاً تفاوت تورم داخل و خارج منهای مسکن می تواند قیمت ارز را مشخص کند.
جهان بیگلری: بازار نمی تواند تعیین کننده نرخ ارز باشد چراکه عمده تقاضا در بخش ارز به واردات برمی گردد و بانک مرکزی این تقاضا را پوشش می دهد. شاید ۱۰ درصد تقاضا در بازار وارد شود. ما باید ابتدا بفهمیم جایگاه پول ملی ما کجاست. من ممکن است با ۱۰ فرمول این را بسنجم. میزان ذخایر ارزی به علاوه صادرات و gdp تقسیم بر واردات می تواند قیمت ارز را نشان دهد. بر پایه این فرمول قیمت ارز باید حدود ۲۰۰۰ تا ۲۲۰۰ تومان باشد.
در ت قبل صحبت بر این بود که ما ارز حاصل از صادرات نفت مان کاهش پیدا کرده است و در نتیجه قیمت ارز باید بالا می رفت تا همان پول کم جوابگوی هزینه کشور باشند اما در ت فعلی ما ذخیره داریم و پول حاصل از فروش نفت نیز باز می گردد. پس باید تقاضا کاهش یابد تا مشکل برطرف شود. ت اما به جای آن که تقاضا را بخواباند و مدیریت کنند به آن دامن می زند. سید علی:شما چطور که صحبت می کنید وقتی با قاچاق روبه رو هستید. این تقاضا وارد اتاق مبادلات نمی شود. نکته این است که تعیین نرخ ارز در هر کشور خواسته همان کشور است. پول حاصل از فروش نفت متعلق به همه نسل هاست و در نتیجه نمی شود با حراج این پول قیمت ارز را پایین نگه داشت. جهان بیگلری:منظور من لحاظ شدن ذخیره ارزی متعلق به نسل های آینده در تعیین قیمت دلار نیست بلکه اعتبارات جاری را در این خصوص اشاره .
در مناظره ای با محوریت ریشه بحران ارز در کشور که بین دو کارشناس اقتصادی برگزار شد،سیدکمال سیدعلی معتقد است که ت باید در بازار ارز محدودیت ایجاد کند.جهان بیگلری هم می گوید:«فرمولی که پول ملی را براساس سایر ارزها سنجید،وجود ندارد.» به گزارش بانکداران ۲۴ (banker)،داستان ارز آن قدر پیچیدگی دارد که اگر حتی دو کارشناس صاحب نظر در خصوص آن ساعت های طولانی بحث کنند،باز هم وقت کم می آید و زمان همیشه محدودیت هایی را پیش رو می گذارد که گریزی از آن نیست. مناظره سیدکمال سیدعلی، مدیرعامل صندوق ضمانت صادرات و معاون اسبق ارزی بانک مرکزی و محمدرضا جهان بیگلری، اقتصاد و کارشناس این حوزه بحث های جالبی را در دل خود داشت.
به نوشته خبر آنلاین،سید کمال سید علی به ایجاد محدودیت ارزی معتقد بود در حالی که جهان بیلگری صراحتا این موضوع را رد می کرد. آنچه پیش روست پاسخ به سئوالاتی بنیادینی است در خصوص ارز؛ اینکه نرخ واقعی ارز چقدر است و تجربه بحران های چند ساله از کجا نشات می گیرد؟*چه اتفاقی رخ می دهد که هر از گاهی اقتصاد ایران با بحران ارز و افزایش قیمت ها روبه رو می شود؟
سید علی:فکر می کنم برای پاسخ به این سوال باید کمی به عقب برگردیم. در سال های اخیر ما تجربه ی ان سازی نرخ ارز را داشته ایم. ع موارد پیشین را بررسی کنیم می بینیم که چرا نتوانستیم ی ان سازی را موفق انجام دهیم. اول اینکه زیرساخت ها را آماده نکرده بودیم و دوم اینکه به دلیل تعهدات ارزی و باز شدن فاینانس و یوزانس غیره نیاز ما به ارز را افزایش داد،این امکان در آن وقت فراهم نبود چرا که سر رسیده اعتبارات اسنادی و تعهدات پرداختی آنقدر افزایش یافت که پرداخت های جاری به دنیا با مشکل مواجه شد.
اینکه می گویم مربوط به سال ۷۲ و ۷۳ است. ی ان سازی در آن دوره به دلیل آنکه منابع کافی بود موفق نشد. اما در سال ۱۳۸۱ کار بزرگ و پر زحمتی صورت گرفت و می توانم بگویم این کار تقریباً موفق بود چراکه در حدود نه سال دوام آورد و توانستیم اتفاقات رخ داده را مدیریت کنیم اما دوران نه ساله ی ان سازی را من به دو بخش تقسیم می کنم.
از سال ۱۳۸۱ تا ۱۳۸۵ تجربه کاملا موفق بود اما در سال های ۱۳۸۵ تا ۱۳۸۹ شرایط اندکی تغییر کرد، چرا که در ظاهر و به لحاظ جاری تجربه موفق اتفاق افتاد، اما در عمل شاهد فشرده شدن نرخ ارز بودیم. نهایتاً در سال های ۱۳۹۰ و ۹۱ به بحران مشهور ابتدای دهه ۹۰ برخورد کردیم و دستاوردها از میان رفت.
عمده ترین مشکل در این دوران تحریم بود. مبادلات ارزی ما در خارج از کشور به یک و یا دو بانک محدود شده بود که تحریم ها سبب شد مشکل پیچیده شده و فشار مضاعفی بر بانک مرکزی حادث شود. ضمن اینکه خود بانک مرکزی نیز در این دوره تحریم بود. البته باید توجه کنیم فنر نرخ ارز از سال ۱۳۸۵ فشرده شده بود و اهمیتی به رقابت پذیری در قیمت ارز داده نمی شد. همین موضوع سبب می شد رقابت پذیری با رقبای صادرات مان نیز مورد توجه قرار نگیرد. البته در این دوران قیمت نفت به شدت بالا بود و ما با درآمدهای بالاتر از ۱۰۰ میلیارد دلار در سال روبه رو بودیم در نتیجه به لحاظ جاری می توانستیم اوضاع را مدیریت کنیم. حال ببینید که چقدر فشار زیاد بود که باز هم ارز بنای بالا رفتن را گذاشت.*یعنی معتقدید جنس بحران با سال های ۱۳۹۰ و ۹۱ شبیه است؟به هر حال ما در این دوران هم نرخ ارز ی ان نکرده ایم و هم درآمدهای ارزی همان که از محل فروش نفت حاصل می شود با درآمدهای آن دوران را قابل قیاس نیست.
سیدعلی: درست است که در ت فعلی ی ان سازی نرخ ارز صورت نگرفته، اما شکل بحران مانند بحران سال های ابت دهه ۹۰ است چرا که نوسانات، بیش از حد طبیعی است.
تفاوت این است که ثباتی در وضعیت بین الملل ما وجود دارد و فشار در حد سال های ابت دهه ۹۰ نیست، اما سیاست های ارزی ما،همچنان از آن بحران رنج می برد. عدم توجه ت به مسئله تورم و موضوع ارزش پول ملی،همچنان مانند آن سال هاست. البته از ابتدای انقلاب تا امروز وضعیت به همین شکل است و هیچ تی دوست نداشته قیمت ارز را واقعی تعیین کند و همواره ارز کمتر از قیمت واقعی آن فروخته می شود. اسم نمی برم اما یکی از مقامات همین ت چند ماه پیش می گفت دلار باید ۴ هزار تومان باشد.
همین امر نشان می دهد که اشکال کجاست. البته این شکل مصاحبه ها عدم اعتمادی را به جامعه تزریق می کنند، چراکه مردم نگران سرمایه خود هستند و تلاش می کنند مانع از دست رفتن قدرت یدشان شوند. در عین حال ما با سفته بازان روبه رو هستیم که آماده ورود به بازار هستند تا بیشترین سود را از این بازار ببرند.
به هر حال سرمایه گذاری امنیت و سود آوری می خواهد،از سوی دیگر با کاهش نرخ سود س این وضعیت تشدید شد. در حقیقت این سیاست نیز بر سیاست های ارزی کشور بار شد تا شرایط به هم بخورد. در عین حال برخورد با جامعه نیز منطقی نبود چرا که باز هم فنر نرخ ارز در این سال ها فشرده شده بود و ۶ سال نخواستیم بپذیریم که تورم تاثیرش را بر نرخ ارز باید بگذارد. می خواهم بگویم اگر ت سالانه ۶ تا ۷ درصد قیمت ارز را بالا برده بود امروز قیمت دلار همین قیمتی بود که در بازار معامله می شود با این تفاوت که دیگر نوسان و بی ثباتی به چشم نمی خورد. من نمی دانم چه دلیلی دارد که بخواهیم نرخ ارز را پایین نگه داریم.
جهان بیگلری:نظرات آقای سید علی در این حوزه را قبول دارم. اما قصد دارم از زاویه دیگر ورود کنم. کشور ما کشوری واردات محور است و قرار بود با ابلاغ سیاست های اقتصاد مقاومتی از سوی ی،کشور ما از واردات محوری به خود اتکایی برسد که متاسفانه این امر اجرایی نشد.
با توجه به واردات محور بودن کشور همواره ارز مسئله مهمی در این اقتصاد است. یکی از راه های درآمدی ت نیز فروش ارز و تبدیل منابع حاصل از صادرات نفت و گاز به ریال بابت پرداخت های ریالی است. در نتیجه بخشی از درآمدهای ت از ارز است و ت ها همیشه به افزایش نرخ ارز به عنوان یک منبع درآمدی نگاه کرده اند. از سوی دیگر اقتصاد ایران اقتصادی تی و دستوری است. در شرایط کنونی انحصار ارز در دست ت و بانک مرکزی و هیچ نهادی جز بانک مرکزی و وزارت اقتصاد نمی تواند نسبت به عرضه ارز اقدام کند. درنتیجه مقصر دانستن صرافان در افزایش نرخ ارز فرضیه درستی نیست چرا که صراف بر اساس میزان نرخی که از بانک مرکزی می گیرد،آنرا قیمت می گذارد. شاید تاثیرگذاری صرافان کمتر از ۱۰ درصد در بازار ارز باشد.
از طرفی هم در پایان سال راحت ترین راه تامین درآمد تضعیف پول ملی است؛ اما پیامد منفی آن را مورد بررسی قرار نمی دهد. این مسئله را همواره داشته ایم، اما اتفاقی که در این دوره افتاد تفاوتی با قبل داشت. تفاوت این بود که ت در بدترین شرایط نسبت به افزایش نرخ ارز اقدام کرد و موج اول را راه انداخت. به هر حال همانطور که آقای سیدعلی اشاره د پیش از این سود س ها کاهش یافته بود،در عین حال بسترهای سرمایه گذاری در کشور فراهم نیست و سرمایه گذاران د و کلان در بازارهای سفته بازی امکان ورود ندارند چرا که تولید و مسکن در رکود به سر می برند.
در این شرایط بهترین راه سرمایه گذاری ورود به بازار ارز و سکه است. در این شرایط پتاسیل وج سرمایه ها از بانک ها وجود داشت و ت در حالی که وضعیت بین المللی در شوک به سر می برد ت اقدامات خود را در بازار ارز آغاز کرد و موج اول را به راه انداخت. موج دوم اما با ورود سرمایه گذارانی که نگران ری پولشان هستند راه می افتد،ابتدای سال ۹۶ صرافی ها ارز را با قیمت ۳۶۵۰ تومان می فرختند،امروز اما قیمت ارز به ۴۸۰۰ تومان رسیده است. این یعنی کاهش ۳۵ درصدی ارزش پول ملی. حال اگر این پول را در سیستم بانکی گذاشته باشید و ۱۵ درصد سود بگیرید یعنی ۲۰ درصد از ارزش پول تان کاسته شده است و این برای سرمایه گذاران د و کلان جای نگرانی دارد.
در نتیجه این هجوم به سمت بازار ارز اتفاق افتاد و موج سوم که کم کم پدیدار می شود،پس از ورود کالا با ارز گران رقم می خورد. شیوه تزریق ارز نیز مشکل دارد چرا که هرچه ارز به بازار تزریق می شود تقاضا دو برابر این میزان است و همین نکته اختلال را نشان میدهد. با این حال من معتقدم دوسوم نقدینگی مردم هنوز آمادگی ورود به بازار ارز را دارد.*اینجا ما با دو دیدگاه متفاوت روبرو می شویم؛ آقای سیدعلی معتقدند که ت ها مایل به افزایش قیمت ارز نیستند اما آقای جهان بیگلری برای اعتقادند که ت ها با هدف تامین درآمد خود اتفاقاً موج اول افزایش قیمت ارز را راه می اندازند تا بتوانند پرداخت های جاری خود را تامین کنند. آقای سیدعلی شما بفرمایید نظرتان در این خصوص چیست؟
سید علی: من هم معتقدم ممکن است در کوتاه مدت ت و یا بانک مرکزی از افزایش قیمت ارز منتفع شوند، اما میزان ضرری که در این حوزه به حیثیت ت و قول هایی که بابت ثبات به مردم داده است بسیار بیشتر است. به هر حال ت وارد کننده است و خود نیاز ارزی دارد. این مسئله سبب می شود بخشی از فشار در همین ساختار مجدداً به ت بازگردد.*آیا با نظر آقای جهان بیگلری در مورد علاقه مندی ت ها و افزایش نرخ ارز به طور مشخص موافق هستید؟
سیدعلی: فکر نمی کنم این طور باشد؛ اگر این علاقه مندی وجود داشت،باید سالانه شاهد افزایش نرخ ارز بودیم. اگر ت سالانه نرخ ارز را بین ۷ و ۸ درصد یا کم و بیش در همین حدود افزایش می داد می شد چنین نتیجه ای را گرفت اما در چنین شرایطی خیر.
من فکر می کنم بانک مرکزی به نرخ بازار تن می دهد چراکه هر قدر بر نرخ ارز دستوری پافشاری کنند باز هم در برابر بازار ، بازی را خواهد باخت. بهتر این است که قیمت ارز واقعی شود تا در این حوزه از میان برود. سفته بازی در بازار به دلیل غیر واقعی بودن قیمت ارز شکل می گیرد.
تا زمانی که این تفکر را نتوانیم مدیریت کنیم و دائم عنوان کنیم که نرخ ارز بر خواهد گشت با همان مسائلی روبه رو خواهیم بود که پیش از این رو به رو بودیم. یادمان نرفته که رئیس کل بانک مرکزی در سال های ۹۰ و ۹۱ می گفتند در مارکت ها هم ارز و سکه می فروشیم.
بیگلری:اتفاقاً باید عوامل بنیادین بازار در نرخ ارز را مورد توجه قرار داد. چرا نرخ ارز افزایش پیدا می کند؟ اول اینکه عرضه و تقاضا با یکدیگر همخوانی ندارد و عرضه از تقاضا پیشی می گیرد. در چند ماه اخیر تقاضا در حدی نبود که بخواهد تعادل بازار را برهم بزند. ما در فصل ید کارخانه جات و مسافرت ها قرار نداشتیم، اما دیدیم که ظرف چند ماه نرخ ارز افزایش پیدا کرد.
من از گفته خود دفاع می کنم چرا که معتقدم باید دید از محل افزایش نرخ ارز چه ی یا چه انی منتفع می شوند. صرافی که ۳ تا ۴ هزار دلار در صندوق خود نگهداری می کند از این افزایش چقدر سود می برد؟ اگر با این استدلال بخواهیم بگوییم بانک مرکزی از افزایش نرخ ارز منتفع نشده است،اشتباه کرده ایم.
البته صحبت من تضادی با فرمایش آقای ندارد چرا که من می گویم ت در مقطعی از شوک بین المللی استفاده کرده تا بتواند ارز را به بالاترین قیمت ممکن بفروشد.توقع این بود که بتواند بازار را کنترل کنند، اما تقاضا به یکباره رو به افزایش گذاشت و فکر می کنم آقای نیز در صحبت ابت خودشان اشاره د که عدم اعتماد مردم به سخنان تمردان،باعث این اتفاق شد که سرمایه ها به یکباره وارد بازار ارز شوند.*در چنین شرایطی را ار حل بحران را چه می دانید؟
سید علی: لازم است ت محدودیتی در بازار ارز پیش بینی کند. در عین حال قیمت را به قیمت واقعی نزدیک کند تا رانت را از میان ببرد. اگر امروز تقاضا برای ارز زیاد شده است و سرمایه های مختلفی تمایل به ورود به بازار ارز دارند،به این دلیل است که احساس می کنند قیمت فعلی ارز به دلیل کمبود منابع بانک مرکزی یا تقاضای بیش از حدی که در بازار وجود دارد،غیر واقعی است.
همان طور که گفتم مادامی که این تفکر را نتوانیم مدیریت کنیم وضعیت همین خواهد بود. من معتقدم با توجه به اینکه ی ان سازی نرخ ارز اتفاق،باید محدودیت عرضه برقرار کنیم و سپس در مورد اینکه واردات با چه نرخ ارزی صورت گیرد،تصمیم گیری کنیم. از ابتدای انقلاب تاکنون هر ی خواسته است،توانسته در خارج از کشور خانه ب د و یا منعی برای ارسال پول نداشته در حالی که اگر ت بخواهد وضعیت را کنترل کنند باید از فروش ارز به سفته باز خودداری کند.
تقاضای دانشجویی،بیماری و غیره باید با مدارک صورت گیرد. امروز انی ارز می ند که می خواهند بفروشند و هدفی جز از این ندارند. وقتی تفاوت زیاد می شود متقاضی ارز ارزان بیشتر می شود و در نتیجه کنترل بانک مرکزی برای گرفتن مدارک و ثبت سفارش و رصد میزان مصرف اهمیت پیدا می کند. سال ۱۳۹۰ ما ۱۲ میلیارد دلار ارز مسافری فروختیم،در صورتی که حداکثر بین ۳ تا ۴ میلیارد دلار ارز مخصوص مسافران واقعی بود. امروز هم اگر آمار بگیریم می بینیم وضعیت مجدداً در همان ح است. از این رو من بر قائل شدن محدودیت برای کنترل بازار تاکید دارم.
سیدعلی:لازم است ت محدودیتی در بازار ارز پیش بینی کند. در عین حال قیمت را به قیمت واقعی نزدیک کند تا رانت را از میان ببرد. اگر امروز تقاضا برای ارز زیاد شده است و سرمایه های مختلفی تمایل به ورود به بازار ارز دارند،به این دلیل است که احساس می کنند قیمت فعلی ارز به دلیل کمبود منابع بانک مرکزی یا تقاضای بیش از حدی که در بازار وجود دارد،غیر واقعی است.
بیگلری:من با اعمال محدودیت در بازار ارز موافق نیستم. در این شرایط هر چه محدودیت بیشتر باشد تقاضا بالاتر رفته و تمایل سرمایه گذاران د و کلان برای ورود به بازار ارز افزایش خواهد یافت. از طرف دیگر اگر بخواهیم ت نرخ ارز را آزاد بگذارد تا ی ان سازی اتفاق بیفتد باز هم با مشکل روبرو می شویم چراکه فرمول مشخصی برای تعیین نرخ ارز در برابر ریال نداریم.
در عین حال اگر بخواهیم ت نرخ ارز را آزاد بگذارد تا ی ان سازی اتفاق بیفتد باز هم با مشکل روبرو می شویم، چراکه فرمول مشخصی برای تعیین نرخ ارز در برابر ریال نداریم. آقای که خودشان مسئولیت معاونت ارزی بانک مرکزی را داشته اند نیز می دانند که چنین فرمولی وجود ندارد. در این شرایط بر چه اساسی می خواهید ارزش پول ملی را در برابر سایر ارزها بسنجید.
سید علی:بازار به نظر من همه چیز را مشخص می کند. باید توجه ما به بازار باشد چرا که وقتی به ارز حمله می شود خود نشانه ای از غیر واقعی بودن قیمت این کالاست، در نتیجه احساس سودآوری باعث می شود سرمایه ها وارد بازار ارز شوند. در این حوزه ما اصول داریم در قوانین برنامه این نکته اشاره شده است که اگر به تفاوت نرخ تورم داخلی و خارجی دقت کنیم می توانیم قیمت ارز را در بیاوریم.
یک روز قیمت سیب زمینی و موز در این کشور یکی بود و هر دو ۵۰۰ تومان در کیلو عرضه می شود و امروز مسافرت خارجی از مسافرت داخلی ارزان تر است. همین امر نشان می دهد که تورم داخلی ما افزایش یافته اما اثرش را بر نرخ ارز باقی نگذاشته است. موضوع تنها معطوف به صادرات نیست، بلکه وقتی قیمت کالای وارداتی از قیمت کالای تولیدی ارزان تر است خود اختلالی در این بخش را به نمایش می گذارد. رقابت پذیری تولید از یک سو و افزایش صادرات از سوی دیگر می تواند نشان دهنده قیمت ارز باشد. بی تردید کاهش در حدود ۳۳ درصدی صادرات ما در ماه های گذشته با افزایش نرخ ارز در شرایط کنونی جبران می شود. هرچند این افزایش مقطعی است.
پس اینطور نگاه کنیم که نرخ ارز مظنه پول ملی است و نه تقویت افتخار است و نه تضعیف آن. باید ببینیم عدد کجا هستند که تولید رونق بگیرد و سرمایه گذاری افزایش یابد و صادرات و واردات به درستی انجام شود. اگر مجموعه اینها انجام شود یعنی نرخ درست انتخاب شده است اما اگر قیمتی گذاشتیم که صف طویل در برابر صرافی شکل گرفت،راه را اشتباه رفته ایم.
جهان بیگلری:با احترام با این نظر مخالفم.آقای ، به ی ان بودن قیمت موز و سیب زمینی در دوره ای اشاره می کنند درحالی که موز یک کالای وارداتی است، اما مشکل ما این است که ۷۰ درصد تولید ما وابسته به واردات است. در نتیجه وقتی ارز گران می شود مواد اولیه گران می شود و کالای گران تری تولید می شود.
همین امر سبب می شود قدرت رقابت از ما سلب شود. در عین حال من تقویت پول ملی را یک افتخار می دانم و تضعیف آن را یک ش ت. به هر حال تقویت پول ملی به ثبات اقتصادی کمک می کند و شاخص های اقتصادی ما را بالا می برد. تقویت پول ملی نشان دهنده آرامش اقتصادی است و بزرگ ترین معضل که در کشور ما وجود دارد نبود بسترهای سرمایه گذاری است.
ما جایگاهی برای هدایت سرمایه های د و کلان نداریم از این رو عمده سرمایه های ما سرگردان است و در نتیجه همیشه این سرمایه ها آماده حمله به بازارهای متفاوت هستند. اگر ت بتواند بسترهای سرمایه گذاری را فراهم کند، نرخ ارز کنترل خواهد شد. این اتفاق به جسورتر شدن صنایع ایران کمک خواهد کرد.در مواردی می بینیم بانک مرکزی با زور یقه پتروشیمی را گرفته که باید ارزان را به من بدهید . چرا؟ چون اقتصاد بسته و تی است.
سیدعلی: خوب ببینیم در دنیا چه اتفاقی می افتد. زمانی پیمان ارزی می گذاریم و می گوییم هر صادرات داشت باید ارز خود را به بانک بفروشد. زمانی اما مسئله بازگشت ارز است،به این معنا که ما باید مطلع باشیم که ارز حاصل از صادرات چه شده است. اگر مطمئن باشیم که منابع حاصل از صادرات چه شده فرقی با وج سرمایه از کشور ندارد و در ایران نیز باید ببینیم منابع ارزی ما کجا می رود و چه شده است.
جهان بیگلری: من با ریشه ی این مسأله که ارز کجا مصرف می شود مخالف نیستم اما اینکه بانک مرکزی تکلیف کند که باید حتماً ارز حاصل از صادرات را به من بفروشی امر درستی نیست. این موضوع ایراد دارد. ت باید این اختیار را به واحد تولیدی بدهد که ارز خودش را خودش مدیریت کنند اما با کنترل بانک مرکزی مخالف نیستم.*با توجه به وضعیت فعلی نرخ واقعی ارز چقدر است؟
سید علی:اگر یادتان باشد نرخ ارز در ابتدای ت یازدهم به حدود ۳۲۰۰ تومان رسید. هیچ اتفاق خاصی در بازار نیافتاده بود اما قیمت ارز کاهش در حدود ۵۰۰ تومان را تجربه کرده بود. دلیل این بود که انتظارات تورمی کاهش یافته بود مردم ارزی را که یده بودند به سیستم برمی گرداند. امروز هم وضعیت همین است.
سال گذشته می گفتند قیمت ارز به زودی به ۵۰۰۰ تومان می رسد اما دیدیم که این اتفاق نیفتاد. منظور من این است که نمی شود قیمت ثابتی برای ارز تعیین کرد چرا که عوامل اقتصادی و غیره در این حوزه تاثیر گذار هستند. یک شیطنت یا اعتراض خیابانی می تواند قیمت ارز را جابجا کند. نگاه به بازار و توجه به آن می توانند در این حوزه تاثیر بگذارد.
بانک مرکزی باید به نحوی قیمت ارز را مدیریت کند که توان منابع را در نظر بگیرد. بازار هر کجا بایستد، آن نرخ درست است و باید به آن توجه کرد،البته منظورم ح هیجانی و تند نیست. کلاً تفاوت تورم داخل و خارج منهای مسکن می تواند قیمت ارز را مشخص کند
جهان بیگلری: بازار نمی تواند تعیین کننده نرخ ارز باشد چراکه عمده تقاضا در بخش ارز به واردات برمی گردد و بانک مرکزی این تقاضا را پوشش می دهد.
شاید ۱۰ درصد تقاضا در بازار وارد شود. ما باید ابتدا بفهمیم جایگاه پول ملی ما کجاست. من ممکن است با ۱۰ فرمول این را بسنجم. میزان ذخایر ارزی به علاوه صادرات و جدید تقسیم بر واردات می توانند قیمت ارز را نشان دهد. بر پایه این فرمول قیمت ارز باید حدود ۲۰۰۰ تا ۲۲۰۰ تومان باشد.
در ت قبل صحبت بر این بود که ما ارز حاصل از صادرات نفت مان کاهش پیدا کرده است و در نتیجه قیمت ارز باید بالا می رفت تا همان پول کم جوابگوی هزینه کشور باشند اما در ت فعلی ما ذخیره داریم و پول حاصل از فروش نفت نیز باز می گردد. پس باید تقاضا کاهش یابد تا مشکل برطرف شود. ت اما به جای آن که تقاضا را بخواباند و مدیریت کنند به آن دامن می زند.
سید علی: شما چطور که صحبت می کنید وقتی با قاچاق روبه رو هستید. این تقاضا وارد اتاق مبادلات نمی شود. نکته این است که تعیین نرخ ارز در هر کشور خواسته همان کشور است. پول حاصل از فروش نفت متعلق به همه نسل هاست و در نتیجه نمی شود با حراج این پول قیمت ارز را پایین نگه داشت
یکی از پایدارترین مکانیزم های مدیریت بازار ارز، مکانیزم حراج مع است. ایده اصلی این روش از فروش گل در کشور هلند گرفته شده است. در این روش به جای اعلام قیمت از پایین و فروش آن به بالاترین نرخ، قیمت های پیشنهادی از سطح بالا شروع می شود. به تدریج، از این مکانیزم در بازار ارز نیز استفاده شد. نیجریه از جمله کشورهایی است که به کمک این مکانیزم بازار ارز خود را مدیریت کرد. با به کارگیری این روش، فنر ارزی که طی سال ها در بازار ارز نیجریه فشرده شده بود، به تدریج رها شد و اثر م بی در اقتصاد این کشور نداشت. مکانیزم حراج هلندی دو هدف اصلی مدیریت بازار ارز یعنی «واقعی سازی نرخ ارز» و «نوسان ز نرخ ارز» را به خوبی تعقیب می کند. به گزارش دنیای اقتصاد، با استفاده از افزایش سهم بازار در تعیین نرخ ارز، قیمت نرخ ارز را به سمت قیمت واقعی سوق می دهد و به کمک تحلیل اطلاعات منتشرشده از سوی حراج ها، بانک مرکزی می تواند بسته به اه خود با استفاده از حراج های بعدی، نرخ دلار را در یک مسیر با نوسان محدود مدیریت کند. در اقتصاد ایران اگر چه هدف «نوسان ز از نرخ ارز» تا حدی از سوی سیاست گذار محقق می شود، اما مکانیزم فعلی عرضه در واقعی سازی نرخ ارز موثر نبوده است؛ بنابراین سیاست گذار ارزی در داخل کشور می تواند با بهره گیری از این مکانیزم، سکان بازار ارز را در اختیار بگیرد. بررسی ها حاکی از آن است که کشور های موفق در مدیریت بازار ارز خود، ابتدا با یک ناسازگاری هدف-مکانیزم مواجه شده اند و سپس با یک اصلاح در نحوه عرضه ارز، این ناسازگاری را با اه بلندمدت خود همسو کرده اند. واکاوی تجربه کشورهای از لحاظ ساختاری مشابه با ایران، نشان می دهد که از زاویه اه ، این کشور ها دو هدف «ثبات نرخ ارز» و «واقعی سازی نرخ ارز» و در سمت مکانیزم، طیف وسیعی از مکانیزم ها که یک سر آن «بازار سپاری» و سر دیگر آن «دستوری» است، را در پیش گرفته اند. ناسازگاری یاد شده در کشور هایی اتفاق افتاده، که تنها یکی از دو سر طیف یاد شده را برای مکانیزم مدیریت نرخ ارز در پیش گرفته اند، به طوری که این انتخاب، خود به طور طبیعی تنها دستی به یکی از اه مذکور را میسر می سازد.در این راستا، چنین کشور هایی به منظور رفع ناسازگاری، با به کارگیری مکانیزم «حراج هلندی» برای فروش ارز های بانک مرکزی، نقش بازار در تعیین نرخ ارز را افزایش داده و دسترسی به هر دو هدف را میسر کرده اند؛ به طوری که سیستم حراج هلندی در نیجریه باعث شد تا فنر ارزی که طی سال ها فشرده شده بود، رها شود و اختلاف بین دو نرخ ارز رسمی و بازار موازی به کمتر از ۳ درصد در سال ۲۰۱۰ برسد. به علاوه امکان پیاده سازی دو سیستم حراج « ده فروشی» و «عمده فروشی»، این فرصت را به سیاست گذار می دهد تا بازار ارز را بسته به شرایط کلان حاکم بر اقتصاد مدیریت کند. بررسی ها از امکان سنجی به کارگیری این سیستم در ایران نشان می دهد که در صورت پیاده سازی هدفمند این سیستم می تواند انگیزه های رانتی عاملان بازار را به حداقل برساند و در مجموع، فعالیت همه بازیگران بازار را در بازی ارزی که بین بانک مرکزی و دلالان ارزی، سال ها بر سیستم پولی کشور حاکم بوده است؛ با اه بلندمدت اقتصاد ایران همسو کند.مدیریت بازار ارزبدون شک در دنیای تکنولوژی، مهم ترین ابزار کشور ها برای نیل به هدف توسعه اقتصادی، ایجاد مزیت های نسبی در حیطه تجارت است. از آنجا که یک سمت تجارت از طریق مبادلات ارزی رقم می خورد، سیاست های ارزی هر کشور می تواند نقش بسزایی در مسیر توسعه اقتصادی کشور ها داشته باشد. مهم ترین جنبه سیاست های ارزی در هر کشور، «مدیریت نرخ ارز» است. منظور از مدیریت نرخ ارز مکانیزمی است که کشور های مختلف تحت آن قیمت پول ملی خود را در مقابل پول سایر کشور ها و متاثر از سیاست های پولی و مالی خود، تعیین می کنند. در فرآیند مدیریت نرخ ارز توجه به دو عامل «اه مدیریت ارز» و «مکانیزم های تعیین نرخ ارز» ضروری به نظر می رسد. بررسی ها حاکی از آن است که کشور های مختلف عمدتا بازار ارز خود را در راستای دستی به دو هدف «ثبات نرخ ارز» و «واقعی سازی نرخ ارز» مدیریت می کنند. به علاوه در راستای نیل به این اه ، کشور های مختلف با طیف گسترده ای از مکانیزم های ممکن روبه رو هستند. طیفی که یک سر آن را «بازار سپاری» یعنی آزادسازی کامل بازار ارز و سر دیگر آن را مکانیزم «دستوری» تعیین نرخ ارز، تشکیل می دهند. به طور عمده، تعیین هدف ارزی و انتخاب مکانیزم مناسب برای دستی به این اه ، از سه عامل «قدرت پول ملی در بازار های جهانی»، «نقش واردات در اقتصاد» و «تنوع تجاری» متاثر می شود.ناسازگاری هدف-مکانیزمبررسی تجربه کشور های از لحاظ ساختاری مشابه با ایران، حاکی از آن است که عمده آنها درباره مدیریت بازار ارز ابتدا با یک ناسازگاری بین «اه ارزی» و «مکانیزم های تعیین نرخ ارز» مواجه بوده اند و بعدا این ناسازگاری را با یک اصلاح ارزی از بین برده اند. به عبارت دیگر این ناسازگاری اینگونه توضیح داده می شود که انتخاب صرفا یکی از مکانیزم های تعیین قیمت «بازاری» و «دستوری»، به طور طبیعی تنها دستی به یکی از اه «واقعی سازی نرخ ارز» و «ثبات نرخ ارز» را میسر می سازد. این ناسازگاری ها را می توان به دو دسته تقسیم کرد. در دسته اول کشور هایی قرار دارند که با تمرکز روی رویکرد «دستوری»، هدف «واقعی سازی نرخ ارز» را نادیده گرفته اند. این در حالی است که براساس ادبیات اقتصاد، آحاد اقتصادی مبنای تحلیل ها و تصمیم های خود را قیمت های نسبی قرار می دهند. منظور از قیمت نسبی کالاهای وارداتی به کالاهای صادراتی است و در صورتی که همگام سازی این قیمت ها مورد توجه قرار نگیرد، رقابت پذیری و مزیت سازی اقتصاد داخلی در بلندمدت با مشکل مواجه خواهد شد. دسته دوم کشور هایی هستند که با انتخاب رویکرد کاملا «بازاری»، به هدف «واقعی سازی نرخ ارز» دست یافته اند اما به خاطر نادیده گرفتن هدف «ثبات نرخ ارز» اقتصاد آنها دستخوش نوسانات و سیکل های تجاری گسترده شده است. به نظر می رسد مدیریت بازار ارز در ایران مشابه گروه اول باشد. اصلاح ارزی متعاقبا صورت گرفته در این کشور ها، روی آوردن به رویکردی بوده که در عین اعطای اختیارات کنترلی به مقامات پولی، در واقعی سازی نرخ ارز نیز موثر باشد. بر مبنای مطالعات صورت گرفته، این کشور ها عمدتا رویکرد «حراج هلندی» در تعیین قیمت ارزهای بانک مرکزی را در پیش گرفته اند.حراج هلندیدر سیستم حراج هلندی که به حراج نزولی نیز معروف است، فروشنده کالای موردنظر را در یک قیمت بالا؛ بالاتر از ماکزیمم قیمت مدنظر یداران، به حراج می گذارد و در نهایت به یداری که بیشترین قیمت را پیشنهاد کرده، می فروشد. سیستم حراج هلندی سه ویژگی منحصر به فرد دارد که در بازار ارز کشور ها مورد استقبال قرار می گیرد. به عنوان اولین ویژگی، این سیستم برای کالاهایی مناسب است که طول عمر پایینی دارند و فروشنده در پی آن است تا در کمترین مدت، کالا را به بالاترین قیمت بفروشد. به علاوه این سیستم برای بازار های با اطلاعات نا متقارن؛ خصوصا در بازاری که فروشنده انحصاری اطلاعات ناچیزی از قیمت مدنظر یداران دارد، مناسب است. سومین ویژگی این است که جنبه رقابت بین یداران در تعیین قیمت را افزایش و نقش بازار در تعیین قیمت را پر رنگ تر می کند.سیستم حراج هلندی به طور گسترده در آ ین دهه قرن بیستم از سوی کشور های زیادی به ویژه کشور های در حال توسعه آفریقایی مورد استفاده قرار گرفت. این سیستم زمانی مورد توجه سیاست گذاران این کشور ها قرار گرفت که سیستم های ارزی قبلی آنها با ش ت مواجه شده بود. از جمله این کشور ها می توان به کشور تک محصولی نیجریه اشاره کرد. بانک مرکزی نیجریه تا سال ۱۹۸۶ ارز های خود را همانند سیستم کنونی ایران به بازار عرضه می کرد. تغییرات ناگهانی در مقدار تولید و قیمت نفت در بازار های جهانی، اقتصاد نیجریه را در معرض نوسانات متناوب قرار داد. دخ بانک مرکزی در پایین نگهداشتن نرخ ارز بازار رسمی و در پی آن اختلاف قابل توجه نرخ ارز در دو بازار رسمی و غیر رسمی، یک فنر ارزی در مهم ترین بازار این کشور ایجاد کرده بود. به دنبال این فنر ارزی و جیره بندی ارز بر مبنای مجوز های اعطایی، وزن سفته بازی در بازار ارز زیاد شد و فساد و تبعیض در این بازار نقش تعیین کننده داشت. به همین دلیل سیاست گذاران نیجریه به این نتیجه رسیدند که با عرضه ارز طی مکانیزم «حراج هلندی» می توانند به مشکلات اشاره شده در بالا فائق آیند.مکانیزم حراج هلندیدر این سیستم سه بازیگر عمده وجود دارد که در فرآیند عرضه ارز نقش می آفرینند. بانک مرکزی، یداران مجوزدار (authorised dealers) که عمدتا بانک های تجاری هستند و مصرف کنندگان نهایی (end users). در اولین گام، بانک مرکزی بسته به شرایط موجود و سیاست های مدنظر، طی دو روز از هفته (دوشنبه و چهارشنبه در نیجریه) اطلاعیه حراج را با تعیین مقدار حراج، عمومی می کند. در گام دوم، بانک های تجاری به عنوان یک عامل واسطه ای، از جانب یداران نهایی در حراج شرکت و در قیمت های موردنظر، ثبت سفارش می کنند. در نهایت بانک مرکزی سفارش ها را براساس قیمت، از بالا به پایین، مرتب می کند. بسته به میزان معامله موردنظر، سفارش دهندگان با بالاترین قیمت ها را به عنوان برندگان حراج انتخاب و نتیجه هر حراج را در روز های بعد از حراج ( و پنج شنبه) اعلام می کند. در همین روز ها بانک مرکزی حساب پول داخلی بانک های تجاری را بد ار و حساب ارزی آنها را بستانکار می کند. ارز های فروخته شده، برای مبادلات موجه که از سوی بانک مرکزی مشخص شده و ا ام رعایت آن در فرآیند حراج از سوی یداران متعهد شده، به کار گرفته خواهند شد. بانک مرکزی تمام اطلاعات حراج را برای بازیگران منتشر می کند.اطلاعاتی که می تواند سیگنال تحلیلی برای بازیگران بازار و به علاوه، سیگنال های کنترلی برای خود بانک مرکزی باشد. در این اطلاعات سه نرخ مختلف از جمله، نرخ نهایی، بیشترین و کمترین نرخ سفارش شده گزارش می شوند. منظور از نرخ نهایی، آ ین نرخی است که بانک مرکزی ارز های خود را در آن به سفارش کنندگان پرداخت کرده است. بیشترین نرخ حتما جزو برندگان حراج بوده ولی کمترین نرخ تنها زمانی برنده حراج است که میزان عرضه ارز در حراج برابر یا بیشتر از مجموع سفارش ها باشد. از جمله دیگر اطلاعات منتشر شده از نتیجه حراج می توان به کل تقاضا، کل عرضه، کل ارز معامله شده، تعداد شرکت کنندگان در حراج و تعداد برندگان حراج اشاره کرد که در اختیار بازار قرار می گیرند.انعطاف پذیری سیستمدر تجربه نیجریه، سیستم حراج هلندی، این انعطاف پذیری را به سیاست گذاران این کشور می دهد تا بسته به شرایط کلان اقتصادی، دو شیوه حراج را در پیش بگیرند. در شیوه اول که به «حراج هلندی ده فروشی» معروف است، بانک های تجاری فقط به اندازه سفارش مصرف کنندگان نهایی در حراج شرکت می کنند و خود نمی توانند ارز تقاضا کنند. در شیوه دوم که به سیستم «حراج هلندی عمده فروشی» معروف است، بانک های تجاری در وهله اول، سفارش مصرف کنندگان نهایی را جمع آوری و در کنار آن خود می توانند در حراج شرکت و ثبت سفارش کنند. سیاست گذاران نیجریه بسته به شرایط کلان اقتصادی حاکم بر کشور، سیستم مناسب را برای مدیریت بازار ارز در پیش می گیرند. به طوری که در برهه هایی از زمان که ذخایر ارزی کم و نیاز به شفافیت و کنترل بازار احساس شود، بانک مرکزی به سیستم حراج هلندی ده فروشی روی می آورد. در طرف مقابل، در زمان هایی که ذخایر ارزی زیاد و فنر ارزی فشرده تر باشد، بانک مرکزی به سیستم عمده فروشی روی می آورد. این انعطاف پذیری باعث می شود تا سیاست گذاران بسته به فشار های تقاضایی در بازار، سیستم مناسب را انتخاب کنند.رهاسازی فنر ارزیبررسی ها از اثر سیستم حراج هلندی در نیجریه حاکی از آن است که به دنبال به کارگیری این سیستم، نرخ ها در بازار رسمی و موازی همگرا شده اند. در بازار ارز نیجریه علاوه بر نرخ ارز در بازار حراج هلندی، دو نرخ دیگر یعنی نرخ بازار بین بانکی و بازار موازی نیز گزارش می شوند. بررسی های سیستم مالی نیجریه نشان می دهد که سیستم حراج هلندی به حد قابل قبولی فنر ارزی که سال ها فشرده شده بود را رها و نرخ های هر سه بازار را به همدیگر همگرا کرده است. به طوری که در سال ۲۰۰۴ اختلاف بین دو نرخ بازار حراج هلندی و بازار موازی تنها حدود ۷ درصد بوده است. این همگرایی با گذشت زمان به حداقل رسید. علاوه بر گذشت زمان که جنبه رقابت در واقعی سازی نرخی را افزایش می دهد، معرفی سیستم عمده فروشی در سال ۲۰۰۶، نرخ ها را به حد قابل قبولی به هم نزدیک کرد؛ به طوری که در سال ۲۰۱۰ که هنوز سیستم عمده فروشی بر بازار ارز نیجریه حاکم بود، اختلاف دو نرخ در بازار رسمی و موازی فقط ۷/ ۲ درصد بوده است. سیستم عمده فروشی حراج به این خاطر که در بازار بیشتری ایجاد می کند، در واقعی سازی نرخ ارز نقش قابل توجهی دارد.نتیجه واکاوی داده های نیجریه نشان می دهد که در ماه های اولیه حراج، هر کدام از متغیر های نرخ نهایی، بیشترین نرخ و کمترین نرخ نوسان قابل توجهی داشتند با این حال با گذشت زمان و در نتیجه یادگیری بازیگران از سیستم، این متغیر ها به وضعیت پایدار رسیده اند. به علاوه، اختلاف بین این سه نرخ نیز با گذشت زمان هم کاهش یافته و هم کم نوسان شده است. کاهش اختلاف این نرخ ها حاکی از آن است که رقابت بر سر واقعی سازی نرخ بین متقاضیان ارز وجود داشته است. این پایداری ناشی از یادگیری سیستم، برای متغیر های، کل تقاضا، کل عرضه و کل ارز مبادله شده نیز وجود داشته است. به علاوه، در برخی حراج ها، میزان مبادله شده هم از میزان تقاضا و هم از میزان عرضه متفاوت بوده است. این تفاوت نشان می دهد در کنار بازار سپاری، بانک مرکزی با کنترل نرخ نهایی و میزان مبادله، بازار را به خوبی کنترل کرده است.امکان سنجی سیستم در ایرانبه منظور بررسی کارآیی سیستمی مکانیزم حراج هلندی در ایران، در اولین گام لازم است تا انگیزه ها و ابزار همه بازیگران بازار در سیستم ذکر شده به طور جداگانه بررسی و مقایسه شوند. بانک مرکزی به عنوان فروشنده عمده، مهم ترین بازیگر بازار انحصاری ارز است. این انحصارگر، بر خلاف بنگاه های انتفاعی که در شرایط انحصاری، با کاهش عرضه، به ماکزیمم سود می رسند، دو هدف «ثبات ارزی» و «واقعی سازی نرخ ارز» را دنبال می کند. منابع در دسترس او برای مدیریت این دو هدف، ید ارز های حاصل از فروش نفت و رایزنی با صادر کنندگان به منظور عرضه ارز در بازار است. در سیستم کنونی، بانک مرکزی به خاطر فشار های مختلف -اقتصادی نرخ ارز را در بازار رسمی به میزان قابل توجهی کمتر از قیمت بازار آزاد و قیمت واقعی آن عرضه می کند.اگرچه در چنین سیستمی دسترسی به اولین هدف میسر است؛ اما در دسترسی به هدف واقعی سازی قیمت همواره با چالش مواجه بوده است. با وجود این، با به کارگیری سیستم حراج هلندی، بانک مرکزی می تواند در عین توجه به «ثبات نرخ ارز»، به هدف «واقعی سازی نرخ ارز» نیز برسد. در این سیستم بانک مرکزی ابزار مناسب برای رسیدن به هر دو هدف را در اختیار دارد. به طوری که برای رسیدن به هدف اول دو ابزار «کنترل معاملاتی» و «تغییر سیستم» را در دسترس دارد. منظور از کنترل معاملاتی، دخ بانک مرکزی در میزان عرضه، معامله و نتیجتا نرخ نهایی است. منظور از «تغییر سیستم» نیز انتقال بین سیستم های ده فروشی و عمده فروشی است که می تواند اه تثبیتی بانک مرکزی را محقق کند. رسیدن به هدف دوم نیز به سهولت برای بانک مرکزی امکان پذیر است؛ چراکه با افزایش رقابت بین یداران ارز در بازار، نرخ ها به طور طبیعی به نرخ واقعی خود متمایل می شوند. با این اوصاف در سیستم حراج هلندی، بزرگ ترین بازیگر بازار با سهولت بیشتری به اه خود می رسد.وارد کنندگان کالاهای حساس به عنوان دومین بازیگر اصلی بازار ارز، موسسات انتفاعی هستند که به عنوان متقاضیان ارز، در تلاش هستند تا با گرفتن ارز به کمترین قیمت از بانک مرکزی، هزینه نهایی خود را کاهش دهند. البته این شرکت های انتفاعی در معرض فرصت و وسوسه های رانتی قرار گرفته و بعضا ارز را به قیمت بازار آزاد در بازار معامله کرده و به سود های قابل توجه دست می یابند. در ایران به طور میانگین اختلاف قیمت ارز در دو بازار ۵۰۰ تومان بوده است. به عبارت دیگر این فعالیت رانتی در یک بازه کوتاه مدت برای وارد کنندگان حدود ۱۶ درصد سودآوری دارد. فارغ از استحکام های نظارتی، این میزان سود برای یک موسسه انتفاعی غیر قابل چشم پوشی است. با این حال، سیستم جدید با افزایش نقش بازار در تعیین قیمت ارز، انگیزه های رانتی وارد کنندگان را به حد قابل توجهی کاهش می دهد. همان طور که تجربه کشور نیجریه نشان می دهد، این اختلاف نرخ به کمتر از ۳ درصد رسیده است؛ بنابراین انبساط فنر ارزی، حاشیه سود رانتی برای وارد کنندگان را کاهش و ارز های مبادلاتی را به سمت هدف اصلی آنها یعنی واردات کالاهای اساسی سوق می دهد. عامل دیگری که زمینه فساد در بازار ارز را کاهش می دهد، شفافیت اطلاعاتی است که در سیستم حراج هلندی به میزان چشمگیری بیشتر از سیستم فعلی است.صادر کنندگان سومین بازیگر بازار ارز هستند که وضعیت و انگیزه های آنان در دو سیستم باید مورد بررسی و مقایسه قرار گیرد. صادر کنندگان، به عنوان وارد کنندگان ارز، اشخاص انتفاعی دیگری هستند که مهم ترین انگیزه آنها بیشینه سازی سود است. علاوه بر سود معمول، این موسسات انتفاعی همواره در تلاشند تا با فروش ارز به قیمت بالا در بازار غیر رسمی، بعد دیگری از سودآوری برای خود ایجاد کنند. از سوی دیگر، بانک مرکزی با رایزنی های مختلف با این موسسات، در زمان عرضه ارز آنها به بازار، دخ می کند. به نظر می رسد، با کاهش اختلاف بین دو نرخ و همچنین کاهش فعالیت های سوداگرانه، رایزنی بانک مرکزی درخصوص زمان عرضه ارز از سوی این موسسات، در سیستم حراج هلندی با سهولت بیشتری صورت گیرد.سوداگران آ ین بازیگران بازار ارز هستند که نقش قابل توجهی در تعیین قیمت در سیستم کنونی ارزی دارند. سوداگران همواره به دنبال تغییر قیمت ارز هستند و فعالیت آنها در گرو نوسانات ارزی است. به عبارت دیگر، سوداگران عاملان اصلی نوسانات ارزی هستند. این عاملان نوسان زا، به دو دسته تقسیم می شوند. گروه اول آن دسته از وارد کنندگان و صادر کنندگانی هستند که یا ارز را از بانک مرکزی گرفته و به بازار آزاد عرضه کنند یا هم صادر کنندگانی هستند که به امید افزایش قیمت، فروش خود را به تعویق می اندازند. دسته دوم سوداگرانی هستند که ارز را به نرخ آزاد یده و متاثر از نوسانات فرابازاری، به دنبال سودآوری هستند. اگر چه دسته دوم در همه بازار ها و تمامی مکانیزم ها به طور طبیعی وجود دارند، اما سیستم حراج هلندی با کاهش اختلاف قیمت و افزایش شفافیت در بازار، فعالیت گروه اول را به مقدار قابل توجهی با محدودیت روبه رو می کند.بنابراین، اجرای سیستم حراج هلندی به منظور فروش بهینه ارز های بانک مرکزی، اه رانتی عاملان بازار را محدود و فعالیت هر چهار بازیگر را با اه بلندمدت اقتصاد همسو خواهد کرد. به طوری که بازی ارزی شکل می گیرد که در خلال آن همگام با نوسانات مثبت و منفی در قیمت ارز، بانک مرکزی دلار های خود را در بازار به مصرف می رساند یا ارز های بازار را جمع آوری می کند. بازی که گواه آن صف کشی سوداگران جلوی صرافان است.
دنیای اقتثاد: یکی از پایدارترین مکانیزم های مدیریت بازار ارز، مکانیزم حراج مع است. ایده اصلی این روش از فروش گل در کشور هلند گرفته شده است. در این روش به جای اعلام قیمت از پایین و فروش آن به بالاترین نرخ، قیمت های پیشنهادی از سطح بالا شروع می شود. به تدریج، از این مکانیزم در بازار ارز نیز استفاده شد. نیجریه از جمله کشورهایی است که به کمک این مکانیزم بازار ارز خود را مدیریت کرد. با به کارگیری این روش، فنر ارزی که طی سال ها در بازار ارز نیجریه فشرده شده بود، به تدریج رها شد و اثر م بی در اقتصاد این کشور نداشت. مکانیزم حراج هلندی دو هدف اصلی مدیریت بازار ارز یعنی «واقعی سازی نرخ ارز» و «نوسان ز نرخ ارز» را به خوبی تعقیب می کند. با استفاده از افزایش سهم بازار در تعیین نرخ ارز، قیمت نرخ ارز را به سمت قیمت واقعی سوق می دهد و به کمک تحلیل اطلاعات منتشرشده از سوی حراج ها، بانک مرکزی می تواند بسته به اه خود با استفاده از حراج های بعدی، نرخ دلار را در یک مسیر با نوسان محدود مدیریت کند. در اقتصاد ایران اگر چه هدف «نوسان ز از نرخ ارز» تا حدی از سوی سیاست گذار محقق می شود، اما مکانیزم فعلی عرضه در واقعی سازی نرخ ارز موثر نبوده است؛ بنابراین سیاست گذار ارزی در داخل کشور می تواند با بهره گیری از این مکانیزم، سکان بازار ارز را در اختیار بگیرد.بررسی ها حاکی از آن است که کشور های موفق در مدیریت بازار ارز خود، ابتدا با یک ناسازگاری هدف-مکانیزم مواجه شده اند و سپس با یک اصلاح در نحوه عرضه ارز، این ناسازگاری را با اه بلندمدت خود همسو کرده اند. واکاوی تجربه کشورهای از لحاظ ساختاری مشابه با ایران، نشان می دهد که از زاویه اه ، این کشور ها دو هدف «ثبات نرخ ارز» و «واقعی سازی نرخ ارز» و در سمت مکانیزم، طیف وسیعی از مکانیزم ها که یک سر آن «بازار سپاری» و سر دیگر آن «دستوری» است، را در پیش گرفته اند. ناسازگاری یاد شده در کشور هایی اتفاق افتاده، که تنها یکی از دو سر طیف یاد شده را برای مکانیزم مدیریت نرخ ارز در پیش گرفته اند، به طوری که این انتخاب، خود به طور طبیعی تنها دستی به یکی از اه مذکور را میسر می سازد.در این راستا، چنین کشور هایی به منظور رفع ناسازگاری، با به کارگیری مکانیزم «حراج هلندی» برای فروش ارز های بانک مرکزی، نقش بازار در تعیین نرخ ارز را افزایش داده و دسترسی به هر دو هدف را میسر کرده اند؛ به طوری که سیستم حراج هلندی در نیجریه باعث شد تا فنر ارزی که طی سال ها فشرده شده بود، رها شود و اختلاف بین دو نرخ ارز رسمی و بازار موازی به کمتر از ۳ درصد در سال ۲۰۱۰ برسد. به علاوه امکان پیاده سازی دو سیستم حراج « ده فروشی» و «عمده فروشی»، این فرصت را به سیاست گذار می دهد تا بازار ارز را بسته به شرایط کلان حاکم بر اقتصاد مدیریت کند. بررسی ها از امکان سنجی به کارگیری این سیستم در ایران نشان می دهد که در صورت پیاده سازی هدفمند این سیستم می تواند انگیزه های رانتی عاملان بازار را به حداقل برساند و در مجموع، فعالیت همه بازیگران بازار را در بازی ارزی که بین بانک مرکزی و دلالان ارزی، سال ها بر سیستم پولی کشور حاکم بوده است؛ با اه بلندمدت اقتصاد ایران همسو کند.مدیریت بازار ارزبدون شک در دنیای تکنولوژی، مهم ترین ابزار کشور ها برای نیل به هدف توسعه اقتصادی، ایجاد مزیت های نسبی در حیطه تجارت است. از آنجا که یک سمت تجارت از طریق مبادلات ارزی رقم می خورد، سیاست های ارزی هر کشور می تواند نقش بسزایی در مسیر توسعه اقتصادی کشور ها داشته باشد. مهم ترین جنبه سیاست های ارزی در هر کشور، «مدیریت نرخ ارز» است. منظور از مدیریت نرخ ارز مکانیزمی است که کشور های مختلف تحت آن قیمت پول ملی خود را در مقابل پول سایر کشور ها و متاثر از سیاست های پولی و مالی خود، تعیین می کنند. در فرآیند مدیریت نرخ ارز توجه به دو عامل «اه مدیریت ارز» و «مکانیزم های تعیین نرخ ارز» ضروری به نظر می رسد. بررسی ها حاکی از آن است که کشور های مختلف عمدتا بازار ارز خود را در راستای دستی به دو هدف «ثبات نرخ ارز» و «واقعی سازی نرخ ارز» مدیریت می کنند. به علاوه در راستای نیل به این اه ، کشور های مختلف با طیف گسترده ای از مکانیزم های ممکن روبه رو هستند. طیفی که یک سر آن را «بازار سپاری» یعنی آزادسازی کامل بازار ارز و سر دیگر آن را مکانیزم «دستوری» تعیین نرخ ارز، تشکیل می دهند. به طور عمده، تعیین هدف ارزی و انتخاب مکانیزم مناسب برای دستی به این اه ، از سه عامل «قدرت پول ملی در بازار های جهانی»، «نقش واردات در اقتصاد» و «تنوع تجاری» متاثر می شود.ناسازگاری هدف-مکانیزمبررسی تجربه کشور های از لحاظ ساختاری مشابه با ایران، حاکی از آن است که عمده آنها درباره مدیریت بازار ارز ابتدا با یک ناسازگاری بین «اه ارزی» و «مکانیزم های تعیین نرخ ارز» مواجه بوده اند و بعدا این ناسازگاری را با یک اصلاح ارزی از بین برده اند. به عبارت دیگر این ناسازگاری اینگونه توضیح داده می شود که انتخاب صرفا یکی از مکانیزم های تعیین قیمت «بازاری» و «دستوری»، به طور طبیعی تنها دستی به یکی از اه «واقعی سازی نرخ ارز» و «ثبات نرخ ارز» را میسر می سازد. این ناسازگاری ها را می توان به دو دسته تقسیم کرد. در دسته اول کشور هایی قرار دارند که با تمرکز روی رویکرد «دستوری»، هدف «واقعی سازی نرخ ارز» را نادیده گرفته اند. این در حالی است که براساس ادبیات اقتصاد، آحاد اقتصادی مبنای تحلیل ها و تصمیم های خود را قیمت های نسبی قرار می دهند. منظور از قیمت نسبی کالاهای وارداتی به کالاهای صادراتی است و در صورتی که همگام سازی این قیمت ها مورد توجه قرار نگیرد، رقابت پذیری و مزیت سازی اقتصاد داخلی در بلندمدت با مشکل مواجه خواهد شد. دسته دوم کشور هایی هستند که با انتخاب رویکرد کاملا «بازاری»، به هدف «واقعی سازی نرخ ارز» دست یافته اند اما به خاطر نادیده گرفتن هدف «ثبات نرخ ارز» اقتصاد آنها دستخوش نوسانات و سیکل های تجاری گسترده شده است. به نظر می رسد مدیریت بازار ارز در ایران مشابه گروه اول باشد. اصلاح ارزی متعاقبا صورت گرفته در این کشور ها، روی آوردن به رویکردی بوده که در عین اعطای اختیارات کنترلی به مقامات پولی، در واقعی سازی نرخ ارز نیز موثر باشد. بر مبنای مطالعات صورت گرفته، این کشور ها عمدتا رویکرد «حراج هلندی» در تعیین قیمت ارزهای بانک مرکزی را در پیش گرفته اند.حراج هلندیدر سیستم حراج هلندی که به حراج نزولی نیز معروف است، فروشنده کالای موردنظر را در یک قیمت بالا؛ بالاتر از ماکزیمم قیمت مدنظر یداران، به حراج می گذارد و در نهایت به یداری که بیشترین قیمت را پیشنهاد کرده، می فروشد. سیستم حراج هلندی سه ویژگی منحصر به فرد دارد که در بازار ارز کشور ها مورد استقبال قرار می گیرد. به عنوان اولین ویژگی، این سیستم برای کالاهایی مناسب است که طول عمر پایینی دارند و فروشنده در پی آن است تا در کمترین مدت، کالا را به بالاترین قیمت بفروشد. به علاوه این سیستم برای بازار های با اطلاعات نا متقارن؛ خصوصا در بازاری که فروشنده انحصاری اطلاعات ناچیزی از قیمت مدنظر یداران دارد، مناسب است. سومین ویژگی این است که جنبه رقابت بین یداران در تعیین قیمت را افزایش و نقش بازار در تعیین قیمت را پر رنگ تر می کند.سیستم حراج هلندی به طور گسترده در آ ین دهه قرن بیستم از سوی کشور های زیادی به ویژه کشور های در حال توسعه آفریقایی مورد استفاده قرار گرفت. این سیستم زمانی مورد توجه سیاست گذاران این کشور ها قرار گرفت که سیستم های ارزی قبلی آنها با ش ت مواجه شده بود. از جمله این کشور ها می توان به کشور تک محصولی نیجریه اشاره کرد. بانک مرکزی نیجریه تا سال ۱۹۸۶ ارز های خود را همانند سیستم کنونی ایران به بازار عرضه می کرد. تغییرات ناگهانی در مقدار تولید و قیمت نفت در بازار های جهانی، اقتصاد نیجریه را در معرض نوسانات متناوب قرار داد. دخ بانک مرکزی در پایین نگهداشتن نرخ ارز بازار رسمی و در پی آن اختلاف قابل توجه نرخ ارز در دو بازار رسمی و غیر رسمی، یک فنر ارزی در مهم ترین بازار این کشور ایجاد کرده بود. به دنبال این فنر ارزی و جیره بندی ارز بر مبنای مجوز های اعطایی، وزن سفته بازی در بازار ارز زیاد شد و فساد و تبعیض در این بازار نقش تعیین کننده داشت. به همین دلیل سیاست گذاران نیجریه به این نتیجه رسیدند که با عرضه ارز طی مکانیزم «حراج هلندی» می توانند به مشکلات اشاره شده در بالا فائق آیند.مکانیزم حراج هلندیدر این سیستم سه بازیگر عمده وجود دارد که در فرآیند عرضه ارز نقش می آفرینند. بانک مرکزی، یداران مجوزدار (authorised dealers) که عمدتا بانک های تجاری هستند و مصرف کنندگان نهایی (end users). در اولین گام، بانک مرکزی بسته به شرایط موجود و سیاست های مدنظر، طی دو روز از هفته (دوشنبه و چهارشنبه در نیجریه) اطلاعیه حراج را با تعیین مقدار حراج، عمومی می کند. در گام دوم، بانک های تجاری به عنوان یک عامل واسطه ای، از جانب یداران نهایی در حراج شرکت و در قیمت های موردنظر، ثبت سفارش می کنند. در نهایت بانک مرکزی سفارش ها را براساس قیمت، از بالا به پایین، مرتب می کند. بسته به میزان معامله موردنظر، سفارش دهندگان با بالاترین قیمت ها را به عنوان برندگان حراج انتخاب و نتیجه هر حراج را در روز های بعد از حراج ( و پنج شنبه) اعلام می کند. در همین روز ها بانک مرکزی حساب پول داخلی بانک های تجاری را بد ار و حساب ارزی آنها را بستانکار می کند. ارز های فروخته شده، برای مبادلات موجه که از سوی بانک مرکزی مشخص شده و ا ام رعایت آن در فرآیند حراج از سوی یداران متعهد شده، به کار گرفته خواهند شد. بانک مرکزی تمام اطلاعات حراج را برای بازیگران منتشر می کند.اطلاعاتی که می تواند سیگنال تحلیلی برای بازیگران بازار و به علاوه، سیگنال های کنترلی برای خود بانک مرکزی باشد. در این اطلاعات سه نرخ مختلف از جمله، نرخ نهایی، بیشترین و کمترین نرخ سفارش شده گزارش می شوند. منظور از نرخ نهایی، آ ین نرخی است که بانک مرکزی ارز های خود را در آن به سفارش کنندگان پرداخت کرده است. بیشترین نرخ حتما جزو برندگان حراج بوده ولی کمترین نرخ تنها زمانی برنده حراج است که میزان عرضه ارز در حراج برابر یا بیشتر از مجموع سفارش ها باشد. از جمله دیگر اطلاعات منتشر شده از نتیجه حراج می توان به کل تقاضا، کل عرضه، کل ارز معامله شده، تعداد شرکت کنندگان در حراج و تعداد برندگان حراج اشاره کرد که در اختیار بازار قرار می گیرند.انعطاف پذیری سیستمدر تجربه نیجریه، سیستم حراج هلندی، این انعطاف پذیری را به سیاست گذاران این کشور می دهد تا بسته به شرایط کلان اقتصادی، دو شیوه حراج را در پیش بگیرند. در شیوه اول که به «حراج هلندی ده فروشی» معروف است، بانک های تجاری فقط به اندازه سفارش مصرف کنندگان نهایی در حراج شرکت می کنند و خود نمی توانند ارز تقاضا کنند. در شیوه دوم که به سیستم «حراج هلندی عمده فروشی» معروف است، بانک های تجاری در وهله اول، سفارش مصرف کنندگان نهایی را جمع آوری و در کنار آن خود می توانند در حراج شرکت و ثبت سفارش کنند. سیاست گذاران نیجریه بسته به شرایط کلان اقتصادی حاکم بر کشور، سیستم مناسب را برای مدیریت بازار ارز در پیش می گیرند. به طوری که در برهه هایی از زمان که ذخایر ارزی کم و نیاز به شفافیت و کنترل بازار احساس شود، بانک مرکزی به سیستم حراج هلندی ده فروشی روی می آورد. در طرف مقابل، در زمان هایی که ذخایر ارزی زیاد و فنر ارزی فشرده تر باشد، بانک مرکزی به سیستم عمده فروشی روی می آورد. این انعطاف پذیری باعث می شود تا سیاست گذاران بسته به فشار های تقاضایی در بازار، سیستم مناسب را انتخاب کنند.رهاسازی فنر ارزیبررسی ها از اثر سیستم حراج هلندی در نیجریه حاکی از آن است که به دنبال به کارگیری این سیستم، نرخ ها در بازار رسمی و موازی همگرا شده اند. در بازار ارز نیجریه علاوه بر نرخ ارز در بازار حراج هلندی، دو نرخ دیگر یعنی نرخ بازار بین بانکی و بازار موازی نیز گزارش می شوند. بررسی های سیستم مالی نیجریه نشان می دهد که سیستم حراج هلندی به حد قابل قبولی فنر ارزی که سال ها فشرده شده بود را رها و نرخ های هر سه بازار را به همدیگر همگرا کرده است. به طوری که در سال ۲۰۰۴ اختلاف بین دو نرخ بازار حراج هلندی و بازار موازی تنها حدود ۷ درصد بوده است. این همگرایی با گذشت زمان به حداقل رسید. علاوه بر گذشت زمان که جنبه رقابت در واقعی سازی نرخی را افزایش می دهد، معرفی سیستم عمده فروشی در سال ۲۰۰۶، نرخ ها را به حد قابل قبولی به هم نزدیک کرد؛ به طوری که در سال ۲۰۱۰ که هنوز سیستم عمده فروشی بر بازار ارز نیجریه حاکم بود، اختلاف دو نرخ در بازار رسمی و موازی فقط ۷/ ۲ درصد بوده است. سیستم عمده فروشی حراج به این خاطر که در بازار بیشتری ایجاد می کند، در واقعی سازی نرخ ارز نقش قابل توجهی دارد.نتیجه واکاوی داده های نیجریه نشان می دهد که در ماه های اولیه حراج، هر کدام از متغیر های نرخ نهایی، بیشترین نرخ و کمترین نرخ نوسان قابل توجهی داشتند با این حال با گذشت زمان و در نتیجه یادگیری بازیگران از سیستم، این متغیر ها به وضعیت پایدار رسیده اند. به علاوه، اختلاف بین این سه نرخ نیز با گذشت زمان هم کاهش یافته و هم کم نوسان شده است. کاهش اختلاف این نرخ ها حاکی از آن است که رقابت بر سر واقعی سازی نرخ بین متقاضیان ارز وجود داشته است. این پایداری ناشی از یادگیری سیستم، برای متغیر های، کل تقاضا، کل عرضه و کل ارز مبادله شده نیز وجود داشته است. به علاوه، در برخی حراج ها، میزان مبادله شده هم از میزان تقاضا و هم از میزان عرضه متفاوت بوده است. این تفاوت نشان می دهد در کنار بازار سپاری، بانک مرکزی با کنترل نرخ نهایی و میزان مبادله، بازار را به خوبی کنترل کرده است.امکان سنجی سیستم در ایرانبه منظور بررسی کارآیی سیستمی مکانیزم حراج هلندی در ایران، در اولین گام لازم است تا انگیزه ها و ابزار همه بازیگران بازار در سیستم ذکر شده به طور جداگانه بررسی و مقایسه شوند. بانک مرکزی به عنوان فروشنده عمده، مهم ترین بازیگر بازار انحصاری ارز است. این انحصارگر، بر خلاف بنگاه های انتفاعی که در شرایط انحصاری، با کاهش عرضه، به ماکزیمم سود می رسند، دو هدف «ثبات ارزی» و «واقعی سازی نرخ ارز» را دنبال می کند. منابع در دسترس او برای مدیریت این دو هدف، ید ارز های حاصل از فروش نفت و رایزنی با صادر کنندگان به منظور عرضه ارز در بازار است. در سیستم کنونی، بانک مرکزی به خاطر فشار های مختلف -اقتصادی نرخ ارز را در بازار رسمی به میزان قابل توجهی کمتر از قیمت بازار آزاد و قیمت واقعی آن عرضه می کند.اگرچه در چنین سیستمی دسترسی به اولین هدف میسر است؛ اما در دسترسی به هدف واقعی سازی قیمت همواره با چالش مواجه بوده است. با وجود این، با به کارگیری سیستم حراج هلندی، بانک مرکزی می تواند در عین توجه به «ثبات نرخ ارز»، به هدف «واقعی سازی نرخ ارز» نیز برسد. در این سیستم بانک مرکزی ابزار مناسب برای رسیدن به هر دو هدف را در اختیار دارد. به طوری که برای رسیدن به هدف اول دو ابزار «کنترل معاملاتی» و «تغییر سیستم» را در دسترس دارد. منظور از کنترل معاملاتی، دخ بانک مرکزی در میزان عرضه، معامله و نتیجتا نرخ نهایی است. منظور از «تغییر سیستم» نیز انتقال بین سیستم های ده فروشی و عمده فروشی است که می تواند اه تثبیتی بانک مرکزی را محقق کند. رسیدن به هدف دوم نیز به سهولت برای بانک مرکزی امکان پذیر است؛ چراکه با افزایش رقابت بین یداران ارز در بازار، نرخ ها به طور طبیعی به نرخ واقعی خود متمایل می شوند. با این اوصاف در سیستم حراج هلندی، بزرگ ترین بازیگر بازار با سهولت بیشتری به اه خود می رسد.وارد کنندگان کالاهای حساس به عنوان دومین بازیگر اصلی بازار ارز، موسسات انتفاعی هستند که به عنوان متقاضیان ارز، در تلاش هستند تا با گرفتن ارز به کمترین قیمت از بانک مرکزی، هزینه نهایی خود را کاهش دهند. البته این شرکت های انتفاعی در معرض فرصت و وسوسه های رانتی قرار گرفته و بعضا ارز را به قیمت بازار آزاد در بازار معامله کرده و به سود های قابل توجه دست می یابند. در ایران به طور میانگین اختلاف قیمت ارز در دو بازار ۵۰۰ تومان بوده است. به عبارت دیگر این فعالیت رانتی در یک بازه کوتاه مدت برای وارد کنندگان حدود ۱۶ درصد سودآوری دارد. فارغ از استحکام های نظارتی، این میزان سود برای یک موسسه انتفاعی غیر قابل چشم پوشی است. با این حال، سیستم جدید با افزایش نقش بازار در تعیین قیمت ارز، انگیزه های رانتی وارد کنندگان را به حد قابل توجهی کاهش می دهد. همان طور که تجربه کشور نیجریه نشان می دهد، این اختلاف نرخ به کمتر از ۳ درصد رسیده است؛ بنابراین انبساط فنر ارزی، حاشیه سود رانتی برای وارد کنندگان را کاهش و ارز های مبادلاتی را به سمت هدف اصلی آنها یعنی واردات کالاهای اساسی سوق می دهد. عامل دیگری که زمینه فساد در بازار ارز را کاهش می دهد، شفافیت اطلاعاتی است که در سیستم حراج هلندی به میزان چشمگیری بیشتر از سیستم فعلی است.صادر کنندگان سومین بازیگر بازار ارز هستند که وضعیت و انگیزه های آنان در دو سیستم باید مورد بررسی و مقایسه قرار گیرد. صادر کنندگان، به عنوان وارد کنندگان ارز، اشخاص انتفاعی دیگری هستند که مهم ترین انگیزه آنها بیشینه سازی سود است. علاوه بر سود معمول، این موسسات انتفاعی همواره در تلاشند تا با فروش ارز به قیمت بالا در بازار غیر رسمی، بعد دیگری از سودآوری برای خود ایجاد کنند. از سوی دیگر، بانک مرکزی با رایزنی های مختلف با این موسسات، در زمان عرضه ارز آنها به بازار، دخ می کند. به نظر می رسد، با کاهش اختلاف بین دو نرخ و همچنین کاهش فعالیت های سوداگرانه، رایزنی بانک مرکزی درخصوص زمان عرضه ارز از سوی این موسسات، در سیستم حراج هلندی با سهولت بیشتری صورت گیرد.سوداگران آ ین بازیگران بازار ارز هستند که نقش قابل توجهی در تعیین قیمت در سیستم کنونی ارزی دارند. سوداگران همواره به دنبال تغییر قیمت ارز هستند و فعالیت آنها در گرو نوسانات ارزی است. به عبارت دیگر، سوداگران عاملان اصلی نوسانات ارزی هستند. این عاملان نوسان زا، به دو دسته تقسیم می شوند. گروه اول آن دسته از وارد کنندگان و صادر کنندگانی هستند که یا ارز را از بانک مرکزی گرفته و به بازار آزاد عرضه کنند یا هم صادر کنندگانی هستند که به امید افزایش قیمت، فروش خود را به تعویق می اندازند. دسته دوم سوداگرانی هستند که ارز را به نرخ آزاد یده و متاثر از نوسانات فرابازاری، به دنبال سودآوری هستند. اگر چه دسته دوم در همه بازار ها و تمامی مکانیزم ها به طور طبیعی وجود دارند، اما سیستم حراج هلندی با کاهش اختلاف قیمت و افزایش شفافیت در بازار، فعالیت گروه اول را به مقدار قابل توجهی با محدودیت روبه رو می کند.بنابراین، اجرای سیستم حراج هلندی به منظور فروش بهینه ارز های بانک مرکزی، اه رانتی عاملان بازار را محدود و فعالیت هر چهار بازیگر را با اه بلندمدت اقتصاد همسو خواهد کرد. به طوری که بازی ارزی شکل می گیرد که در خلال آن همگام با نوسانات مثبت و منفی در قیمت ارز، بانک مرکزی دلار های خود را در بازار به مصرف می رساند یا ارز های بازار را جمع آوری می کند. بازی که گواه آن صف کشی سوداگران جلوی صرافان است.
مرتضی بکی حسکوئی، عضو هیات علمی علامه طباطبایی در تحلیلی که در اختیار رسانه ها قرار داده آورده است: نرخ ارز یکی از متغیرهای مهم در هر اقتصاد است. نرخ ارز نقشی کلیدی در تعیین رقابت پذیری صنایع داخلی هر کشور با رقبای بین المللی دارد. بنابراین سیاست گذاری نرخ ارز در هر نظام ارزی از اهمیت بسزایی برخوردار است.اقتصاد گردان

اقتصادگردان- وی معتقد است که به طور کلی می توان سه دسته از نظامات ارزی ثابت، شناور و شناور مدیریت شده را بر شمرد. گفتنی است که در بین این دسته بندی ها می توان به طیف وسیعی از نظام های ارزی اشاره کرد که هر یک برخی از ویژگی های یکی از این نظام های سه گانه فوق را با شدت و ضعف داشته باشند. در یک نظام ارزی ثابت، سیاست گذار ارزی خود را م م می داند تا نرخ برابری پول داخلی را به یک ارز قدرتمند میخکوب کند و این رابطه برابری در شرایط مختلف اقتصادی تغییر نکند. روشن است در شرایطی که اقتصاد، نرخ های رشد پول بالا و به دنبال آن نرخ های تورم بالا را تجربه می کند و هزینه های تولید در داخل افزایش می یابد، نرخ ارز ثابت باعث تضعیف قدرت رقابت پذیری صنایع داخلی می شود و کاهش سرمایه گذاری در بخش های قابل مبادله اقتصاد مانند بخش کشاورزی و صنعت باعث تضعیف صنایع داخلی می شود. تجربه سال های پس از انقلاب تا سال 1372 در واقع سیاست گذاری ارزی در قالب نظام ارزی ثابت بود. در مقابل در یک نظام ارزی شناور، نرخ برابری پول داخلی با ارزهای خارجی به نیروهای بازار س و استدلال می شود که در چارچوب این نظام ارزی، عرضه و تقاضای ارزهای خارجی تعیین کننده نرخ برابری ارزند و سیاست گذار پولی از طریق کنترل متغیرهای پولی نرخ برابری ارز را سیاست گذاری می کند. بنابراین انضباط پولی و تعهد سیاست گذار پولی به قواعد پولی نرخ ارز را در سطحی تعیین می کند که قدرت رقابت پذیری صنایع داخلی با صنایع بین المللی کاهش نیابد. در یک نظام ارزی مدیریت شناور شده، سیاست گذار ارزی با مداخله در بازار ارز تلاش می کند تا دامنه نوسانات نرخ ارز را در یک محدوده سیاست گذاری شده مدیریت و کنترل کند.انتخاب یک نظام به شرایط اقتصادی هر کشور، درجه باز بودن اقتصاد و میزان مداخله ت ها در اقتصاد بستگی دارد. در اقتصادهای صادرکننده نفت که درآمدهای ارزی حاصل از صادرات ذخایر هیدروکربوری در اختیار ت هاست و ت بزرگ ترین بازیگر بازار ارز به شمار می رود، تمایل به کنترل بازار ارز توسط ت بیشتر است و با استدلال های مختلف از جمله اینکه کنترل نرخ ارز برای کنترل تورم وارداتی صورت می گیرد ت ها خواسته یا ناخواسته به تضعیف صنایع داخلی دامن می زنند. کنترل نرخ ارز به اتکاء و پشتوانه درآمدهای نفتی برخی از کشورهای صادرکننده را بر آن داشته است تا نظام ارزی ثابت را برگزینند. در این بین استدلال می شود که صادرات غیر نفتی نسبت به نرخ ارز بی کشش بوده، کاهش ارزش پول ملی رشد صادرات داخلی را به همراه نخواهد داشت. از سوی دیگر استدلال می شود که بی کشش بودن واردات نسبت به نرخ ارز باعث می شود که کاهش ارزش ملی منجر به افزایش قیمت های وارداتی شود و تورم وارداتی را به همراه داشته باشد. بنابراین ت ها با این استدلال ها از نرخ ارز به عنوان لنگر اسمی و ابزاری برای کنترل تورم استفاده می کنند. بازار سیاه ارز تجربه نظام ارزی ثابت در کشور پس از سال های انقلاب ی منجر به ظهور و بروز بازار موازی ارز شد که به عنوان بازار سیاه ارز نیز شناخته می شود. با کاهش عرضه ارزهای خارجی به ویژه ارز حاصل از صادرات نفت افزایش تقاضای ارزهای خارجی، اختلاف بین نرخ ارز رسمی و غیر رسمی افزایش می یابد. افزایش شکاف نرخ ارز باعث به وجود آمدن رانت اقتصادی برای گروه هایی می شد که دسترسی به ارز رسمی داشتند. علاوه براین ثابت نگه داشتن نرخ برابری ارز رسمی اه ی را که ت ها برای اجرای نظام ارزی ثابت اعلام می د یعنی کنترل تورم وارداتی را تامین نمی کرد زیرا کلیه کالاهای وارداتی در بازار داخلی بر اساس نرخ ارز غیر رسمی قیمت گذاری می شد. حتی در طول سال هایی که امتیاز واردات بسیاری از کالاها در اختیار گروه های خاص بود، به دلیل محدودیت های عرضه قیمت داخلی این کالاها چندین برابر قیمت های بین المللی بود که در نهایت ت ها را در دستی به اه ارزی ثابت ناتوان می کرد. علاوه بر این، ثابت نگهداشتن نرخ ارز باعث تضعیف صنایع داخلی در رقابت با صنایع داخلی شد. این امر باعث شد تا سیاست گذار ارزی در سال 1372 به هدف کاهش رانت های اقتصادی ناشی از نظام ارزی ثابت و در راستای تجدید ساختار صنایع داخلی، اقدام به ی ان سازی نرخ ارز کند. سیاست ارزی چندگانهشکاف بالا بین نرخ ارز رسمی و غیر رسمی باعث شد تا پیامدهای تورمی ناشی از ی ان سازی ناموفق نرخ ارز در آن سال در سال 1374 نرخ تورم 49 درصدی را به همراه داشته باشد. به دنبال عدم موفقیت در اجرای این سیاست در آن سال، سیاست ارزی چندگانه در پیش گرفته شد و ارزهای ترجیحی به عنوان را اری برای حمایت از بخش های خاص مطرح شد. در کنار این برنامه، کاهش شکاف نرخ ارز رسمی و غیر رسمی هدف گذاری شد. هرچند شکاف ارزی رو به کاهش گذاشت اما هزینه های بالای اجرای نظام ارزی چندگانه و فساد اجرایی و رانت های اقتصادی در این نظام ارزی باعث شد تا سیاست گذار، در سال 1381 مجدد اقدام به ی ان سازی نرخ ارز کند. تجربه موفق ی ان سازی نرخ ارز در این سال باعث شد تا شکاف ارزی کاهش یابد و با وجود کاهش درآمدهای ارزی ت طی این سال ها، انضباط پولی ت و کاهش وابستگی سیاست های پولی به سیاست های مالی ت باعث شد تا تجربه ی ان سازی نرخ ارز با موفقیت نسبی استمرار پیدا کند. در طول سال های 1381-84 نرخ ارز با آهنگ ملایمی و متناسب با اختلاف نرخ تورم داخلی و تورم بین المللی افزایش یافت. طی سال های 92-1384 جهت گیری در سیاست گذاری ارزی تغییر کرد. افزایش قیمت های نفت و رشد درآمدهای نفتی ت را بر این داشت تا با کنترل بازار ارز نرخ برابری ارز را طی سال های طولانی در سطح ثابتی حفظ کند. در طول این سال ها استدلال می شد که نظام ارزی کشور یک نظام ارزی شناور مدیریت شده است اما تجربه نشان می دهد که عملا طی این سال ها نرخ ارز ثابت نگه داشته شد که پیامدهای جبران ناپذیری را برای اقتصاد ایران به همراه داشت. با وجود هشدارها نسبت به وقوع بیماری هلندی توسط اقتصاددانان، اصرار ت به ثابت نگه داشتن نرخ برابری ارز منجر به کاهش قدرت رقابت پذیری صنایع داخلی شد. هرچند ت با این استدلال که از نرخ ارز به عنوان لنگر اسمی برای کنترل تورم استفاده می کند اما بی انضباطی پولی و رشد پایه پولی بواسطه هزینه کرد درآمدهای نفتی در قالب بودجه های ت باعث رشد قیمت های داخلی و فشار بر نرخ ارز در بازار غیر رسمی شد. با ظهور علایم تحریم های نفتی و کاهش درآمدهای نفتی ت و ناتوانی در کنترل نرخ ارز، نرخ ارز غیر رسمی بر نرخ ارز رسمی پیشی گرفت. انتظارات تورمی و پیش بینی فعالان بازار از استمرار کاهش درآمدهای ت به دنبال تداوم تحریم های نفتی، آشفتگی در بازار ارز را تشدید کرد، نوسانات روزانه نرخ ارز را دامن زد و شکاف نرخ ارز افزایش یافت. به دنبال روی کار آمدن ت جدید و ظهور علایم از سرگیری صادرات نفت و دستی ت به منابع ارزی بلوک شده، آرامش نسبی به بازار ارز بازگشت و شکاف نرخ ارز رسمی و غیر رسمی کاهش یافت. آثار ی ان سازی نرخ ارز نرخ های ارز چندگانه عامل ایجاد رانت اقتصادی برای گروه های برخوردار و نابرابری در رقابت پذیری صنایع داخلی به شمار می رود. در شرایطی که نرخ های ارز چندگانه وجود دارد، دسترسی گروه های خاص به ارز رسمی قدرت رقابت گروه های خارج از این دایره را کاهش می دهد. هرچه شکاف نرخ رسمی و غیر رسمی بیشتر باشد، دسترسی گروه های خاص به ارز رسمی رانت بیشتری را نصیب این گروه ها می کند. حتی طبقه بندی کالاها و اختصاص ارز رسمی به کالاهای خاص به نوعی توزیع نابرابر رانت از کانال واردات این دسته از کالاهاست. از پیامدهای دیگر چندگانگی در نرخ های ارز عدم شفافیت در ساختار مالی ت هاست. در شرایط چندگانگی نرخ ارز، فروش ارز در بازار غیر رسمی به عنوان یکی از منابع درآمدی ت ها مورد استفاده قرار می گیرد. این امر ذهنیت فعالان بازار را به این سمت سوق می دهد که ت ها علاوه بر ب درآمد از محل فروش ارز و جبران ری بودجه خود، در بسیاری از مقاطع از ابزار فروش ارز و مداخله مستقیم در بازار در راستای مقاصد استفاده می کنند. علاوه بر این در اقتصادهایی که حجم بالایی از فعالیت های اقتصادی در کنترل بنگاه های تی و شبه تی است، چندگانگی نرخ ارز رقابت پذیری بنگاه های خصوصی در رقابت با بنگاه های تی و شبه تی را مخدوش می کند. بنابراین هر گونه تلاش در راستای ی ان سازی نرخ ارز گامی در راستای معضلات فوق است. اه ی ان سازی مهم ترین هدف ی ان سازی نرخ ارز، حذف رانت اقتصادی ناشی از شکاف نرخ ارز رسمی و غیر رسمی و فساد ناشی از اجرای سیاست چندگانگی نرخ ارز است. دومین هدف از اجرای ی ان سازی نرخ ارز، شفاف سازی ساختار مالی ت هاست. علاوه براین، ی ان سازی نرخ ارز در چارچوب یک نظام ارزی قاعده مند می تواند حفظ قدرت رقابت صنایع داخلی با صنایع خارجی را تضمین کند. در سطح بنگاهی، ی ان سازی نرخ ارز باعث شفافیت صورت های مالی بنگاه ها به ویژه بنگاه های بورسی می شود. بر این اساس سرمایه گذاران در ارزی ارزش سهام بنگاه ها، به دور از هر گونه سردرگمی و ابهام اقدام به تصمیم گیری می کنند. بنابراین مهم ترین اثر ی ان سازی نرخ ارز، ارتقای سطح شفافیت در بازار است. دست آ اینکه ی ان سازی نرخ ارز رقابت پذیری بنگاه های خصوصی را در رقابت با بنگاه های تی بهبود می بخشد. فاکتورهای لازم برای ارز تک نرخیتجربه دو دوره ی ان سازی نرخ ارز، درس هایی را پیش روی می نهد که می توان از آنها به ا امات ی ان سازی نرخ ارز یاد کرد. مهم ترین عامل در موفقیت اجرای سیاست ی ان سازی، مدیریت انتظارات تورمی در شرایط اجرای سیاست و مدیریت ادراک فعالان بازار از اراده و توان سیاست گذار در اجرای این سیاست است. فعالان بازار اولا باید عزم سیاست گذار در اجرای سیاست را ببینند. عدم اجرای به موقع سیاست همراه با اعلام پیاپی سیاست توسط سیاست گذار باعث شکل گیری ادراک ناتوانی در اجرای سیاست در ذهن فعالان بازار است. چنانچه سیاست گذار شرایط را برای اجرای سیاست مهیا نمی بیند، باید از اعلام اجرای سیاست اجتناب کند. در عوض زمینه های اجرای سیاست را دنبال کند. شکاف نرخ ارز رسمی و غیر رسمی عامل تعیین کننده در ی ان سازی نرخ ارز است. هرچه شکاف نرخ ارز رسمی و غیر رسمی به صورت درصدی از نرخ ارز غیر رسمی افزایش یابد امکان موفقیت در اجرای سیاست را کاهش می دهد. برای کنترل جهش های ناگهانی به دنبال اجرای سیاست ی ان سازی ابتدا باید شکاف نرخ ارز کاهش یابد. این امر از طریق مدیریت انتظارات و همچین انضباط پولی، ا ام ت به رعایت قواعد بودجه یی تحقق می یابد. تحقق رشد اقتصادی و رشد صادرات با استفاده از ابزار دیپلماسی اقتصادی منجر به افزایش عرضه ارزهای خارجی و در نهایت کاهش شکاف نرخ ارز می شود. انتظارات تورمی نقش بسزایی در موفقیت اجرای سیاست دارد. در زمانی که بازار و فعالان بازار انتظار وقوع تورم بالا را داشته باشند، اجرای سیاست با درصد موفقیت بسیار کمی همراه خواهد بود. عوامل زیادی انتظارات تورمی را شکل می دهد. مهم ترین عامل در شکل گیری انتظارات، پایبندی سیاست گذاری پولی به رعایت قواعد پولی و مدیریت و کنترل نرخ رشد نقدینگی و زام به رعایت نرخ های هدفگذاری شده تورم از طریق کنترل نرخ رشد نقدینگی است. در شرایطی که نرخ رشد نقدینگی افزایش یابد و سیاست گذار پولی خود را م م به نرخ تورم هدف گذاری شده نداند، اجرای سیاست با تردید همراه خواهد بود و احتمال موفقیت سیاست ی ان سازی نرخ ارز کاهش خواهد یافت.رشد اقتصادی پایدار در بخش های غیر نفت و رشد صادرات غیر نفتی از طریق ارتقای بهره وری و توسعه بازارهای بین المللی به اتکای دیپلماسی فعال اقتصادی می تواند به عنوان پشتیبان سیاست ی ان سازی موفقیت در اجرای سیاست را تضمین کند. حمایت از صنایع کوچک و متوسط و ایجاد بازار بین المللی برای این دسته از صنایع و توسعه رقابت پذیری آنها زمینه برای رشد صادرات و وابستگی به واردات را کاهش می دهد. عمده صنایع بزرگ کشور متکی به واردات بوده و توسعه صادرات انها افزایش واردات را به همراه دارد. این امر منجر به پارادو مدیریت ارز شده زیرا عرضه ارزهای خارجی از محل توسعه صادرات این دسته از صنایع متوقف بر افزایش واردات در این صنایع است که خود باعث افزایش تقاضای ارزهای خارجی و افزایش نرخ ارز و به دنبال آن کاهش رقابت پذیری صنایع می شود.عامل دیگری که در موفقیت اجرای سیاست موثر است، توان سیاست گذار در پشتیبانی سیاست ی ان سازی نرخ ارز است. با عنایت به اینکه ت به عنوان فعال اصلی بازار ارز کنترل نرخ ارز را در دست دارد، دسترسی ت به منابع مورد نیاز برای حمایت سیاست و جلوگیری از جهش نرخ ارز پس از اجرای سیاست و ادراک فعالان بازار نسبت به این موضوع اهمیت بالایی در موفقیت در اجرای سیاست ی ان سازی دارد. نفت به عنوان یک منبع درآمدی مهم ت و درآمدهای ارزی ت از محل صادرات هیدروکربورها نقش قابل توجهی در شکل گیری ادراک فعالان بازار از توان ت در استمرار و پشتیبانی سیاست ی ان سازی دارد.سرمایه گذاری خارجی به عنوان یکی از عوامل موثر در عرضه ارزهای خارجی نقش تعیین کننده یی در برابری نرخ پول داخلی در برابر ارزهای خارجی دارد. هرچه توان اقتصاد در جذب سرمایه گذاری خارجی افزایش یابد، مدیریت ی ان سازی نرخ ارز امکان پذیرتر خواهد شد. ضمن اینکه ریسک نرخ ارز یکی از عوامل مهم در تصمیم گیری سرمایه گذار خارجی برای سرمایه گذاری در یک اقتصاد است. بنابراین ادراک سرمایه گذار خارجی از ریسک نوسانات نرخ ارز و برآورد سرمایه گذار خارجی از میزان نوسانات در هدایت سرمایه گذار خارجی به سمت سرمایه گذاری در یک اقتصاد تعیین کننده است. امنیت سرمایه گذاری، حقوق مالکیت و زام به قوانین و مقررات و حاکمیت قانون و شفافیت قوانین از جمله عوامل موثر بر سرمایه گذاری خارجی در یک اقتصاد است. رتبه یک اقتصاد در شاخص های توسعه ب و کار و درجه شفافیت اقتصاد از دیگر عواملی است که سرمایه گذار خارجی بر آنها تکیه می کند. بنابراین بهبود در این شاخص ها می تواند از کانال جذب سرمایه گذار خارجی ضمانت اجرای سیاست ی ان سازی نرخ ارز باشد. در غیر این صورت امیدی به اجرای سیاست نیست.چابکی، روزآمدی نظام بانکی، عملکرد نظام بانکی بر اساس استانداردهای بین المللی وشفافیت در عملکرد بانک ها زمینه اجرای سیاست ی ان سازی را فراهم می آورد. توسعه روابط کارگزاری بانک های داخلی با بانک های بین المللی در مبادلات پولی زمینه ساز موفقیت سیاست است. در شرایط فعلی که هنوز روابط بانک های داخلی با بانک های بین المللی ترمیم نشده است و بانک های داخلی ا امات بین المللی برای ایجاد روابط با بانک های خارجی را رعایت نمی کنند و توسعه روابط کارگزاری با بانک های بین المللی با تردید مواجه است، اجرای سیاست ی ان سازی نرخ ارز با چالش های جدی روبه روست. موانع پیش روی ت ها عدم تحقق بخش عمده یی از ا اماتی که در موفقیت سیاست برشمرده شد، باعث شده است تا سیاست گذار پولی با وجود تلاش در جهت کنترل تورم و مدیریت انتظارات تورمی نتواند سیاست ی ان سازی نرخ ارز را عملیاتی کند. تلاش سیاست گذار پولی در کنترل نرخ تورم قابل تقدیر است؛ اما انتظارات تورمی ناشی از عدم زام ت به قواعد اقتصادی باعث شده است که شکاف نرخ ارز رسمی و غیر رسمی افزایش یابد. افزایش در شکاف نرخ ارز، احتمال جهش نرخ ارز به دنبال اجرای سیاست ی ان سازی را افزایش می دهد و احتمال اینکه سیاست گذار ارزی مشابه سال های 92-1391 دنباله رو بازار شود و نرخ ارز غیر رسمی سیاست گذار را مجبور به تجدید نظر در نرخ ها کند و هاب بازار ارز منجر به دلاری شدن دارایی های افراد شود (یعنی افراد دارایی های خود را تبدیل به دلار کنند و با نگهداری دلار به دنبال حفظ ارزش دارایی های خود باشند) زیاد است. بنابراین سیاست گذار با توجه به همه ا امات یاد شده باید اقدام به اجرای به موقع سیاست کند.
به روز شده در: ۲۸ فروردین ۱۳۹۷ - ۰۲:۱۵ قیمت کالاهای اساسی و دارو افزایش نخواهد یافت قیمت کالاهای اساسی و دارو افزایش نخواهد یافت زمان آزمون های پایان سال دانش آموزان تغییر نمی کند زمان آزمون های پایان سال دانش آموزان تغییر نمی کند روسیه آماده پاسخ قاطع نظامی به و متحدانش روسیه آماده پاسخ قاطع نظامی به و متحدانش انهدام بزرگترین باند قاچاق خودرو های خارجی به کشور انهدام بزرگترین باند قاچاق خودرو های خارجی به کشور سیف: بهترین تصمیم ممکن درباره ارز گرفته شد سیف: بهترین تصمیم ممکن درباره ارز گرفته شد رونمایی از ۱۱ اپلیکیشن پار برای دوران پساتلگرام رونمایی از ۱۱ اپلیکیشن پار برای دوران پساتلگرام طرح جدید پیش فروش سکه آغاز شد + ج قیمتها طرح جدید پیش فروش سکه آغاز شد + ج قیمتها ترامپ: اف بی آی به حمله کرده است ترامپ: اف بی آی به حمله کرده است چاقوکشی در لیگ یک! چاقوکشی در لیگ یک! دستگیری ۱۲ اخلالگر بازار ارز و پلمب ۱۶ صرافی فاقد مجوز دستگیری ۱۲ اخلالگر بازار ارز و پلمب ۱۶ صرافی فاقد مجوز پایان فعالیت صرافی های غیر مجاز/ بانکها عهده دار مبادلات ارزی شدند پایان فعالیت صرافی های غیر مجاز/ بانکها عهده دار مبادلات ارزی شدند چرا واکنش روسیه به حمله اخیر متفاوت از قبل بود؟ چرا واکنش روسیه به حمله اخیر متفاوت از قبل بود؟ انحلال قهرمان لیگ والیبال ایران! انحلال قهرمان لیگ والیبال ایران! اولتیماتوم ۱۰ روزه به مردم برای انتقال ارزهای خانگی به بانکها اولتیماتوم ۱۰ روزه به مردم برای انتقال ارزهای خانگی به بانکها روایت نوبخت از وج ارز برای ید آپارتمان با خودرو در خارج روایت نوبخت از وج ارز برای ید آپارتمان با خودرو در خارج کد خبر: ۴۲۲۷۳۵تاریخ انتشار: ۲۷ فروردین ۱۳۹۷ - ۲۳:۵۲ورزشمنبع: میزان

برچسب ها: پرسپولیس تهران ، لیگ قهرمانان ، لیگ قهرمانان آسیابازگشت به صفحه نخستنسخه چاپیارسال به دوستانگزارش خطا0bookmark and sharexshare telegram facebook twitter googleplus delicious cloob digg linkdin آ ین اخبار اختصاصی را در صفحات زیر بخوانید.پار را به لیست علاقه مندی های خود اضافه کنیدپــنــجــره نوید محمدزاده در یک ع یادگاری قدیمی کتایون ریاحی و پسرش سام درخشانی و همسرش مهناز افشار و محمدرضا گ ار علیرضا پگاه و همسرش ع یادگاری رامبد جوان با لوون هفتوان آقای مجری و همسرش پژمان بازغی و دخترش مهناز افشار و فاطمه گودرزی و پسرش نوری و مهران غفوریان ارسال نظر تازه ها از هر سو تذکر ۶۳ به رئیس جمهور درباره ضرورت برکناری سیفانصارالله یمن، را تهدید کرداینفوگرافی/ آمار تمام موشک های سرنگون شده در محکومیت «محمودرضا خاوری» قطعی شدتعطیلی ۴ ساعته فرودگاه های تهران۹ محافظ مرتضوی از او بی خبر هستنددرخواست لاریجانی از دادستانی برای پیگیری تخلف وزارت نفتشهردار کرج هم استعفا فت کدام کشور زودتر تمام خواهد شد؟روایت و حمایت «حیاتی» از یک اپلیکیشن خبریاعتراضات گسترده در «ایروان» ارمنستانواکنش به ادعای ایرانی بودن موشک های یمن مدعی فلج شدن برنامه تسلیحات شیمیایی شد۱۰ک دای احتمالی تصدی شهرداری تهرانمرگ یک جوان «هرمزی» به دلیل نبود آمبولانس دریاییحسن عباسی: انی که می گویند م عان حرم به خاطر پول رفتند بدتر از انداولین واکنش ترامپ پس از حمله به سوری دام مناطق در مورد حمله قرار گرفت؟واکنش روسیه به ائتلاف غربی به علم الهدی: اگر بجای لعنتی سر فرمان ی ل گری می کردید، امروز دلار قیمتی نداشتاثر مهلک مصرف الکل بر عمر انسانبروجردی: ینگ تلگرام، سیاست نظام و موضوعی قابل دفاع و کاملا منطقی استبیانیه ۴۳ تن از اعضای ک نه علیه رئیس سابقجوادی آملی: ی که روسری بر سر چوب می کند با شرایط کشور مخالف است نه قرآنبیانیۀ ضدایرانی اتحادیه عرب، تکرار ادعاها درباره جزایر سه گانهمسابقه دوچرخه سواری ن در عربستانباد و باران در راه ایرانهشدار نتانیاهو به ایران : «در صورت حمله به ، کار اسد را ی ره می کنیم»عقب نشینی بار ترامپ از جنگ!انتقال اثرات ورزش و سلامت بر نسل آیندهبسته مشکوک جان ۲ تن را در م آباد گرفت!ناوهای روس بندر طرطوس را ترک دآماده باش در مرز تحریم های سنگین در راه ایران!اطلاعیه جدید بانک مرکزی درباره دلار ۴۲۰۰ تومانیعلی اف رئیس جمهور آذربایجان باقی ماندناپدید شدن میلیاردر آلمانی در آلپنزدیک به ۲۶۰ کشته بر اثر سقوط هواپیما در الجزایر / ولایتی در غوطه شرقی دمشق۷ نکته در ثبت نام طرح ترافیک جدید پایتخت ارشاد: برای تلگرام فعلا تصمیمی گرفته نشدهحضور گشت های ویژه تعزیرات در بازار ارزسفرغیرمنتظره پوتین در امور به تهرانهشدار سازمان هواپیمایی اروپا / احتمال درگیری و روسیه!خطر شیوع وبا و سالک در مناطق ز له زده کرمانشاهافتتاح توئیتر فارسی باشگاه آ.اس رم!تکذیب خبر فرار «اسد» به تهراننظر درباره نرخ دستوری دلار!نرخ رسمی ۳۹ ارز با محاسبه دلار ۴۲۰۰ تومان/ یورو ۵۱۷۰ تومان : ربیع خواه در برنامه ۹۰ جای نقی پایتخت نشسترسول خادم بالا ه در زورخانه رضایت دادجزئیات سفر کره شمالی به چیناحضاریه دادگاه برای فردوسی پورجلسه بامدادی ارزی دستگاه های اطلاعاتی و انتظامیتوییت پر معنای سعد حریری از پاریس!دستمزد پایین پرستاران ایرانی در قطرسیف: به ی پیشنهاد کردیم یورو جایگزین دلار شوددلار تک نرخی، بالا ه آمدآ ین جزئیات از وضعیت استعفای شهردار تهراننقض حریم ک ن توسط یوتیوبظریف: آماده ایم سنگال را به قطب خودروسازی غرب آفریقا تبدیل کنیم۶ کودک گمشده گرمساری پیدا شدند +ع نوبخت درباره دلار: قطعا به ما انتقاد وارد است!فیروزآبادی: خدمات فعلی تلگرام قرار است پولی شودآ ین اخبار از پرواز نرخ دلار و یورو/ دلار نایاب شد!کار این بازیکن در پرسپولیس تمام است؟!بازیگر پایتخت: سانسور زیاد بودبیانیه وزارت ارتباطات درباره ینگ تلگرامادعای«الجریده»: دو هواپیمای ی در آسمان ایران پرواز داردوغان به کشور های غربی: بروید به جهنمآیا اسد را در پایتخت عربستان خواهیم دید؟ماجرای ۶ روز زندگی و ۴سال تلاش برای طلاق استعفایش را پس نگرفتزنی که پلیس را سر کار گذاشتنرخ ارز در بازار ترکیه هم استخوان ترکاند!اولین سوال از رئیس جمهور در سال ۹۷ کلید خوردبازیگر معروف هالیوود: می خواهم برای بن سلمان مشروب "تکیلا" ببرم!خلبان مقصر سانحه هواپی یاسوج شناخته شدعطش برای ید دلار ۵۵۰۰ تومانی!توضیحات محسن هاشمی درخصوص دیدار با یرکورد ۵۴۰۰ تومانی دلار و ۲میلیونی سکه در بازار!از چُرت تا قهقه در نخستین جلسه علنی مجلس در سال ۹۷روایتی تلخ از محله ای که کودک افغان در آن کشته شدهدف بن سلمان از سخن گفتن در مورد جنگ با ایران چیست؟یک خلاف مرسوم در هتل ها!آتش سوزی در برج ترامپیک سوم جمعیت ایران در فقر مطلق!دریافت اسپرم، فقط از مردانِ کمونیست در چین!رکورد تاریخی کاهش ارزش ریال ایران در برابر یورو!جداول حق بیمه پایه شخص ثالث برای سال ۹۷خبر از ضعف مرکز ماهر و مراکز داده های کشو یش وت طلایی دوبلاژ ایران درگذشتجنگ بین ایران و نزدیک است؟تلاش آل سعود برای مقابله با ایراندو برادر قاتل در زندان به هم رسیدند : دیگر با صداوسیما مصاحبه نمی کنمعلم الهدی: پیشرفت ها مرهون هدایت ی و مشکلات نتیجه مدیریت ت هاستتوهین ولیعهد جنجالی عربستان به زمان (عج)ابطحی: حرف های مرآتی در دورهمی دروغ بودبن سلمان: تا ایران اعلام نکند که سلاح هسته ای دارد، هیچ اقدامی انجام نمی دهیمحمله مسلحانه افراد ناشناس به خودروی یک مجلس۴۰ درصد تخفیف ویژه در طرح ترافیک جدید تهران!تعطیلی جزیره مشهور فیلیپین برای حفاظت از محیط زیستسانسور صداو سیما و آبروریزی بین المللی!یوتیوب در مورد حادثه تیراندازی بیانیه منتشر کردخبر تصویب ینگ تلگرام تکذیب شدپاسخ ترکیه به : عفرین را به ی نمی دهیمنشریه دفتر ی احتمال فروپاشی آل‎سعود را پیش بینی کر تتاح جشنواره کن با «همه می دانند» اصغر فرهادیرونمایی از پهپاد خون رسان در مدیرعامل به کنگره توضیح می دهدتهران میزبان نشست بعدی سران ایران، روسیه و ترکیه درباره کوثری: عربستان عددی نیستحمله با نارنجک دست ساز به آرامگاه فردوسیهدف قرار گرفتن کشتی نفتکش سعودی+ انتقاد اورژانس از آمار غیر واقعی حوادث جاده ای در نوروزگزارش نشنال جئوگرافیک درباره دریاچه ارومیهیک ایرانی- یی معاون بازرگانی شدچه انی پشت بازی رویایی تیم ملی هستند؟پرواز رویایی رونالدو در تورین در قاب تصویرمرگ اعضای ارشد درحمله قندوزپیام رسان سروش شد! +تصاویرکاخ چهلستون اردستان آتش گرفتواکنش به شدن تلگرامهرآنچه در روز طبیعت با طبیعت کردیم!برزیل حریف تدارکاتی تیم ملی!چالش و ابهام در توزیع آرم طرح ترافیک خبرنگارانتعرفه چین بر کالاهای یی صدای واشنگتن را درآورداعلام زمان اجرای حکم قاتل پرونده بنیتاتعطیلی مدارس در روزهای ۱۴ و ۱۵ فروردین صحت نداردتیراندازی زن ایرانی تبار در مقر یوتیوب + ع مسی راز پایان دادن به فوتبال رونالدو را فاش کردالسیسی با ب ۹۷ درصد آرا ماندنی شدتروریستهای جیش ال غوطه را ترک می کنند!ابراهیم تاتلیس در کمپین تبلیغاتی اردوغان!ترافیک پرحجم در ۱۱ محور مواصلاتیتهدید ترامپ به ا اج ۱.۸ میلیون پناهجوخش الی کم سابقه در ایرانایستگاه فضایی چین در اقیانوس سقوط کردخطر ز له دماوند، شهر تهران را تهدید نمی کندتمساح یواشکی وارد است خانه شد!سریال ها امشب پخش نمی شوندایمن ترین ایرلاین های جهان کدامند؟"ایتا" جایگزین تلگرام می شودبرخورد مرگبار پراید با کان نوروزی پلیسآمار خیره کننده گردشگران ایرانی در ترکیهبقایی از بیمارستان به زندان منتقل شدواریز مرحله جدید سود سهام عد زمان تلگرام مشخص نیست!غرق جوان ۲۰ ساله در رودخانه سیمرهبن سلمان: اسد ماندنی استواکنش توئیتری ظریف به فجایع خونبار غزهشورولت کوروت در تهران +ع درآمد ۹ میلیون تومانی مال عجیبجسد نفر یازدهم سقوط هواپیمای ترکیه ای کشف نشده!واکنش عراق و روسیه به ادعای جتهای به حریم ایراندریای مازندران مواج و طوفانی می شودحمله اردوغان به پیشنهاد میانجی گری ماکرون!ماجرای بست نشینی زبان درازی مجدد ولیعهد سعودی علیه ایرانماجرای مردی که ع های خصوصی زنش را در فضای مجازی منتشر کردپرتاب موتور پژو ۲۰۶ پس از برخورد به درخت!کناره گیری جودوکار ایرانی همگروه با اسراییلاحضار کاردار یونان در تهران به وزارت امور خارجههشدار پلیس به دلالان ارزهشدار بهداشت نسبت به طولانی بودن تعطیلات نوروز!السیسی بیش از ۹۰ درصد آرای انتخابات مصر را ب کردبرانکو و علیه درخواست عجیب کی روش!قطر پرستار ایرانی استخدام می کندبیش از ۶۴ تار از جنگل های ماسال ط حریق شدضجه های روسها در سوگ مرگ فرزندانشانپا تان؛ به هیچ ائتلاف ضدایرانی ملحق نمی شویمپیش بینی باد و باران در محورهای ۵ استاننرخ تورم سال ۹۶ اعلام شدواکنش سیف به دلار ٥٠٠٠ تومانی دهقان: ک داتوری ام در ۱۴۰۰ بستگی به زنده بودن دارد/ را می شناختتلگراف: کره شمالی قول دیدار با ترامپ دادروس ها بار دیگر از پروفسور سمیعی تمجید می کنند دفاع ایران درکنفرانس امنیتی مسکو سخنرانی می کندحداکثر دیه ۵۰۰ میلیون تومان تعیین شدثبت رکورد تاریخی دلار با گذشت از ۵۱۰۰ تومانماجرای مردی که حامله شد+ع دستور ویژه برای پوشاندن «تتو» به بازیکنان تیم ملی چین!وقوع آتش سوزی در جنگل های کجور نوشهر معظم انقلاب: مستحب بودن تعدد زوجات را قبول ندارممکارم : ت و ملت باید حساب قم را از ای دیگر جدا کننداتهام سنگین تبانی به فوتبال ایرانپاسخ به شبهات ثبت نام "طرح ترافیک جدید"بزرگ ترین پل معلق خاورمیانه در لرستان ت یب شددر سایت های همسری چه می گذرد؟جزئیات تازه از رابطه ترامپ با بازیگر های عذرخواهی فرمانده انتظامی تهران از مردم لرستانکنایه حمید فرخ نژاد به رکورد ۵۰۰۰ تومانی هر دلار توفان نمک ارومیه؛ چرنوبیل ایران را دری داولین اظهارنظر ی «جان بولتون» بعد از انتصاباولین پرواز مستقیم استرالیا به بریتانیا انجام شد«مشروب الکلی دست ساز» باعث مرگ مغزی شدآیا سرطان در شُرف ریشه کن شدن است؟ ۶۰ دیپلمات روس را ا اج کردرابطه شیوع چاقی و افزایش موارد سرطان ع خبری پسماند نوروزی حاصل فرهنگ ناقص گردشگریو دوباره قهرمانی پرسپولیسمراسم رزیف در بندر کنگ‎ارومیه، مرکز پرورش بیدمشک ایرانفرود هواپیمای ربوده شده کویتی در مشهدسفر به ترکیه در یک نگاهروز طبیعت در تهراننشان جه بر تن زخمی درختمراسم خا پاری استیون هاوکینگگردو غبار مهمان نوروزی آبادانآلودگی هوا در پکنحضور گردشگران در «بیستون»قاتلین پهپاد ها می آیند+ نمایشگاه خودرو نیویورک ۲۰۱۸سفر کره شمالی به چینگل آرایی و نمادهای نوروزی در سطح شهر مشهدمسافران نوروزی در سواحل بندرعباسمتن و حواشی حضور در عشق آبادمراسم نوروز روستای "تنگی سر" کردستانمرگ باکلان های خزریطوفان شدید در ارومیهحمله تروریستی فرانسهزیبایی بهار در رویش شکوفه ها+ تصاویر منتخب خبرگزاری ها در سال۱۳۹۶بوستان بازیافتع های برگزیده خبرگزاری ها در سال ۹۶تحویل سال نو در حرم شاهچراغ (ع) در آ ین جلسه هیات ت در سال۹۶آیین سنتی " ه گلین" و "چمچه گلین" در روستای آبشینه همدانترافیک روز های پایانی سالمراسم سنتی نو اوستی - اردبیلمتن و حواشی استیضاح جهاد کشاورزیقاشق زنی رسمی دیرینهاجلاس مجلس خبرگان یشکوفه های بهاری در پایتختتلاش شبانه برای انتقال اجساد هواپیمای cl۶۰ ترکیهمراسم بله بران عشایرمراسم یادبود هنرمندان درگذشته سال ۹۶حال و روز کارتن خوابها در شیرازپرورش ماهی قرمز - گیلانجلسه مجمع تشخیص با حضور مادران چشم به راهقلعه رودخان؛ قلعه هزار پلههمایش دو قلوها و چند قلوها - بوشهرلیگ قهرمانان آسیا - دیدار العین و استقلالکاشت نهال توسط رئیس جمهورموزه لوور در تهرانخانه تکانی در آستانه نوروزدیدار امور خارجه فرانسه با محمدجواد ظریفلحظه کشف جعبه سیاه هواپیمای تهران یاسوجرونمایی از خودروی اعزام زندانیان به زندان ها و مراجع قضاییجگوار از پلنگ زیبای خود رونمایی کرد+اسلایدشوچشن رنگ ها در سرزمین کهن+اسلایدشودربی ۸۶ تهرانتشییع جنازه "سری دیوی" ستاره سینمای بالیوودحضور در بندر عباسس ل ذهاب ۱۰۰ روز پس از ز لهاجرای طرح برخورد با اراذل و اوباشنخستین نشست خبری جشنواره بین المللی ساعت شنیآیین بزرگداشت مهدی علی محمدی پیش وت دوبله وس هایی که ژاکت پوشیدند ن ایرانی در یوم س وشیده س ل ذهاب، صد روز پس از ز لهدیدار پرسپولیس تهران و استقلال خبارش باران - اهوازآغاز طرح نوسازی ناوگان حمل و نقل عمومیجلسه مجمع تشخیص مصلحت نظامتشییع پیکر ی حافظ امنیت ناجاتلاش تکاوران برای یافتن پیکر جانباختگان سقوط هواپیمانخستین نمایشگاه طب سنتی و جایگزینتصاویر ویرانی توسط دراویش اغت گرزیباترین رنگین کمان های جهان /تصاویرمراسم ختم فرزند احمد توکلیدومین روز جستجوی لاشه هواپیمامتن و حواشی حادثه سقوط هواپیما در روز اولدیدار مردم آذربایجان شرقیپروژه‎ پرورش ماهی در قفس و فرآوری میگو در بوشهرمتن و حواشی روز دوم سفر به هند از تهران تا ورود به حیدر آبادهوای پاک تهرانغلظت گرد و غبار در اهواز ۵۷ برابر حد مجازسد «درودزن» - مرودشتانتقال پیکر۳ تن از دریانوردان نفتکش سانچیکم آبی در روستای جمی - اسان شمالیبازاری هواپیمای سوخوی جت ۱۰۰ در ایرانمتن و حواشی مراسم اختتامیه جشنواره فجر ۲۲ بهمن در آغاز چهلمین سال پیروزیتصاویر زیبا از آغاز المپیک زمستانیمتن و حواشی روز هشتم جشنواره ۲۰ بهمن ۱۳۶۴- آغاز عملیات والفجر ۸فینال کشتی آزاد جام جهان پهلوان تختیکج شدن هتل«بیوتیفول لایف در تایوانعملیات اطفای حریق ساختمان برق حرارتی وزارت نیرومسابقات چوگان در میدان (ره) اصفهانمراسم ترحیم زنده یاد رضا مقدسی فعال رسانه ایبرداشت پرتقال در ارتفاعات رحیم آباد - گیلان‎تصاویر ورود نیروهای ترکیه به مرز ۲۰۰۰ روز در مریخ‎اجرای طرح ذوالفقار نیروی انتظامی اصفهاننشست ولایتی با اعضای اتاق بازرگانی/تصاویرمتن و حواشی روز دوم جشنواره فجرافتتاحیه سی و ششمین جشنواره ملی فجربازگشت فعالیت فرودگاه به ح عادیانتظار ۷۲ ساعته مسافران در فرودگاه ورود خودروهای خودران جدی تر شد+اسلایدشوشب برفی در گرمخانه خاورانفرونشست خیابان ۱۵ داد - قممحاصره شدگان در برف اتوبان تهران-کرجخیابان و بزرگراههای محاصره در برف تهرانرا ارهایی برای خودروی گیر کرده در برف+ بارش برف در تهرانبرف بازی لرستانی ها در گردنه سیرمشصت و نهمین سالگرد روز جمهوری هند+ دیدار بلندترین مرد با کوتاه ترین زن جهان!پاریس پس از بارش بی وقفه بارانظهور بی وقفه ربات ها+اسلایدشواجراهای خیابانی جشنواره تئاتراختتامیه فوتسال یادواره ی آتش نشاندفع غیر اصولی زباله ها در اهوازلامبورگینی های ۱۳ میلیاردی در تهرانکاهش سطح آب تالاب انزلیجشنواره غذای اتریشی آزمون با لباسی متفاوتمراسم بزرگداشت دریانوردان حادثه سانچیمتن و حواشی ی ال با ترامپاختتامیه سی و سومین جشنواره موسیقی فجررهاسازی زباله ها تهدیدی برای مردم زابلمراسم سالگرد ی فاجعه پلاسکوگرد و خاک در اهوازرونمایی اثر هنری "قرآن کشتی مطلا"قوچ امریکایی در نمایشگاه دیترویت+اسلایدشویک روز با دختران ملی پوش کاراته150 سالگی دقیق ترین ساعت جهان+اسلایدشوویرانه ای به نام خانه «نیما یوشیج»مسابقات آزاد استرالیا+اسلایدشوطرح رعد هفتشامپو !اشک جانکاه بازماندگان سانحه سانچی!ادامه حریق وحشتناک نفتکش ایرانیخسارت سیل و رانش زمین در ای کالیفرنیادر حاشیه نشست ی «برو ل»هشتمین حراج تهراناسکوتر برقی تحسین برانگیز یوجت+ دیدار تیم های استقلال و سایپامراسم اولین سالگرد ارتحال آیت الله هاشمیخانواده چهار نفره اسکیزوفرنینخستین کنگره بزرگداشت آیت الله هاشمیپرواز قوها بر فراز تالاب مازندرانمرکز آموزش سگ های تجسس هلال احمر - کرج‎بارش باران زمستانی در تهرانشا ار مرسدس آماده سفر+اسلایدشوفلج شدن امریکا بر اثر سرمای سخت+اسلایدشوبرف و سرمای فلج کننده در مسابقات موتور کراس جام ۹ دیسهند سپید پوشزندگی در مناطق نظامی کره جنوبی+اسلایدشویخ زدگی آبشار نیاگارا گسترده در محکومیت ناآرامی هاپایتخت در آرامش کاملتمرین تیم فوتبال سپیدرود با حضور علی کریمیجشن آغاز سال ۲۰۱۸ در نقاط مختلف جهانآلودگی هوای پایتختتداوم آلودگی هوای اصفهاندفع پسماند غیر اصولی در سراوانمراسم بزرگداشت یوم الله ۹ دیدیدار پرسپولیس و تراکتورسازیآتش سوزی رستورانی در هندآتش سوزی مرگبار در نیویورکبازدید رییس قوه قضاییه از مناطق ز له زده کرمانشاهروایت سه جشن تولد در یک روزانفجار در شرکت پرسی گاز دزفولحادثه مرگبار زیرگذر مترو در مسکوجشن کریسمس مسی در کنار خانوادهجشن سال نو میلادی در ایران+ بلایای طبیعی جهان در سال ۲۰۱۷+اسلایدشوتلفات توفان گرمسیری «تای کات»مناطق ز له زده شهرستان کوهبنانآتش سوزی در تالاب میقاننورهای زیبای تعطیلات کریسمس+اسلایدشوتشییع پیکر شهید علی خوش لفظحادثه تصادف عمدی خودرو در ملبورنبرخورد با خودروهای آلاینده و پلاک غیرمجازاجلاس ملی تحقق حقوق شهروندیتبلیغ جالب و دیدنی تویوتا+ دیدار تیم های پرسپولیس تهران و صنعت نفت آبادانکالیفرنیا همچنان می سوزدتمام بابانوئل های کره زمین+ داستان تکراری آلودگی هوای پایتختجاسازی شیشه در پاشنه کفش!نمایش موشک بالستیک «ذوالفقار» در کبیرنمایش الیور توئیستچهارمین جشن سالانه موسیقی ماآلودگی هوای تبریزمسابقات اتومبیل رانی سرعت قهرمانی کشورنمایش مستند فائزه هاشمی در زندان قصرحمله پلیس با اسپری فلفل به تماشاگرشیر فرانسوی دل به دریا زد+اسلایدشوبادران مغلوب پرسپولیس در جام حذفیشوی تلویزیونی «هیلی» با موشک ایرانی!سفر ایرانی ها به خارج چقدر می ارزد؟ موسیقی و کاخ ریاست جمهوری بعد از حمله موشکی+ جشن مبعث در زینبیه+ عملکرد پ ند هوایی شلیک جهانبخش به دروازه هراکلسهیجان سکته وار گزارشگر بازی رم-بارسلونبزرگنمایی یک دوربین اسلحه تک تیرانداز+ دست انداختن مجلس در دورهمی+ بیانات انقلاب در خصوص جوانان+ صفحه نخست رو مه های صبح کشور۱۷ فروردین ۹۷حمل و نقل آینده به چه صورت خواهد بود+ اغوای بیینده تلویزیونی توسط رسانه های ترامپی! برگردان رونالدو!!!امسال سال ملی شدن فضای مجازی استوعده دیدار ایران و برزیل از زبان مهدی تاج+ روایت م عان حرم از حیای بمب ها+ توضیحات مدیر عامل سازمان آتش نشانی اهواز+ طراحی لباس کودک به شیوه اوکراینی+ ز له سر پل ذهاب را لرزاند+ کلیپ ضد دخانیات ستاره فوتبال مصر و افریقاسرزمین اژدها قرق مرد اول کره شمالی+ قاتلین پهپاد ها می آیند+ مراسم سمنو پزان با نوای کربلایی امین کشوری+ سیا ل در آتش می سوزد+ وزش باد شدید در خوی+ پیروزی خفیف پرتغال در مقابل مصر+ کشورهای دنیا چگونه از کالایِ ملّی خود حمایت د+ شهید مهدی باکری آینده برخی از انقل ون را پیش بینی کرده بود+ زیبایی بهار در رویش شکوفه ها+ شعر خوانی میثم مطیعی در مشهد+ طلائیه عجب طلائیه+ آینده پژمان جمشیدی چه خواهد شد+ وقتی بهار در زمستان ترکیب می شود+ آ ین تمهیدات ترافیکی در سطح راههای کشور+ نماهنگ انقلاب در خصوص اقتصاد ملیعبور خودرویی از نزدیک تاسیسات اتمی دیمونا+ حمله صهیونیست ها به تاسیسات اتمی + وقتی مهران مدیری از خنده منفجر شد+ سال نو بر شما مبارک+موشن گرافیپیام تبریک روشنک گرامی به مناسبت سال نو+ پیام تبریک سال نوی حمید فرخ نژاد+ مسابقات قهرمان کشوری اتحادیه پاور لیفتینگ تفحص پیکرهای در مناطق باتلاقیآمار عجیب تلفات جشن چهارشنبه سوری سه سال اخیر+ دست ندادن کشور رژیم صهیونیستی با زن نا محرم+ ی زیبا از غول ترابری امریکانبرد سنگین در محور مزارع جسرین+ از مردهای وابسته به مادر فاصله بگیرید+ نشست کمیسیون فرهنگی شورا اصحاب رسانه+ رفتار شایسته و مودبانه شهردار ارومیهباز و بست کلاشنیکف زیر یک دقیقه توسط سزباز زن+ تبریک صدر اعظم نوری به مناسبت روز مادر+ جگوار از پلنگ زیبای خود رونمایی کرد+اسلایدشوچشن رنگ ها در سرزمین کهن+اسلایدشوپرسپولیس به نبود هافبک خلاق باخت+ عاقبت شوم ناشی!عملیات برف روبی و نمک پاشی در سی سخت+ واکنش نوبخت به طرح اعاده اموال نامشروع مسئولان+ اتفاقی که باعث شد صدراعظم نوری از کوره در برود+ گزارش الهام فخاری از جلسه شورای ی استان تهران+ توصیه های انقلاب به سازندگان آثار هنری+ پهن علوفه برای دام به روشی خلاقانه!دل اش ترین صحنه ای که امدادگران دیدند+ جامعه ی باید چگونه باشد+ خواستار برخورد قاطع با عاملین حادثه پاسداران+ چهاردهمین روز المپیک زمستانی+اسلایدشوفراری دادن دو ی توسط امریکایی ها+ مراسم تشییع پیکر ی ناجاعاقبت تلخ موتورسوار کم دقتت یب غیر کارشناسی ساختمانحضور س ل ذهاب در میان مردم+ درخشش قوچان نژاد در لیگ هلند+ بازگشت از هند+ صفحه نخست رو مه های صبح کشور۲۹ بهمن ۹۶هنرنمایی موسی دمبله+ باغ وحش وارونه در چین+ ی از انفجار در جایگاه cngدعوای عجیب وسط بزرگراه!نجات کودک ۲ساله از خطر مرگ حتمی در مترونجات معجزه آسای کودکبازی و شادی س های پارک پردیسان+ تصاویر جدید از سه رشید صفحه نخست رو مه های صبح کشور۲۸ بهمن ۹۶بازدید رئیس جمهور امریکا از محل حادثه فلوریدا+اسلایدشوآ ین توضیحات سخنگوی ناجا در خصوص طرح ترافیک+ وقتی مهران مدیری لاکپشت شد+ نوشیدن لذت بخش آب توسط شیر دریایی!شوخی ترسناک با اعضای خانواده!حضور سعید منتظرالمهدی در پار + مرحله تست ربات بی نظیر چهار پای چینیلحظه وج خلبان جنگنده رژیم صهیونیستی+ آوارگی در مرز کلمبیا و ونزوئلا+ فرار از زندان گربه ای+ تصاویر زیبا از آغاز المپیک زمستانیصفحه نخست رو مه های صبح کشور۲۱بهمن ۹۶تصویر هوایی از شیکاگو ۱۰۴ سال پیش!چالش «سوختن» عجیب!لحظه برخورد یک کامیون با چندین خودرو دردوبینمایشگاه هوایی سنگاپور+ صحبت های یل ارجمند در مورد مافیای سینما+ آلودگی هوا رو جدی بگیرید+ ار تر کره شمالی به جنوب می رود+اسلایدشونظر تماشاگران سینمایی سرو زیر آب+ ناتوانی محمد رضا شاه از پاسخگویی به سوال خبرنگار+ واکنش سخنگوی وزارت خارجه+ چند روش مفید برای بهبود گردن درد+ سرگرمی انقلاب در سلول های زندان چه بود+ مراکش قهرمان افریقا شد+ قدرت عجیب اسلحه چند گرمی+ صحبت های حمید فرخ نژاد در نشست خبری «لاتاری»+ بی اطلاعی رئیس شورای شهر از تخلفات+ صفحه نخست رو مه های صبح کشور۱۸ بهمن ۹۶انتقام سخت روسها از تروریستها در ادلبشیرین کاری مرگبار جوان موتور سوار!کایاک سوار ، فرشته نجات ماهیگیر!جیرجیرک در دام ه ای به رنگ ارکیدهتصادف وحشتناک می ر با دوچرخه سوارلحظه غافلگیری آدم ربا توسط پلیس ویژهزد و خورد وحشتناک در زندان!لحظه نزدیک شدن جنگنده روسی به هواپیمای برگزاری نمایشگاه تخصصی طب سنتی+ لحظات جالب در تونل های فوتبال+ سخنان در مرقد بنیانگذار انقلاب+ مداحی حاج محمود کریمی+ صفحه نخست رو مه های صبح کشور۱۱ بهمن ۹۶در برف، مردم به کمک هم آمدند!برف ۳۰ سانتی متری در منطقه ۲۲+ را ارهایی برای خودروی گیر کرده در برف+ درخواست رشیدپور از راه و شهرسازی+ علت قطع برق برخی از مناطق تهران+ خداحافظی لیو ول از جام حذفی+ حضور عوامل و بازیگران مصادره و سرو زیر آب+ شصت و نهمین سالگرد روز جمهوری هند+ محبت در دنیای زیبای ک ن+ بلیت ۴۰ هزار تومانی بازی پرسپولیس و پیکان+ خوردن زهر توسط تازه عروس+ نمایش خیره کننده خلبان بالگرد رنجر+ حقوق سلیمانی چقدر است+ پشت صحنه سومین روز دو قدم تا سیمرغ+ ظهور بی وقفه ربات ها+اسلایدشوصفحه نخست رو مه های صبح کشور۷ بهمن ۹۶ ی از تیک آف تو اریس در زیر آب+اسلایدشوآتش سوزی مرگبار در کره جنوبی+ صد گل زیبای مولر+ فرار برای زنده ماندن!قدرت آتش افکن دختر را به عقب راند+ واکنش افسر پلیس وقتی فرزندش تهدید می شود!سرقت مسلحانه در متروچطور کره شمالی یک کشور هسته ای شد+ تصاویر زیبای مسابقات داکارگروتزکا ید جدید بایرن مونیخبناهای زیبای معماری در کره شمالی+ پنج دقیقه خنده با حیوانات با مزه+ وقتی خودروی پاپ فرانسیس پنچر می شود+ نگاهی به مسیر پر افتخار رونالدینهو+ اسب ها در میان آتش+ صفحه نخست رو مه های صبح کشور 28 دی ۹۶گفتگوی رئیس جمهور با مردم در هفته آیندهلوگو سینمایی "دارکوب" رونمایی شد ی که به هیچ قفلی نه نمی گوید+ خاطره نبی حبیبی از سیداحمد + قوچ امریکایی در نمایشگاه دیترویت+اسلایدشو150 سالگی دقیق ترین ساعت جهان+اسلایدشوواکنش به موقع خلبان بالگرد+ قرائت زیبای قرآن توسط بهنام بانی+ مراسمی که دریا مرده ها را پس می دهدصفحه نخست رو مه های صبح کشور ۲۷ دی ۹۶صحبت های (ره) بعد از فرار شاه+ پور سید آقایی در جمع خبرنگاران+ ستاره ای به نام مسوت اوزیل+ مسابقات آزاد استرالیا+اسلایدشوعلیخانی:طرح ارائه شده هنوز کامل و جامع نیست+ محسن هاشمی:در مورد صالحی ی شهردار تهران باید نظر دهد+ تا ی های هوایی وارد می شوند+ علت اعتراض عضو شورای شهر چه بود+ توضیحات ملکی در خصوص حریق برلن+ صفحه نخست رو مه های صبح کشور ۲۴ دی ۹۶وقتی با سر وارد شیشه می شوید!اسب گرفتار در دندان و چنگال ببر!«مقصد نهایی» به معنای واقعی!فرار نافرجام از زندانلحظات بیم و امید از غرق شدن نفتکش ایرانیهشدار به رعایت برخورد مودبانه با جامعهخودروی مسابقه ای هیبریدی تویوتا+ بایرن مونیخ لورکوزن را تحقیر کرد+ هدف از نگاه تک تیرانداز+ صفحه نخست رو مه های صبح کشور ۲۳ دی ۹۶تیکه مدیری به حافظ ناظری+ انتقال تلخ ستاره آنفیلد به بارسا+ گوریل ها کوهستانی روآندا+اسلایدشوشوخی با پلیس با کشف عروسک بجای جسد در دریاچه!ثبت مرگبار یادگاری در روز تولد!نجات سگ گرفتار در رودخانه یخ زدهیادآوری داغ پلیس با طعم قهوه!شرایط دشوار کولبران در زمستان+ احساس لحظه ورد مسی به زمین+ صفحه نخست رو مه های صبح کشور ۱۶ دی ۹۶رونمایی از خودروی برقی کیا+اسلایدشوچرخش۳۶۰ درجه ای خودرو وسط اتوبانتصاویر زیبا از ماه کامل+اسلایدشو آرشیو نرخ روز ج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز یکشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهج قیمت سکه و ارز روز چهارشنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز یکشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهج قیمت سکه و ارز روز چهارشنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز یکشنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهج قیمت سکه و ارز روز چهارشنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز یکشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهج قیمت سکه و ارز روز چهارشنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز یکشنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز یکشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهج قیمت سکه و ارز روز چهارشنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز یکشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهج قیمت سکه و ارز روز چهارشنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهج قیمت سکه و ارز روز چهارشنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز یکشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهج قیمت سکه و ارز روز ج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز یکشنبهنفت گران شدنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی شنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی پنجشنبهج قیمت سکه و ارز پنجشنبهج قیمت سکه و ارز روز چهار شنبهنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی چهار شنبهنفت گران شدج قیمت سکه و ارز روز نرخ ۳۹ نوع ارز بانکی نفت گران شدج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهنفت گران شدنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی دو شنبهنفت ارزان شدج قیمت سکه و ارز روز شنبهنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی شنبهنفت گران شدج قیمت سکه و ارز پنجشنبهنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی پنجشنبهنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی روز چهارشنبهنفت ارزان شدج قیمت سکه و ارز روز چهار شنبهج قیمت سکه و ارز روز نرخ ۳۹ نوع ارز بانکی نفت ارزان شدنفت ارزان شدنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی دو شنبهج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهج قیمت سکه و ارز پنجشنبهنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی پنجشنبهنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی روز چهار شنبهج قیمت سکه و ارز روز چهارشنبهنفت گران شدج قیمت سکه و ارز روز نرخ ۳۹ نوع ارز بانکی نفت گران شدنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی دوشنبهج قیمت سکه و ارز روز دوشنبهنفت اندکی ارزان شدج قیمت سکه و ارز روز یکشنبهج قیمت سکه و ارز روز شنبهنفت گران شدنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی شنبهج قیمت سکه و ارز پنجشنبهنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی پنجشنبهج قیمت سکه و ارز روز چهار شنبهنفت گران شدنرخ ۳۹ نوع ارز بانکی روز چهار شنبهنمای روزلیگ قهرمانان آسیا - پرسپولیس و السد قطرلیگ قهرمانان آسیا - پرسپولیس و السد قطرانواع طرح های پیراهن تیم ملی فوتبالانواع طرح های پیراهن تیم ملی فوتبالدیدار مسئولان نظام و سفرای کشورهای یدیدار مسئولان نظام و سفرای کشورهای یمراسم تجلیل از هنرمندان پیش وت متولدین فروردین مراسم تجلیل از هنرمندان پیش وت متولدین فروردین ۱۸ فروردین ۱۳۶۶ - آغاز عملیات کربلای ۸۱۸ فروردین ۱۳۶۶ - آغاز عملیات کربلای ۸بازار ارز پس از اعلام تک نرخی شدن دلاربازار ارز پس از اعلام تک نرخی شدن دلارسفر بن سلمان به پاریس در یک نگاهسفر بن سلمان به پاریس در یک نگاهمرگ یک دریاچه!مرگ یک دریاچه!تشییع «بهرام زند» دوبلور پیش وتتشییع «بهرام زند» دوبلور پیش وتجلسه بررسی استعفای جلسه بررسی استعفای پربازدید ها روزهفتهماه س رست شهرداری کرج شد طوفان شن یزد را با خود برد +ع آ ین باری که مرتضوی دیده شد +ع درخواست ارزی آیت الله جنتی از نمایندگان طرح تحریم ایران ناکام ماند عجیب ترین هواپیماهای دنیا +تصاویر دلیل انصراف قطر از سفر به عربستان بیانیه جمنا درباره حمله به اوضاع بغرنج طلاق در تهران حمله لفظی ترامپ به روسیه و چین حرف های سعید طوسی پس از بازگشت از ترکیه جنایت روزمره در حق محیط زیست! زمانى: استقلال مرگ را به زندگى تبدیل کرد لیگ قهرمانان آسیا - پرسپولیس و السد قطر خبر بد برای پرسپولیسی ها حمله جسورانه به سیاست ایران و سکوت در برابر جنایت ! ما که می توانیم ریگی را در آسمان بگیریم،نمی توانیم مرتضوی را دستگیر کنیم؟ قتل وحشتناک پسر ۱۷ ساله در جنوب تهران علت انفجار در شهر مشخص شد پاسخ وزارت خارجه ایران به بیانیه اجلاس سران عرب انفجار خودروی بمب گذاری شده در کرکوک صالحی: کلاس اول مردود شدم/ می خواستم سیگار بفروشم چه انی نباید آبگوشت بخورند؟ سلفی حریری با ولیعهد سعودی +ع نامه محرمانه اینفانتینو به رسید چه شد که قیمت دلار اوج گرفت؟ شکایت از همسرمطلقه به خاطر مرگ فرزند گم شدن مرتضوی برای وزرای دردسرساز شد چرا می گویند نباید ایستاده آب خورد؟ س رست شهرداری کرج شد در حاشیه اولین جلسه هیأت ت مجسمه مارتین در میان شکوفه های بهاری واشنگتن چمدانهای شاهزاده سعودی برای سفر ۳ روزه به پاریس! جایگزینی پیام رسان های داخلی با خارجی ها در آموزش و پرورش موافقت اعضای شورای شهر با استعفای ناپدید شدن میلیاردر آلمانی در آلپ انهدام بزرگترین باند قاچاق خودرو های خارجی به کشور دستگیری ۱۲ اخلالگر بازار ارز و پلمب ۱۶ صرافی فاقد مجوز زمان آزمون های پایان سال دانش آموزان تغییر نمی کند حیوان زبان بسته و آثار پسا نوروزی! افزایش ۵ درصدی تلفات جاده ای در نوروز کام مردم با طرح تحول سلامت شیرین شد برانکو با یک شرط تمام بازیکنانش را به تیم ملی می دهد! ی: سقف وام ید مسکن ۲۰۰ میلیون تومان می شود پیام رسان سروش شد! +تصاویر داغجنایت روزمره در حق محیط زیست!نا امیدی لاوروف از ادامه اعتماد به اروپادر تهران از هر ۳ نفر ۱ فرد مبتلا به اختلال روانی استحاشیه های دورهمی سران عرب: از صلوات خاص شاه اردن تا تپق السیسیکشف محموله کلان مواد منفجره در مرزهای شرقی ک اریخ پنهان ترور دانشمندان موشکی آلمان توسط موسادآغاز ینگ سراسری تلگرام در روسیهگم شدن مرتضوی برای وزرای دردسرساز شدصالحی: کلاس اول مردود شدم/ می خواستم سیگار بفروشمتاج به خاطر مسعود شجاعی در دادگاه!خطر مرگ زودرس در کمین شب زنده دارهاسخنگوی بانک مرکزی: عرضه ارز به بازار متوقف استچه شد که قیمت دلار اوج گرفت؟«مکرون» از خواست در بماند!آتش سوزی مهیب در جنوب سیدنی پربحث ترین عناوین جوادی آملی: ی که روسری بر سر چوب می کند با شرایط کشور مخالف است نه قرآن (۲۷ نظر) علم الهدی: اگر بجای لعنتی سر فرمان ی ل گری می کردید، امروز دلار قیمتی نداشت (۱۲ نظر) ۹ محافظ مرتضوی از او بی خبر هستند (۱۰ نظر) بروجردی: ینگ تلگرام، سیاست نظام و موضوعی قابل دفاع و کاملا منطقی است (۱۰ نظر) دفع حملات توسط پ ند هوایی /پایان عملیات سه جانبه (۸ نظر) ۱۰ک دای احتمالی تصدی شهرداری تهران (۸ نظر) ۱.۵میلیون ایران درخواست مهاجرت به استرالیا وکانادا داده اند (۶ نظر) محکومیت «محمودرضا خاوری» قطعی شد (۶ نظر) آ ین اخبار چرا اردوغان کاسه داغ تر از آش شددلیل غیبت غفوری در نشست خبریزمانى: استقلال مرگ را به زندگى تبدیل کردجنایت روزمره در حق محیط زیست!بیانیه جمنا درباره حمله به لیگ قهرمانان آسیا - پرسپولیس و السد قطرکشته شدن عاملان حمله به ستاد انتظامیتبریک فیفا بابت صعود استقلال و پرسپولیسانواع طرح های پیراهن تیم ملی فوتبالنا امیدی لاوروف از ادامه اعتماد به اروپاکشف جسد یه دار آویخته یک زنشکارچی برون سیارات، آماده پرتاب به فضاسندرز: برنامه جدیدی علیه نداریمدر تهران از هر ۳ نفر ۱ فرد مبتلا به اختلال روانی استع ی که مخاطب را میخکوب می کندشفر: با این برد دهان بعضی ها بسته شدآتش سوزی در ارتفاعات البرز کوهجریمه یک میلیارد دلاری شرکت بزرگ ارتباطاتی جهانترامپ: تمام ۱۰۰ موشک به اه اصابت دسیدجلال حسینی: هر روز ضعیف تر می شویم ت?